农商行标杆网点财富管理转型与客户营销能力提升
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
农商行标杆网点财富管理转型与客户营销能力提升
纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术和引进流量—精准外拓营销的实施流程会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
标杆网点管理转型与客户营销能力提升
面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
一、资产管理八大机构时局图
二、岗位认知——标杆网点员工的工作流程打造
4.1 标准晨会模版解读及4个标准动作
4.2 从财经解读到销售支持4步走
4.3 网点夕会组织管理的4种形式及实战案例分享
- 案例分享：绩优理财师营销过程展示
7.1 客户经理专业能力优化方法
7.2 客户经理营销能力优化方法
7.3 客户经理资产配置能力优化方法
引进流量—精准外拓营销的实施流程
一、外拓营销前期分工与准备
- 案例：打造氛围就这么简单，批发市场开发出千万存款
- 1. 小区外拓营销
- 2. 商场超市外拓营销
- 3. 企业/工厂外拓营销
- 4. 批发市场/小商户外拓营销
- 5. 政府部门/事业单位外拓营销
- 案例：3个互动魔术，如何引爆现场氛围
精耕存量—客群分层营销与专业能力提升
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
- 工具落地：如何测算养老金缺口
适合对象
网点负责人、营业室经理
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 岗位认知：帮助网点负责人认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助网点负责人全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助网点负责人盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升网点负责人线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术与引进流量—精准外拓营销的实施流程完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练 思维导图
课程内容重点
01纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
02引进流量—精准外拓营销的实施流程
03精耕存量—客群分层营销与专业能力提升
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
网点负责人、营业室经理。
学习这门课可以获得什么收益？
岗位认知：帮助网点负责人认识岗位职责与工作流程；知识梳理：帮助网点负责人全面梳理理财产品。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练 思维导图，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
