政策解码与认知破局
政策解码与认知破局要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
银保网点经营与开拓
65 号文核心条款：费用"四切块"备案要求与六…需要接到岗位场景，政策解码与认知破局和实名追责机制：关键岗位合规责任划分会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
罗俊杰 · 金融实战营销与团队管理专家
课程大纲
65 号文核心条款：费用"四切块"备案要求与六大监管红线
65 号文核心条款：费用"四切块"备案要求与六大监管红线要点拆解
- 梳理65 号文核心条款的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解65 号文核心条款的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出65 号文核心条款风险检查清单、证据留痕和跟进行动
实名追责机制：关键岗位合规责任划分
实名追责机制：关键岗位合规责任划分要点拆解
- 梳理实名追责机制的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解实名追责机制的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出实名追责机制风险检查清单、证据留痕和跟进行动
全主体影响：保险公司、银行渠道、外勤展业的转型方向
全主体影响：保险公司、银行渠道、外勤展业的转型方向要点拆解
- 梳理全主体影响的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解全主体影响的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出全主体影响风险检查清单、证据留痕和跟进行动
网点经营的底层逻辑与转型方向
网点经营的底层逻辑与转型方向要点拆解
- 梳理网点经营的底层逻辑与转型方向要点的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解网点经营的底层逻辑与转型方向要点的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出网点经营的底层逻辑与转型方向要点风险检查清单、证据留痕和跟进行动
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
《银保网点经营与开拓》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 分析动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
当前银保渠道监管进入穿透式管控的全新阶段，在"报行合一"全面落地的基础上，《关于进一步加强银行代理渠道费用管理有关事项的通知》（金寿险函〔2026〕65号）正式印发，监管从总额管控转向分项精细化管理，从机构问责延伸至高管实名追责，银保业务"砸钱换规模"的粗放经营模式正式宣告终结
随着银保渠道从"红利期"进入"深耕期"，过去依靠渠道资源、简单铺产品就能出业绩的时代已经结束，对银保队伍的专业能力和经营能力提出了更高要求
本课程针对银保渠道实际情况，聚焦银行渠道开拓场景，围绕"专业经营+关系经营"两大核心，提供一套拿来就用的网点经营工具和方法。通过3小时精华学习+实战演练，帮助银保队伍快速建立专业化经营思维、掌握核心精细化管理方法，实现从"靠关系"到"靠专业"、从"凭感觉"到"靠方法"的能力升级
课程时间
3小时
授课方式
理论讲授、案例拆解、情景实战对练、工具应用、闭环复盘
课程工具
类别 工具名称 核心价值 关系经营类 核心人物五维识别模型 精准识别网点五类角色，分类经营，找对人 关键人KYC深度画像工具 六大维度深度了解，话题不断，关系深入 情感账户存款工具 六种存款方式，平时多存钱，关键时刻好办事 专业经营类 沙龙活动全流程SOP 三大阶段九大动作，标准化复制 "1+1导师制"培训模型 四步带教法，手把手教会理财经理 FABE+SP…
课程内容重点
01政策解码与认知破局
0265 号文核心条款：费用"四切块"备案要求与六大监管红线
03实名追责机制：关键岗位合规责任划分
04全主体影响：保险公司、银行渠道、外勤展业的转型方向
05网点经营的底层逻辑与转型方向
讲师介绍
罗俊杰
金融实战营销与团队管理专家
金融实战营销与团队管理专家。18年金融双栖实战专家，曾任农行副行长及平安部门总经理。深耕信贷风控、资产管理管理及团队效能提升，累计赋能金融从业者超10万人，助力机构实现业绩与人才双增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银保网点经营与开拓》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+案例拆解+情景实战对练+工具应用+闭环复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
