课程总览
内容重点
- （内容以学员手册为准）
- 开篇：银行业刑事犯罪的底层逻辑
- 1. 银行工作人员犯罪的三大特征
- o特殊主体：仅适用于银行（或其他金融机构）工作人员
- o职务关联：利用信贷审批权资金管理权客户资源权等职务便利
银行工作人员可能触及的刑法罪名及案例解读
高频罪名深度解析（含法条+案例+风险点+防范）会打开第一轮讨论，综合防范策略——从源头堵漏洞与（内容以学员手册为准）负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
高频罪名深度解析（含法条+案例+风险点+防范）
内容重点
- 1. 违法发放贷款罪（《刑法》第186条）
- 真实案例：（2023）鲁16刑终54号张某案
- 风险点
- 贷前调查走过场（未核实借款人经营状况）
- 贷中审查放绿灯（明知资料虚假仍审批）
综合防范策略——从源头堵漏洞
内容重点
- 1. 制度防：完善内控制度，切断职务便利→犯罪的链条
- 2. 监督防：建立内部审计+外部监管+员工举报的三重监督网
- 3. 意识防：用案例+后果建立不敢犯的认知
- o合规考核：将合规表现纳入员工绩效考核（如合规扣分=奖金扣减）
适合对象
银行核心业务岗位：信贷审批、柜台操作、票据清算、理财销售、风控合规；银行基层/中层管理岗：支行行长、部门经理（需承担团队合规管理责任）；银行法务/合规部门：负责内部法律风险审查与员工合规培训的人员
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕高频罪名深度解析（含法条+案例+风…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助综合防范策略——从源头堵漏洞完成一次可复盘的应用演练
- 输出（内容以学员手册为准）相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
银行业是国家金融体系的核心支柱，承担着资金融通、支付结算、资产管理管理等关键职能，其稳健运行直接关系到金融安全与经济稳定。近年来，随着金融业务创新加速（如普惠金融、供应链金融、数字金融），银行工作人员面临的刑事风险边界日益模糊——信贷审批中的人情贷关系贷可能触犯违法发放贷款罪，柜台业务中的资金截留可能构成吸收客户资金不入账罪，票据业务中的违规承兑可能涉及对违法票据承兑罪……此类犯罪不仅给银行造成巨额经济损失（如某支行行长违法发放贷款9000万元致银行损失过半），更严重破坏金融秩序、损害公众对银行业的信任
为帮助银行工作人员精准识别职务行为中的刑事红线，提升合规意识与风险防范能力，本课程结合最新刑法修正案（如《刑法（2023修正）》）、司法解释及近年真实案例，系统解读银行从业人员高频触及的刑法罪名及防范策略
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01高频罪名深度解析（含法条+案例+风险点+防范）
02综合防范策略——从源头堵漏洞
03（内容以学员手册为准）
04开篇：银行业刑事犯罪的底层逻辑
05银行工作人员犯罪的三大特征
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
孙志强，资深律师与企业法律风险管理与合规实务专家。拥有18年法律从业与11年培训经验，累计授课超1300场。擅长将法律风控、合规管理与法商思维结合，为金融、能源等多行业提供双专业法律解决方案
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本课程页面围绕《银行工作人员可能触及的刑法罪名及案例解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合1.银行核心业务岗位：信贷审批、柜台操作、票据清算、理财销售、风控合规； 2.银行基层/中层管理岗：支行行长、部门经理（需承担团队合规管理责任）； 3.银行法务/合规部门：负责内部法律风险审查与员工合规培训的人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
知识目标：系统掌握8类银行从业人员高频刑法罪名的构成要件、立案标准及法律后果（如违法发放贷款罪数额巨大的认定标准），并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
