客户识别、沟通推进与成交转化、画像识别、需求澄清与关系推进和机会判断、异议处理与过程跟进连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
理财经理是银行存量客户资产配置落地执行者，支行行长是网点业务统筹与团队管理者，银保业务作为网点核心中间收入来源，依托家庭资产配置刚需属性，既是银行夯实中收指标的关键抓手，也是理财经理增收、网点实现精细化客群经营的核心业务。行长管理效能、理财主观销售意愿，直接决定网点银保业务整体产能
但是在现实网点经营中，全行普遍存在银保销售意愿不足难题：理财经理固有刻板印象根深蒂固，惧怕客户拒绝、担忧合规投诉，片面认为推介保险损耗存量客情；支行行长缺少系统化管理工具，仅靠硬性考核下压任务，无落地激励方案，团队消极应付、被动完成指标，海量存量优质客户资源长期闲置浪费
当前理财市场打破刚性兑付，居民资产管理配置逻辑发生转变，大众理财从单一存款、固收理财逐步转向家庭保障 + 多元化资产配置，市场保险需求持续扩容，同业机构加速银保业务布局。在此行业环境下，急需打破全员认知壁垒，从根源调动主观销售意愿，实现银保业务由被动摊任务向主动做经营转型
3小时
理论讲授、 案例拆解、 情景实战对练、 分组沙盘推演、 话术通关、 工具应用、 闭环复盘
银保三阻量化测评模型 痛点鱼骨拆解模型 三维收益算账模型 客户经理全生命周期价值模型 双向价值绑定模型 客户网格化分层落地模型 周度银保小型赛马激励模型 5Why 问题溯源模型 资产配置四象限配置模型 异议三文治化解模型 SMART 个人目标认领模型 支行军令状拆解模型 72 小时落地清单模型
金融实战营销与团队管理专家
金融实战营销与团队管理专家。18年金融双栖实战专家，曾任农行副行长及平安部门总经理。深耕信贷风控、资产管理管理及团队效能提升，累计赋能金融从业者超10万人，助力机构实现业绩与人才双增长
查看讲师主页本课程页面围绕《破局增内驱：银保销售意愿激发》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
适用于销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，也适合承担客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进支持工作的关键岗位。
破误区塑认知：帮助行长与理财经理打破对银保业务的偏见，厘清保险在资产配置中的专业定位，破除 卖保险伤客、不赚钱、风险高 三大错误认知，从思想层面唤醒主动销售内在动力；学工具善实操：分层赋能两类岗位，行长掌握团队痛点排查、客户拆分、团队激励全套管理工具，理财经理掌握资产配置逻辑与客户异议处理方法，解决不会干、不敢干的实操难题。
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程主要采用理论讲授 + 案例拆解 + 情景实战对练 + 分组沙盘推演 + 话术通关 + 工具应用 + 闭环复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
