课程大纲

决战开幕红——体系制胜的业务拓展与产能提升策略

开门红战役的顶层设计：从接任务到做规划

避免指标到动作的线性思维，介绍开门红战役地图规划法
指标解析：九宫格指标拆解法（按产品、客群、渠道、时间维度分解）
资源盘点：人-客-财-策四维资源评估模型
目标匹配策略：如何将有限资源精准匹配到最高产出指标（案例：某支行用20%精力完成50%存款任务）
互动讨论：基于虚拟指标进行现场拆解与资源盘点

存量与增量的双轮驱动：客户经营的深与广

存量深耕三板斧：客户分层（AUM/价值贡献度金字塔）、需求唤醒（家庭资产健康诊断话术）、关系升温（低成本关怀活动策划）
增量拓客组合拳：场景获客（异业联盟、社群营销）与转介绍增长机制设计
案例分析：领先同业支行通过商户收单+代发薪联动实现公私业务双丰收

产能提升的加速器：人效与工具的双重赋能

人效提升：员工时间管理矩阵，聚焦高价值活动，减少事务性工作
工具赋能：利用企业微信、CRM系统、手机银行进行客户标签化管理、精准营销和过程追踪
流程优化：晨会夕会的黄金15分钟法则，提升会议效率与士气

管理铁三角（上）——强绩效、严督导的闭环体系构建

绩效的穿透力：从支行KPI到岗位KRA

指标承接：将支行整体指标科学分解为岗位关键结果领域（KRA）
目标共识：运用SMART原则进行一对一目标设定沟通，确保目标被认领
实战演练：为客户经理岗位设计以KRA为核心的开门红绩效方案

督导的颗粒度：打造支行长作战仪表盘

关键数据定义：区分结果数据与过程数据（电话量、新增有效客户数等）
仪表盘构建：设计涵盖人、财、务三大维度的日报/周报管理看板
数据解读与干预：从数据波动中发现问题并针对性辅导（案例：拜访量高但签约率低的诊断）

管理的节律感：日追踪、周复盘、月复盘的SOP

晨会定计划：聚焦昨天成果、今日目标、所需支持（不超过15分钟）
夕会抓反馈：聚焦目标完成、亮点困难、明日计划（不超过20分钟）
周复盘做检视：运用GROW模型引导团队复盘，避免开成批斗会
互动讨论：如何有效处理周复盘中员工找借口的情况

管理铁三角（下）——激意愿、育能力的团队引擎打造

洞悉人性：引爆团队意愿的非物质激励杠杆

动机解码：冰山模型，了解员工水面下的安全感、归属感、尊重感、成就感需求
即时认可的力量：公开表扬、授权、赋予挑战性任务等低成本高频次激励
营造竞赛场氛围：龙虎榜、PK赛、阶段性奖励的设计技巧
负向激励的艺术：对表现不佳员工进行有温度的约谈与鞭策

因材施教：基于员工类型的差异化辅导策略

员工四象限诊断法：运用意愿-能力矩阵识别明星、萌新、老油条、问题员工
差异化管理策略：对明星充分授权，对萌新手把手教，对老油条激发初心，对问题员工明确标准
案例分析：如何转化一名业绩不错但团队协作差的老油条员工

传帮带体系：构建支行的造血与再生能力

建立微学习文化：利用晨会5分钟分享产品知识与营销技巧
推广案例复盘会：每周组织成功或失败案例复盘，沉淀团队经验
师徒制落地：指定业务骨干作为导师，明确职责与激励机制

知行合一——从知道到做到的行动学习与落地

融会贯通：打造你的管理飞轮

回顾全天内容，串联业务策略、绩效督导、团队激励
解析管理飞轮逻辑：目标导向、督导推动、激励减阻、业绩达成、信心增强

行动学习：我的管理能力提升90天行动计划

工具介绍：发放《管理者90天行动学习计划表》
确定三大优先改善项：基于业务拓展、绩效督导、团队管理的具体问题
制定具体行动措施：未来90天内的3-5个具体行动
设定衡量标准与时间节点：明确效果评估方式与检查节点
分析所需支持与潜在障碍：争取上级、同级、下属支持，预判困难
现场演练：分组讨论并初步填写个人90天行动计划

总结答疑与承诺

总结升华：强调中层管理者的使命与价值，鼓励实践探索
开放式Q&A：针对学员制定计划及未来实践中的困惑进行答疑解惑

适合对象

北京银行各支行行长、网点负责人、团队主管、一线中层管理干部

课程定位与主要问题

缺乏系统性规划，习惯线性思维，难以将有限资源精准匹配到最高产出指标上绩效管理流于形式，缺乏过程数据的颗粒度监控，无法及时干预业务风险团队激励手段单一，过度依赖物质奖励，难以激发员工深层意愿与归属感面对不同类型员工（如老油条、萌新）缺乏差异化辅导策略，团队能力断层日常管理陷入事务性工作，晨会夕会效率低下，缺乏有效的复盘与改进机制培训后落地难，缺乏具体的行动转化路径，知识难以转化为实际管理效能

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕决战开幕红——体系制胜的业务拓展与…校准目标和边界，明确课堂重点动作
反馈辅导有抓手：管理铁三角（上）——强绩效、严督导…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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团队复盘有依据：管理铁三角（下）——激意愿、育能力…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

当前银行业正面临宏观经济换挡、利率市场化深化及金融科技颠覆的三期叠加挑战。同业竞争白热化，客户需求多元化，对银行一线管理者的要求已超越单纯的业务能手范畴

特别是每年一度的开门红，既是全年业绩的风向标，也是对中层干部综合能力的大阅兵。如何在指标压力下，有策略、有章法地拓展业务？如何将总行下达的硬任务，转化为团队能打、愿打的胜仗？

本次培训基于以上背景，聚焦北京银行一线中层干部的核心痛点，旨在通过强策略、硬管理、软激励三位一体的赋能，帮助管理者从保姆式管理、消防员式救火，转变为系统化、科学化的团队驾驭，真正成为带领团队能打仗、打胜仗的卓越领袖

课程时间

1天

授课方式

讲授引导、经典案例深度剖析、现场互动研讨、实战工具演练

课程内容重点

01第一讲：决战开幕红——体系制胜的业务拓展与产能提升策略

02第二讲：管理铁三角（上）——强绩效、严督导的闭环体系构建

03第三讲：管理铁三角（下）——激意愿、育能力的团队引擎打造

04第四讲：知行合一——从知道到做到的行动学习与落地

讲师介绍

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险

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课程差异说明

本课程专为银行一线中层管理者设计，聚焦开门红等关键战役。通过体系化业务拓展策略、强绩效闭环管理及团队意愿激活三大模块，帮助支行长及网点负责人从业务能手转型为卓越领袖，掌握资源精准匹配、数据化督导及差异化辅导方法，打造高绩效铁军，实现管理效能与业务产能的双重提升

银行一线中层干部管理能力提升