课程总览
内容重点
- 第一篇章：认知破局——银保下半场，保障型产品的红利与逻辑
- 核心目标：解决为什么卖和卖给谁的问题，建立专业自信
- 1. 趋势解读：中邮银保的新护城河
- 监管风向： 报行合一背景下，功能型产品对队伍专业能力的正名作用
- 中邮优势： 庞大的下沉市场客群——未被互联网保险充分教育的保障蓝海
从“讲收益”到“解担忧”-中邮银保功能保障型产品网点产能跃升实战营
章：认知破局——银保下半场，保障型产品的红利与…、解决为什么卖和卖给谁的问题，建立专业自信和趋势解读：中邮银保的新护城河连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
适合对象
中邮人寿银保客户经理（侧重辅导岗） 邮政代理金融网点负责人、理财经理、大堂经理、综合柜员
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 认知重塑： 让学员从心底认同功能型产品对客户家庭资产压舱石的意义，破除卖不动、不敢卖的心理魔咒
- 技能提升： 掌握一套针对邮政客群（县域、中老年、亲子家庭）的场景化需求唤醒话术与三句半…
- 流程优化： 学会利用邮政网点的排队等候、取款转账、养老金领取等高频触点，设计柜面1分钟…
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- 工具落地： 获得可直接应用于网点的《家庭保障缺口速算表》、《核保红灯预警清单》、《异议处理百问百答（中邮版）》等实用工具
课程背景与交付信息
随着低利率时代的到来与监管政策的持续引导，银保渠道正经历从储蓄替代型理财向风险保障型配置的深刻转型。中邮人寿作为邮政金融生态的重要一环，具备庞大的县域客群和深厚的信任基础
然而，当前一线理财经理面临两大核心痛点
观念扭转难： 客户习惯了看现金价值、算收益率，对功能保障型产品（重疾、医疗、定寿）的价值感知弱，开口率低
课程时间
1-2天
授课方式
授课形式： 理论精讲、 情景剧演练、 典型案例拆解、 现场通关考核、 随堂工具制作 辅导模式： 3、1模式（3小时集中授课梳理逻辑、 1小时驻点实战陪访纠偏）
课程内容重点
01章：认知破局——银保下半场，保障型产品的红利与逻辑
02核心目标：解决为什么卖和卖给谁的问题，建立专业自信
03趋势解读：中邮银保的新护城河
04监管风向： 报行合一背景下，功能型产品对队伍专业能力的正名作用
05中邮优势： 庞大的下沉市场客群——未被互联网保险充分教育的保障蓝海
课程大纲
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《从“讲收益”到“解担忧”-中邮银保功能保障型产品网点产能跃升实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合中邮人寿银保客户经理（侧重辅导岗） 邮政代理金融网点负责人、理财经理、大堂经理、综合柜员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
认知重塑： 让学员从心底认同功能型产品对客户家庭资产压舱石的意义，破除卖不动、不敢卖的心理魔咒，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用授课形式： 理论精讲 + 情景剧演练 + 典型案例拆解 + 现场通关考核 + 随堂工具制作 辅导模式： 3+1模式（3小时集中授课梳理逻辑 + 1小时驻点实战陪访纠偏），强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
