双管齐下：银行数字化时代线上线下一体化经营策略

双管齐下：银行数字化时代线上线下一体化…不只补概念，更关注建立全新的银行营销思维、数字化时代私域营销的底层逻辑在真实场景里的判断和取舍

2天，12小时 销售管理
授课讲师： 代宸熙 · 国有银行营销管理专家
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把正在用的工具、岗位场景和输出要求说清楚，数字营销训练更便于整理成课纲版本

适合对象

个金条线主管，网点负责人，个人客户经理，综合客户经理、理财经理等

课程定位与主要问题

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 对齐工具场景、输入要求和输出校验，先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕建立全新的银行营销思维明确判断口径和处理优先级
  • 用数字化时代私域营销的底层逻辑安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走数字化时代理财经理个人IP打造相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

银行业传统的营销获客主要以线下网点的形式，将金融产品销售给潜在客户，而现在到厅堂网点的很多客户都是老年客户，或者说是低端客户，淡季流量少，旺季增量难，沙龙活动热度不高，邀约到访率低，优质客户难以高频触达。而随着Z时代群体进入工作岗位，更是加剧了这一现象。中国14亿人口，其中Z时代客群约3.7亿，占据中国人口的27%，这类客群养成了互联网时代的消费习惯，完全失去了对银行网点的依赖，如此银行网点旧渠道的营销萎缩已成定局

如何继续维持高效增长势头？如何新增用户与如何开发老用户价值，成为互联网公司面临的新问题，由此私域流量这一概念在互联网公司中产生，同时，银行人要尽全力开辟新的营销渠道，改善线下运营艰难繁重的现状，拓客引流，缩减营销成本，取得快人一步的业绩，在这样的背景下，线上线下一体化运营成为新的零售模式

课程时间

2天，12小时

授课方式

知识讲解、案例解析、现场演练与情景实操相结合

课程内容重点

01建立全新的银行营销思维
02数字化时代私域营销的底层逻辑
03数字化时代理财经理个人IP打造
04数字化时代个人微信经营指南

课程大纲

建立全新的银行营销思维

一、数字化时代银行业营销的问题与弊端
  • 1. 转型中的中国银行业
  • 2. 银行业经营模式转变对从业人员的冲击和挑战
二、线上线下一体化的运营模式
（一）线上线下一体化运营的重要性
  • 客户体验
  • 提升客户体验的重要性
  • 线上线下一体化如何改善客户体验
  • 服务效率
  • 提高服务效率的意义
  • 线上线下一体化如何提升服务效率
  • 竞争环境
  • 当前银行业的竞争环境
  • 线上线下一体化运营在竞争中的作用

数字化时代私域营销的底层逻辑

一、银行人为什么要关注私域流量
  • 1. 私域流量本质上是客户运营的体现
  • 2. 私域流量核心是用户价值开发的挖掘
二、商业银行私域流量蓝图构建
  • 1. 商业银行私域流量发展中的问题
  • 1. 同质化严重
  • 2. 客户开发弱
  • 3. 流量无法形成整体效应
  • 2. 私域流量的导入
  • 案例：银行老员工的葵花宝典
  • 3. 私域流量的沉淀

数字化时代理财经理个人IP打造

一、理财经理网红化的必然趋势
  • 1. 微信名称、头像、签名
  • 2. 朋友圈封面
  • 3. 朋友圈地址定位
二、理财经理个人IP打造路径
  • 思考：中国网红为什么这么火爆？
  • 1. 费人群的心理转变
  • 2. 社交媒体的发展
  • 3. 互联网技术的支撑
  • 思考：为什么说理财经理网红化是一个必然？
  • 1. 网红理财经理需要转型的三大思维
  • 1. IP营销思维
  • 2. 流量思维
  • 3. 互联网思维
  • 案例：三只松鼠

数字化时代个人微信经营指南

一、添加微信有技巧
  • 讨论：如何添加客户微信
  • 练习：好友验证怎么写？
  • 案例：建行客户经理的
二、客群微信要管理
  • 1. 标签、备注的用处
  • 2. 星标的设置
  • 3. 置顶的魅力
  • 4. 维护已添加客户
三、如何经营朋友圈——三个值得
  • 1. 值得看的朋友圈
  • 2. 值得留的朋友圈
  • 3. 值得信的朋友圈
  • 案例：有料有趣的朋友圈

数字化时代企业微信的运营

一、企业微信的优势
  • 企业微信的核心：人即服务，让每个企业员工都成为企业服务的窗口
  • 案例：屈臣氏企业微信的应用
  • 1：生活与工作的分离
  • 2. 内部管理的快速便捷
  • 3. 跟上时代潮流的步伐
  • 4. 企业微信功能的多样
二、不同客群如何巧妙的实现迁移
  • 1. 中青年客群
  • ——金融知识分享
  • ——金融市场分析
  • ——与之平等对话
  • 2. 老年客群
  • ——专业搭配活动
  • ——企业微信添加运营相辅相成
三、企业微信的客户触达、经营与维护——1234结构
  • 1. 一条经营主线
  • 2. 二种标签定位
  • 3. 三类优质内容
  • 4. 四大经营抓手
  • 工具：企业微信标签参考图

数字化时代客户微信群盘活与经营

一、微信群盘活禁忌与实用技巧
  • 案例：农商行客户微信群经营维护综合
二、玩转微信社群及微信群获客
  • 1. 内容定位决定你的位置
  • 2. 发掘并维护意见领袖
  • 3. 提高客户参与感
  • 4. 适度控制社群活跃度
  • 1. 分享每日理财资讯
  • 2. 热门话题要跟上
  • 3. 活动运营不能少
三、微信营销必备工具指南
  • 1. 群待办功能
  • 2. 直播功能
  • 3. 问卷调查和投票功能
  • 案例：春节前贵金属线上营销案例

数字化时代微信朋友圈营销文案设计

一、不一样的银行营销文案撰写
  • 1. 成功的文案营销画像
  • 1. 不是所有的文案都叫文案营销
  • 2. 拒绝做文字搬运工
  • 3. 让用户接受是一切文案的共同目标
  • 2. 营销文案的准备
  • 1. 熟知产品/服务
  • 2. 找准定位客群
  • 3. 明确想要达到的目的
  • 4. 了解竞争对手的情况
  • 5. 平时素材的积累
二、文案创作技巧及万能公式
  • 1. 确定受众，以用户为中心
  • 2. 明确卖点，减少用户思考
  • 3. 激发欲望，赢得客户信任
  • 4. 行动指南，刺激用户行动
  • 5. 文案技巧，轻松打动客户
  • 演练：四大标题十四个句式的分组演练

数字化时代线上沙龙创新玩法

一、线上沙龙活动策划
  • 1. 线上沙龙与线下沙龙的联系与区别
  • 1. 线上操作，学习线下
  • 2. 线上维护，补充线下
  • 3. 线上营销，决策随机
  • 4. 把握线上，完成转介
  • 2. 做线上沙龙的理由
  • 1. 适应形势，已成趋势
  • 2. 成本低，效率高，规模效应明显
  • 3. 是获取年轻客群的重要途径
  • 讨论：如何组织好线上沙龙——5W1H法则
二、邀约技巧以及话术设计
  • 1. 明晰主题，锁定客群
  • 2. 氛围预热，持续引客
  • 3. 客户邀约，再次跟进
  • 演练：系统存量陌生客户从短信-微信-电邀-参加的整体话术
三、复杂产品的线上沙龙的开展
  • 1. 大类资产配置类
  • 2. 基金组合配置类
  • 课程小结

讲师介绍

代宸熙 讲师头像

代宸熙

国有银行营销管理专家

16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元

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课程差异说明

本课程页面围绕《双管齐下：银行数字化时代线上线下一体化经营策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度