银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界
2022年10月，中国银保监会发布了《关于警惕贷款中介不法行为侵害的风险提示》，提醒公众警惕贷款中介机构冒充银行，使用虚假宣传手段引导消费者申请贷款
授课讲师：
周维君 · 银行信贷营销与风险管理专家
预算、人数和时间先放在一起看，可以按法律实务给出讨论版方案
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
风险部门人员、各支行负责人、客户经理
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
课程适配与选型边界
这部分用于判断《银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
风险部门人员、各支行负责人、客户经理
本课程围绕《银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：银行现阶段与中介（助贷）机构合作现状、第二讲：贷款中介（助贷）机构的主要风险及防范等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由周维君主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 风险识别与管控场景诊断：识别当前问…和风险识别与管控方法拆解：掌握关键工…会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：风险识别与管控实战演练：围绕典型场…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2022年10月，中国银保监会发布了《关于警惕贷款中介不法行为侵害的风险提示》，提醒公众警惕贷款中介机构冒充银行，使用虚假宣传手段引导消费者申请贷款。这些中介机构通常以无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等诱人条件吸引客户，实际上，背后必然隐藏高额费用和贷款陷阱
国家金融监管管理总局（前身银保监会）在2023年3月发布了《中国银保监会办公厅关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》，该行动计划为期6个月，联合公安部门针对不法贷款中介展开专项治理
银行是否能够与这样一个备受监管机构关注的行业进行合作，风险防范和法律边界又在哪里？实际上，在目前的贷款市场，银行通过与第三方中介公司合作，特别是在线上贷款领域，客观上增加了客户流入，也更好的为金融消费者提供了服务，这是客观存在的事实
课程时间
0.5天，3小时
授课方式
讲授、案例分享、总结提炼
课程内容重点
01风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级
02风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
银行现阶段与中介（助贷）机构合作现状
二、银行与中介（助贷）机构合作的主要原因
- 1. 银行和中介资源共享、互补的需要
- 2. 银行降低获客成本的需要
- 3. 银行提高业务效率的需要
- 4. 银行贷款业务风险共担的需要
三、银行与中介（助贷）机构的主要合作模式
- 1. 获客引流合作模式
- 2. 风险共担模式
- 3. 产品定制模式
- 4. 场景合作模式
- 5. 个人合作模式
- 6. 同业与中介（助贷）机构合作的成功案例
贷款中介（助贷）机构的主要风险及防范
二、不法贷款中介的主要运作方式
- 1. 过度宣传，擅自称其与银行有合作
- 2. 违法获取用户信息
- 3. 伪造证件
- 4. 勾结内部人员骗取贷款
- 5. 伪造客户数据信息
三、不法贷款中介对银行的危害
- 1. 不利于构建银行合规文化、制度执行刚性无法得到保障
- 2. 拉拢诱惑腐蚀银行员工，极易引发内外勾结贷款案件发生
- 3. 加大贷款风险识别难度，增加贷款风险隐患
- 4. 破坏银行员工主动营销意识，弱化银行贷款业务竞争力
四、银行治理不法贷款中介五大防范路径
- 1. 思想意识层面，高度重视，充分认识不法中介的危害
- 2. 贷款管理层面，严把贷款来源关，做实贷款三查，提高不法贷款中介堵截能力
- 3. 主动营销层面，减少信息不对称，提升客户金融服务水平
- 4. 员工行为管理层面，建立涵盖不法中介合作的员工行为禁令，强化内部问责
- 5. 系统建设方面，提升不法贷款中介黑名单库，构建系统拦截及预警机制
五、因中介（助贷）因素形成的不良资产
- 1：新网银行、美利车金融产生巨额不良贷款
- 2：某银行房屋（贷款）中介业务造假
- 3：某银行烟花类联保联贷不良资产
- 4：某银行员工与贷款不法中介串通套取信贷资金
- 5：不法中介攻破某银行线上消费贷款模型形成不良案例
讲师介绍
周维君
银行信贷营销与风险管理专家
26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景
查看讲师主页课程常见问题
这门《银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界》适合哪些企业或学员？
适合风险部门人员、各支行负责人、客户经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《银行与贷款中介：合作、风险防范及法律边界》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对法律实务的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：银行现阶段与中介（助贷）机构合作现状、第二讲：贷款中介（助贷）机构的主要风险及防范等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
