商业银行个人信息保护影响评估

基础与法理——个人信息保护与影响评估深度解析需要明确判断口径，流程与方法——PIA实施的七步成诗法负责组织练习，为什么PIA是银行的必答题用于课后复盘

1天，6小时 供应链管理
授课讲师： 孙莉莉 · 财税合规与风控体系建设专家
获取课程方案 查看课程大纲

课程大纲

基础与法理——个人信息保护与影响评估深度解析

一、形势与背景：为什么PIA是银行的必答题？
1.1 法律红线：《个人信息保护法》与《商业银行法》中的个人信息保护义务
1.2 监管驱动：银保监会（金监总局）及央行最新政策与《个人信息保护审计管理办法》解读
1.3 风险警示：国内外金融机构数据违规典型案例与巨额罚单分析
1.4 商业价值：良好的个人信息保护是银行数字化信任的基石
二、核心概念厘清：准确界定评估范围与对象
2.1 何为个人信息与敏感个人信息？——金融场景下的特殊界定
2.2 哪些处理活动必须进行PIA？——法定的强制性评估情形
  • 2.1 处理敏感个人信息
  • 2.2 利用个人信息进行自动化决策
  • 2.3 委托处理、共同处理、向第三方提供个人信息
  • 2.4 公开个人信息
  • 2.5 其他对个人有重大影响的活动

流程与方法——PIA实施的七步成诗法

一、第一步：评估启动与范围界定
1.1 成立跨部门PIA工作组：角色与职责分工（业务、合规、科技、风险）
1.2 制定评估计划：目标、范围、时间表、资源
1.3 工具实操： 《PIA启动会议纪要》与《评估范围确认表》使用
二、第二步：数据处理活动调研
2.1 如何全面梳理个人信息流？——从采集、存储、使用到销毁的全生命周期
2.2 信息清单绘制：数据资产、处理目的、系统平台、涉及部门、第三方关联方
2.3 工具实操： 《个人信息处理活动清单》与《数据流图》绘制方法

场景与实战——银行典型业务场景PIA工作坊

一、核心业务
  • 场景一：线上信贷业务中的PIA
1.1 场景特点：自动化决策、多方数据源、敏感信息处理
1.2 风险评估重点：征信数据合规、模型算法公平性、第三方数据合作
1.3 小组模拟： 针对一款快贷产品，完成从数据流梳理到风险处置的完整PIA框架设计。
二、核心业务
  • 场景二：精准营销与客户画像中的PIA
2.1 场景特点：用户画像、个性化推荐、跨渠道营销
2.2 风险评估重点：授权同意（特别是营销授权）、用户画像的透明度与控制权、退出机制
2.3 案例
  • 讨论： 某银行因未经客户明确同意进行交叉营销而被投诉的案例复盘

落地与融合——PIA机制在银行的长期建设

一、制度体系建设：让PIA有章可循
1.1 制定《个人信息保护影响评估管理办法》
1.2 将PIA嵌入新产品/新业务上线审批流程（隐私-by-design）
1.3 建立PIA质量审查与归档管理制度
二、能力与文化培育：让PIA有人会做
2.1 建立分层级的PIA培训体系
2.2 设立行内PIA专家库或联系人网络
2.3 通过内部宣传提升全员隐私保护意识

适合对象

合规管理部、风险管理部、信息科技部、运营管理部、各业务部门（如信贷、信用卡、电子银行）负责人及核心骨干 数据安全与隐私保护专员 内部审计人员

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

  • 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
  • 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
  • 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

随着《个人信息保护法》及配套的《个人信息保护审计管理办法》深入实施，个人信息保护影响评估已成为商业银行履行法定义务、管控合规风险的核心抓手。然而，银行内部普遍存在为何做、怎么做、做到何程度的困惑。本课程旨在为山西农商行提供一套从理论到实践、从方法到工具的完整解决方案，通过培训+咨询的模式，赋能团队独立、规范、高效地开展PIA工作，切实提升个人金融信息保护水平，满足监管审计要求

课酬收益

对机构： 建立符合监管要求的PIA长效机制，降低数据泄露与合规处罚风险，提升银行声誉与客户信任度

课程时间

1天，6小时

授课方式

专家讲授、 案例剖析、 小组研讨、 实战模拟、 工具模板赠送、 答疑咨询 强调互动： 每个关键环节均设置银行真实场景案例进行小组讨论。 注重实操： 第二天下午全程为模拟工…

课程内容重点

01基础与法理——个人信息保护与影响评估深度解析
02流程与方法——PIA实施的七步成诗法
03形势与背景：为什么PIA是银行的必答题？
044 商业价值：良好的个人信息保护是银行数字化信任的基石
05核心概念厘清：准确界定评估范围与对象

讲师介绍

孙莉莉 讲师头像

孙莉莉

财税合规与风控体系建设专家

哈佛肯尼迪商学院博士后，财税管理与内控风控专家。主导数据资产入表及萨班斯法案合规，累计为企业创造价值超2亿元。兼具国际视野与本土实战经验，深耕财税合规、内控风控、ESG及数据资产领域

金融银行政府国企制造业消费品零售互联网科技建筑工程
查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行个人信息保护影响评估》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合合规管理部、风险管理部、信息科技部、运营管理部、各业务部门（如信贷、信用卡、电子银行）负责人及核心骨干 数据安全与隐私保护专员 内部审计人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天 时间可根据具体需求调整。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专家讲授 + 案例剖析 + 小组研讨 + 实战模拟 + 工具模板赠送 + 答疑咨询 强调互动： 每个关键环节均设置银行真实场景案例进行小组讨论。 注重实操： 第二天下午全程为模拟工…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配