银行信贷人员经济金融政策学习与解读

课程大纲

一、货币政策——决定信贷环境的松紧与信贷质量

一、货币政策——决定信贷环境的松紧与信贷质量要点拆解

（一）货币政策内涵与2023年货币政策目标、要求

（二）央行八大货币政策工具与信贷投放环境

（四）2016—2022年末M2 余额图、增长图给信贷的启示示

（五）货币政策与银行信贷质量的逻辑关系

二、利率政策——企业融资成本与银行信贷收益的搏弈

二、利率政策——企业融资成本与银行信贷收益的搏弈要点拆解

（一）从利率市场化改革轨迹中悟出什么道理

（二）利率政策与市场利率定价自律机制

（四）贷款市场报价利率是怎样形成的？LPR品种历史走势？

（五）当前贷款利率政策、趋势与银行信贷投向和投量

三、监管政策——信贷管理最基础的制度发生变化，从三个办法一个指引到三个办法一个规定

三、监管政策——信贷管理最基础的制度发生变化，从三个办法一个指引到三个办法一个规定要点拆解

（一）修订三个办法一个指引的背景是什么？

（二）本次修订的原则

（三）修订的主要内容

1. 适度拓宽流动资金贷款与固定资产贷款用途及对象范围
2. 进一步明确不同类型贷款的受托支付标准
3. 根据新型业务场景，调整业务办理方式
4. 提升贷款办理的灵活性和便利性
5. 明确贷款期限要求
6. 整合其他相关信贷管理制度，提高制度的系统性

四、项目资本金政策——项目贷款中最为敏感的政策

四、项目资本金政策——项目贷款中最为敏感的政策要点拆解

（一）项目资本金的由来，发展变化过程，最新界定？

（二）项目资本金——明股实债与对赌协议

（三）人民银行支持国家开发银行、农业发展银行

分别设立金融
工具：解决资本金问题

（四）专项债券作为资本金的问题

（五）信贷检查、审计中资本金的问题

五、绿色金融政策——最具发展潜力的信贷业务

五、绿色金融政策——最具发展潜力的信贷业务要点拆解

（一）碳排放背后的逻辑关系

（二）双碳目标的内涵

1. 正确理解双碳目标的表述——2020年9月22日习近平宣示30·60目标
2. 实现双碳目标的重要性
3. 实现双碳目标五项工作原则：（1）全国统筹；（2）节约优先；（3）双轮驱动；（4）内外畅通；（5）防范风险
4. 处理好四个关系：（1）发展和减排的关系；（2）整体和局部的关系；(3)长远目标和短期目标的关系;(4)政府和市场的关系
5. 抓好六项工作：（1）加强统筹协调；（2）推动能源革命；（3）推进产业优化升级；（4）加快绿色低碳科技革命；（5）完善绿色低碳政策体系；（6）积极参与和引领全球气候治理
6. 制定1+N"政策体系

（三）绿色金融发展历程及涵义

1. 国外绿色金融产生发展历程

六、法律政策——从过去的违规违章到今天的违法犯罪

六、法律政策——从过去的违规违章到今天的违法犯罪要点拆解

（一）交行青岛市北一支行违法发放贷款罪案

（二）邹平县4家银行被骗1.86亿银行工作人员是否知道材料作假？

（四）许多人对违法发放贷款罪的定罪标准存在认识误区

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

《银行信贷人员经济金融政策学习与解读》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

使学员掌握货币政策、利率政策、监管政策、资本金政策、绿色金融政策、法律政策最新要求，并运用到实际工作中，提…
理解银行信贷人员经济金融政策学习与解读的核心逻辑、适用场景与关键影响因素
处置动作更具体：课程背景与业务场景梳理中的关键方法、工具和操作要点

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留痕复盘有依据：银行信贷人员经济金融政策学习与解读的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

2023年外部经济发展的不确定性，使得银行信贷工作面临着较为复杂的环境。既要放得出贷款，又要控得住风险。因此，银行信贷从业者，既要关注具体业务的营销和审查审批，也要关注与银行信贷密切相关的经济金融政策的变化，使我们在复杂的环境中，知其然，又知其所以然，不迷失方向，才能使工作具有前瞻性

本课程以中共二十大报告为指针，以中央经济工作会议为纲领，以央行、银保监会及中央有关部门制定的方针、政策和制度办法为依据，紧密结合当前银行信贷工作中的实际，特别是工作中的热点、难点、痛点问题，从多个视角讲解信贷从业人员应该了解和掌握的经济金融政策

课程时间

2天，12小时

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01货币政策——决定信贷环境的松紧与信贷质量

02（一）货币政策内涵与2023年货币政策目标、要求

03（二）央行八大货币政策工具与信贷投放环境

04（四）2016—2022年末M2 余额图、增长图给信贷的启示示

05（五）货币政策与银行信贷质量的逻辑关系

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行信贷人员经济金融政策学习与解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合商业银行分支行行长、分管前台营销与信用管理的副行长、前台客户经理、信用审查人员以及其他相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

使学员掌握货币政策、利率政策、监管政策、资本金政策、绿色金融政策、法律政策最新要求，并运用到实际工作中，提高信贷管理水平，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天（可根据主办方的要求增减）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配