新金融时代银保开门红｜企业内训课程

课程大纲

破局~不确定性中寻找确定

一、疫情引发全球经济格局改变

1. 疫情导致不确定性远大于确定性
2. 全球金融市场普遍出现历史性大波动
3. 中国是世界经济稳定器和发动机
4. 中国金融市场吸引全球目光
5. 全球主要发达国家利率长期下行
6. 中国市场利率下行趋势，势不可挡
资产配置大势所趋
降低预期，还是资产配置？
资产配置：改善风险回报平衡
利率下行，增加资产波动幅度

三、财富管理迎来合规新局面

1. 打破刚性兑付
2. 保险业的巴塞尔协议III
3. 收益与风险，如影随形
4. 房地产市场分化严重
5. 民法典落地
6. 二十一世纪第三个10年的资产配置

四、课堂互动（感悟与运用相结合）

1. 视频分享
2. 学员问答
3. 切身感悟
4. 现实中合理运用

先机~资产配置与年金险组合

一、理财宜早不宜晚

1. 复利的三大关键
2. 资产配置的极简策略
3. 组合收益的影响因素
4. 投资的唯一免费午餐

二、家庭三大财富账户

1. 零和博弈vs双赢思维
2. 银保的复利式销售
3. 年金保险，异军突起

三、年金险到底是什么？

1. 保险资产是天然的资产配置
2. 保险资产，是真正的优质资产

四、实例共享（互动与竞猜相结合）

1. 各种投资手段风险与收益
2：曾经你眼中的年金险是什么

模型~四类典型客户与需求挖掘

一、客户有哪些心理

1. 财富的认知偏差
2. 保险，到底是收益，还是损失？
3. 让你和客户变得同频

二、四类典型客户分析

1. 第一种客户类型（理财小白，银行大堂客户）
2. 第二种客户类型（激进投资者，贵宾客户）
3. 第三种客户类型（稳健投资者，贵宾客户）
4. 第四种客户类型（高固定资产者，贵宾客户）

三、客户情景模拟+实操演练

调动学员参与情景还原与思考，各组轮换上台演练

落地篇~~打通年金险（或增额终身寿）全域销售闭环

一、销售前奏

1. 信息收集
2. 有效沟通

二、需求发掘

1. 财富管理的四个阶段
2. 互联网金融

三、邀约理由呈现与时间敲定

1. 线上邀约客户
2. 第一个坑：沟通有时差
3. 第二个坑：缺乏表情语气等信息
4. 第三个坑：复杂意思的精准表达

四、各类方案分享

1. 银保高端客户营销方案（5例）
2. 假日行内营销方案（3例）
3. 沙龙策划与宣讲辅导
4. 亲子活动营销方案（3例）
5. 优质答谢会联谊会（6例）

通关考试

内容重点

命题式考核（各组学员参与实操）
现场打分
笔试环节（精炼20课程题）
优秀小组及个人颁发奖品

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
破局~不确定性中寻找确定和先机~资产配置与年金险组合会被串成一组可练习的合规落地
处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
留痕复盘有依据：模型~四类典型客户与需求挖掘相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

步入新金融时代，财富格局与方向瞬息万变。竞争激烈的金融市场无论是各保险公司开门红或是商业银行的三方业务收入，已经扮演着越来越举足轻重的作用。而当下银行的保险产品为个人或家庭，提供了较好的理财规划和资产传承等保值增值的全新途径。然而，由于银保渠道经理和商业银行的许多理财经理所面对的是基于80、90后渐为主体的，日趋理性化且专业化的客户需求。所对应的产品优势与基本面解析，以及相对于新老客群的营销技巧等等课题。当下对此类业务能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣讲新金融大环境、如何定位客户的群体分类、如何灌输资产配置的底层逻辑。…

本次课程李文锦老师将运用风趣的语言打造活泼的课堂文化

互动环节丰富，课程娓娓道来

课程时间

2天

授课方式

早会分享~讲师授课~视频解析~答题互动~实例共享~方案研讨~情景模拟~实操演练~课程通关

课程内容重点

01破局~不确定性中寻找确定

02先机~资产配置与年金险组合

03模型~四类典型客户与需求挖掘

讲师介绍

李文锦

银行网点营销实战专家

银行网点营销实战专家。原JSY金融副总、广发银行督训经理。深耕银行网点与银保渠道营销，擅长销售策划、网点建设及产能提升，现场辅导网点超160家，助力厅堂流量与业绩双重增长

银行保险金融

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课程差异说明

本课程页面围绕《新金融时代银保开门红》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银保渠道经理、理财经理、客户经理、主管行长、个金主任、岗位各相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

课程采取轻理论、重实战的形式打造优质的金融营销团队，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天 6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用早会分享~讲师授课~视频解析~答题互动~实例共享~方案研讨~情景模拟~实操演练~课程通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

新金融时代银保开门红