课程总览
一、银行业竞争进一步加剧
- 1. 银行从1.0到4.0
- 2. 网点客户经营的现状与压力
二、疫情后的困惑与思考
- 1. 疫情爆发，银行在做什么，又该做什么
- 2. 经营模式的升级不是疫情下突然爆发的需求，而是发展的必然
银行客户远程维护与拓展
银行从1.0到4.0需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
苏黎 · 零售银行产能提升专家
课程大纲
微信篇
一、线上维护和拓展的前提
- 1. 做好线上营销的三个转型：思维、心态、技能
- 2. 六大客群扩大私域流量
- 3. 客户思维解析
- 4. 如何加客户微信——流程的设计和话术的优化
- 案例学习：某银行的暖心行动五个一
- 5. 添加微信后的两大实时维护动作
二、常态维护，夯实基础，打造个人IP
- 1. 建立五好形象
- 2. 内容发送的三个原则
- 案例学习：绩优理财经理是如何蹭热点推荐产品的
- 案例学习：某零售银行的五天工作法
- 3. 朋友圈文案编写小技巧
三、微信社群经营
- 1. 如何邀请客户进群
- 案例学习：邀请客户进群的话术解析和分享
- 2. 微信群经营的三个阶段
- 案例学习：某银行网点的社区居民群的经营
- 3. 微信群经营的六个原则
- 案例学习：某国有行的房贷客户群的经营
- 4. 轻型社群经营——微视频录制
- 5. 微沙龙的操作技巧
四、微信一对一沟通的三个原则
- 1. 价值传递
- 2. 高效营销
- 案例学习：某行微信营销基金的四步走
- 3. 定期问候
电话篇
一、电话邀约和营销中存在的问题和误区
- 1. 问题
- 2. 误区
二、电话打给谁——优化呼出清单
- 1. 客户名单准备的原则、事项和工具
适合对象
银行个金条线网点负责人、理财经理
课程定位与主要问题
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕银行业竞争进一步加剧梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助银行从1.0到4.0完成一次可复盘的应用演练
- 输出疫情后的困惑与思考相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。越来越多的银行在寻求方法，如何实现经营模式的升级，从粗放式的客户管理向精细化的客群经营转变，从简单化的产品营销向系统化的资产配置转变
银行网点能够接触和营销的客户中，数量最多、质量最好的就是存量客户，其呈现三个明显的特点，即资产质量好、服务要求高、到店次数少。与之相应的，维护该类客群的难度也就最大
很多银行都很重视存量客户盘活的工作，但维护的现状不容乐观：从结果上看，中高端客户资产增长乏力，大众客户流失严重，零资产客户大幅增加，通过批量营销获取的新客户导入后无法实现实质性资产转入；从过程上看，例如对存量客户按照认领——激活——邀约——面谈的流程进行维护，举办各类活动，推出升级服务等，但收效并不明显
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练 导言：银行零售客户经营的现状与困惑
课程内容重点
01银行业竞争进一步加剧
02银行从1.0到4.0
03疫情后的困惑与思考
04疫情爆发，银行在做什么，又该做什么
05经营模式的升级不是疫情下突然爆发的需求，而是发展的必然
讲师介绍
苏黎
零售银行产能提升专家
苏黎，零售银行产能提升专家，18年银行零售培训经验。曾任招商银行杭州分行保险业务推动负责人，擅长网点转型与营销产能提升，服务全国400余家银行，以实战工具驱动业绩增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银行客户远程维护与拓展》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行个金条线网点负责人、理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
营销人员快速掌握远程维护和拓展的流程与方法，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练 导言：银行零售客户经营的现状与困惑 一、银行业竞争进一步加剧 1、银行从1.0到4.0 2、网点客户经营的现状与压力 二、疫情后的困惑与思考…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
