经济K型分化时代下的家庭财富新环境
一、理解经济K型分化
二、经济增长模式正在发生变化
三、K型分化对家庭财富的影响
营销系统：中高净值客户风险识别与家庭财富规划：（银保、个险）
经济K型分化时代下的家庭财富新环境之后继续拆到中高净值客户风险识别——三大错觉与六大结构性风险和客户画像与主风险诊断——财富生命周期七阶段，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
李竟成 · 保险营销实战专家
课程大纲
中高净值客户风险识别 —— 三大错觉与六大结构性风险
内容重点
- 1. 中高净值客户的三大错觉
- 2. 六大结构性风险
- 3. 客户家庭《资产负债表》三端诊断
- 4. 风险KYC识别六问
客户画像与主风险诊断 —— 财富生命周期七阶段
内容重点
- 1. 财富生命周期七阶段同的主风险
- 2. 典型案例对应的风险提示
从资产配置到账户思维 —— 资产水密舱模型
内容重点
- 1. 配置思维与账户思维的区别
- 2. 五大资产水密舱
- 3. 各水密舱中的工具匹配方向
高客沟通七步法 —— 从风险识别到方案落地
内容重点
- 1. 第一步：风险KYC识别
- 2. 第二步：宏观导入
- 3. 第三步：资产盘点
- 4. 第四步：账户理论灌输
- 5. 第五步：水密舱诊断
适合对象
银保理财经理、个险绩优等
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从经济K型分化时代下的家庭财富新环境切入，把中高净值客户风险识别——三大错觉与六大结构性风险和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
6小时
授课方式
课程讲授、案例分析、情景模拟 课程主线 ü 从客户购买行为出发，理解无感—有感—信任—行动的心理路径。 ü 从中高净值客户的三大错觉切入，识别家庭财富中的结构性风险。 ü 用财富…
课程内容重点
01经济K型分化时代下的家庭财富新环境
02中高净值客户风险识别——三大错觉与六大结构性风险
03客户画像与主风险诊断——财富生命周期七阶段
04从资产配置到账户思维——资产水密舱模型
05高客沟通七步法——从风险识别到方案落地
讲师介绍
李竟成
保险营销实战专家
15年保险业务培训实战专家，曾任平安培训部及销售企划负责人。擅长保险营销、高净值客户经营及增员系统构建，服务近20000多位高端客户，具备深厚的内外勤复合实战经验
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《营销系统：中高净值客户风险识别与家庭财富规划：（银保、个险）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银保理财经理、个险绩优等。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+情景模拟 课程主线 ü 从客户购买行为出发，理解无感—有感—信任—行动的心理路径。 ü 从中高净值客户的三大错觉切入，识别家庭财富中的结构性风险。 ü 用财富生…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
