2026旺季开门红营销技巧提升-贷款

管理管控——抓目标管控，做深过程管理、开门红客户经营：贷款营销获客和防流失和筹备阶段（2025 年 10 月 - 11 月…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

1天，6小时 中高层领导力
授课讲师： 吴艳雯 · 银行营销实战专家
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不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
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课程大纲

管理管控——抓目标管控，做深过程管理

一、筹备阶段（2025 年 10 月 - 11 月）：战略布局与资源储备
  • 核心重点：定方向、建体系、储客群
  • 战略目标与策略制定
  • 客群资源梳理与分层
  • 产品与物料筹备
二、攻坚阶段（2026 年 1 月 1 日 - 1 月 15 日）：黄金期突击破局
  • 核心重点：抢规模、拓新客、快转化
  • 存款冲刺：高频激活与资金归集
  • 信贷放量：精准匹配与快速审批
  • 线上线下联动获客
三、冲刺阶段（2026 年 2 月元宵节前后，约 2 月 10 日 - 2 月 25 日）：活动造势与缺口补位 核心重点：补缺口、提活性、扩影响
  • 节日活动激活客群
  • 缺口业务定向攻坚
  • 他行策反与场景渗透
四、巩固阶段（2026 年 3 月 1 日 - 3 月 31 日）：防流失、固客群、谋长效
  • 核心重点：稳存量、优服务、建体系
  • 存量客户分层维护
  • 大额异动预警与干预
  • 营销复盘与长效机制建设
五、目标管理清晰行动方向
  • 1. 模仿学习一套目标表
  • 2. 操作制定一个目标分解
  • 3. 迁移优化一套目标落地
  • 目标分解：年、月、日、人
  • 目标分析：员工、客户、过程可控
  • 目标分管：激励措施+营销措施

开门红客户经营：贷款营销获客和防流失

一、个人消费贷款的应用场景：买车买房装修大额支出
二、个人消费贷款目标客户：存量房贷客户群体
  • 1. 家庭完善基础建设
  • 2. 交钥匙期、
  • 3. 准备入住期、
  • 4. 房证办理期、
  • 5. 入住五年后、
  • 6. 入住十年后
三、个人消费贷款目标客户：个体工商户
  • 1. 您所在网点的商圈分析：新建、发展中、成熟型
  • 2. 商圈的发展成熟度和发展阶段考核指标
  • 3. 商圈客户类型信贷需求分析
  • 4. 找到关键人、明确授信方案、批量授信
  • 案例分析：这个商户营销过程中的问题是什么？
四、个人消费贷款锁定其他目标客户群体
  • 1. 公务员及事业单位正式员工、公立学校教师、公立医院医生客群
  • 2. 与我行有业务往来的单位员工：代发企业须在我行代发工资人数超过100人
  • 3. 存量对公客户
  • 4. 与我行未建立合作关系的目标优质单位的员工
  • 5. 系统存量信用卡活跃客户
五、存量客户激活
  • 1. 客户分层与分群：利用AI聚类分析实现动态客户分群。2）AI构建360度客户画像：整合多维度数据（交易、社交、行为）生成精准标签
  • 5. 电话约见和拜访
  • 告知身份
  • 告知约访的目的
  • 请求约见
  • 处理拒绝
  • 确认会面的时间、地点
  • 【工具分享】运用DeepSeek设计话术示例
  • 【课堂练习】客户画像分析及电话邀约通关
  • 第二节 信用贷款产品公职人员批量团办

适合对象

业务部门、网点主任、客户经理、柜员、大堂经理

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

  • 开门红管理管控：抓目标管控、做深过程管理
  • 开门红客户经营：抓全量客户、做大重点客群
  • 开门红全员营销：抓全员联动、做硬营销技能

课程背景与交付信息

银行旺季开门红时期，市场竞争激烈，客户资源争夺白热化。对于银行一线人员而言，把握这一关键节点，做好旺季布局与营销，对全年业绩的达成与市场份额的巩固意义重大。但随着金融市场的变革、客户需求的升级以及数字化浪潮的冲击，传统营销模式已难以满足当下旺季营销需求

市场竞争激烈，统一开门红布局后如何一点一策执行？落地难

产品优势不足，各种产品同质化比较严重后如何破局？产品难

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析、课堂讲授、小组研讨、情景模拟

课程内容重点

01管理管控——抓目标管控，做深过程管理
02开门红客户经营：贷款营销获客和防流失
03筹备阶段（2025 年 10 月 - 11 月）：战略布局与资源储备
04核心重点：定方向、建体系、储客群
05战略目标与策略制定

讲师介绍

吴艳雯 讲师头像

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行
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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合业务部门、网点主任、客户经理、柜员、大堂经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

开门红管理管控：抓目标管控、做深过程管理，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析、课堂讲授、小组研讨、情景模拟，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异