银保渠道概述与市场机遇
1.1 银保合作基础概念
- 定义与重要性：解释银保渠道在保险业务中的角色，特别是寿险领域的价值
- 当前趋势：分析中国银保市场发展动态，包括数字化融合和监管环境
1.2 邮政金融在银保渠道中的独特优势
- 机遇与挑战：讨论如何利用邮政金融的网点资源提升保险销售
银保协同，共赢未来-保险公司销售精英的银行渠道拓展实战指南
银保协同，共赢未来-保险公司销售精英的…适合带着现有问题进入课堂，通过银行渠道分析与选择策略把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 理解银保渠道核心价值：掌握银保合作的基本模式、优势及当前市场趋势，特别是在寿险领域的应用
- 提升渠道拓展技能：学会如何选择、接触和维护银行渠道，包括谈判技巧和长期关系管理
- 优化销售策略：针对银行客户特点，设计高效的保险产品销售方案，并处理常见异议
查看更多收益 收起更多收益
- 增强实战能力：通过案例分析和模拟练习，将理论转化为行动，提升业务绩效
- 制定个人行动计划：结合培训内容，为每位学员量身定制可行的渠道拓展计划
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用银保渠道概述与市场机遇与银行渠道分析与选择策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
理论讲解（30%）：结合PPT和图表，简明扼要地介绍核心概念。 案例分析（30%）：使用真实邮政金融和银保合作案例，增强实用性。 小组讨论与互动问答（20%）：鼓励学员分享经验…
课程内容重点
01银保渠道概述与市场机遇
02银行渠道分析与选择策略
03建立与维护银保合作关系
04银行渠道寿险销售技巧与产品适配
课程大纲
银行渠道分析与选择策略
2.1 银行渠道类型与评估
- 选择标准：如何根据保险公司目标（如寿险产品匹配度）筛选合作银行
2.2 银行客户画像分析
- 客户需求洞察：针对银行储户的特点，识别寿险销售机会（如养老、健康保障）
- 数据驱动决策：利用银行客户数据优化产品推荐
建立与维护银保合作关系
3.1 初次接触与关系建立
- 破冰技巧：如何通过专业拜访和沟通，与银行关键人员（如网点经理）建立信任
- 合作提案设计：制定吸引银行的保险合作方案，强调互利共赢
3.2 谈判与协议管理
- 关键谈判点：佣金结构、销售目标和服务支持，避免常见陷阱
- 长期维护策略：定期回访、联合活动和文化融合，确保合作关系稳定
银行渠道寿险销售技巧与产品适配
4.1 销售流程优化
- 产品演示：针对邮政金融等渠道，简化寿险产品说明，突出收益和风险保障
4.2 异议处理与成交技巧
- 常见异议应对：解决客户对费用、收益的疑虑，使用案例增强说服力
- 成交策略：适时促成交易，并跟进服务以提升客户黏性
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出。可结合客户服务与投诉处理方向补充授课视角，聚焦银行/保险客诉化解与体验管理
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银保协同，共赢未来-保险公司销售精英的银行渠道拓展实战指南》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合太平洋健康保险销售团队及相关人员（以保险公司销售人员为主，具备基本保险知识，致力于拓展银行渠道业务）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解银保渠道核心价值：掌握银保合作的基本模式、优势及当前市场趋势，特别是在寿险领域的应用，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲解（30%）：结合PPT和图表，简明扼要地介绍核心概念。 案例分析（30%）：使用真实邮政金融和银保合作案例，增强实用性。 小组讨论与互动问答（20%）：鼓励学员分享经验，解…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
