成就梦想 铸造辉煌:银行新员工职涯规划

张瑞丹《成就梦想 铸造辉煌:银行新员工职涯规划》面向新员工、一线员工,安排1天、6小时/天。课程围绕银行职业发展、自我认知、规划步骤和执行展开,原稿包含职业锚测评、职业规划表及个人发展计划等学习工具

1天,6小时/天 职业化素养

课程大纲

第一部分:银行新员工的困局、破局与蜕变

内容要点
  • 导言
  • 巴菲特股东会上的一段采访 —— 这个世界上什么是最有价值的?
  • 哈佛大学历时25年的调查结果:“清晰且持久”的目标对一个人的一生影响几何?
  • 分析困局
  • 互动思考:进入银行工作是很多人的梦想,但是真的进入银行后会遇到哪些问题呢?
  • 案例:王敏内心的波澜起伏
  • 1.王敏是哪种银行客户经理呢?
  • 内资银行对销售人员的分类方法
  • 银行客户经理的薪酬和工作环境怎么样?
二、主动破局
  • 1、一个成长阶梯循环图,人的一生都在周而复始地经历这四个阶段
  • 工具:成长阶梯循环图
  • 第一阶段:“不知道自己不知道什么”
  • 第二阶段:“知道自己不知道什么”
  • 第三阶段:“知道自己知道什么”
  • 第四阶段:“不知道自己知道什么”
  • 2、银行客户经理的能力平衡轮
  • 工具:银行一线人员的必备素质模型
  • (1)专业(素养)
  • (2)互动(能力)
  • (3)合规(习惯)
  • (4)秩序(效率)
三、需要重视银行一线人员的“童年”——新人期培训
  • 1.培训重心以领导优先,管理者培训和员工培训割裂
  • 2.培训被培训公司控制
  • 3.培训师资和内容粗放
四、开始蜕变
  • 案例:从直销人员到理财经理,一个小伙子的6年
  • 模型工具:银行客户经理的职业发展路径
  • 入行三年内的职业路径
  • 2、入行三年后的职业方向
  • 3、入职前三年要做的三件事
  • 具体做法:睁开眼、管住嘴、迈开腿
  • 案例:你不能选择岗位,但可以选择主动
  • 实战案例分享:张老师13年银行一线销售工作实战经验分享
  • 工具:马斯洛需求层次理论

第二部分:为什么 —— 职业规划的意义

一、职业生涯规划与银行职业生涯规划的内涵
  • 职业规划的定义
  • (1)外职业生涯
  • (2)内职业生涯
  • (3)内职业生涯与外职业生涯的关系
  • (4)银行营销体制使得内外职业生涯同时提升
  • 工具:银行营销人员的职涯规划图
  • 2、职业规划的作用
  • (1)明确方向:职业规划可以帮助新员工明确个人的职业发展目标,在复杂的工作环境中找到正确的方向。
  • (2)提升能力:通过执行职业规划,新员工可以确定需要提升或获得的技能,这不仅可以提高他们的工作效率,还可以增强他们在未来的职业生涯中保持竞争力。
  • (3)加强职业满意度:银行新员工有一份清晰的职业规划,将有利于他们对自己的职业生涯有更好的理解和控制,从而提高职业满意度。
  • (4)提供动力:职业规划设定了明确的小步骤和目标,这些目标可以作为激励,使员工保持积极和主动的工作态度。
  • 职业规划的期限
  • (1)银行营销人员5年职业生涯规划
  • (2)营销人员5年内职涯规划实现的催化剂
  • 职业规划的发展通道
  • 研讨发表:
  • (1)我要做什么、我能做什么、我要怎么做
  • (2)我的职业生涯经规划目标是什么?
二、认识你的新角色——银行员工角色转换
  • 1.自我角色认知
  • 工具:自我角色认知核心模型图
  • 2.转变角色的四大挑战
  • 3.角色转变中的必要准备
  • 研讨发表:职业人士最重要的特质是什么?
  • 思考:成长型心态与思维的在本行业中的重要作用?
  • 4、银行路上自我职业生涯规划,实现自我价值
  • 职业生涯规划案例分享:张老师13年银行职业生涯规划实战分享
  • 工具:马斯洛需求层次理论图
  • 5、优秀营销人员应具备的基本素质
  • (1)丰富的知识
  • (2)正确的态度(Attitude)
  • (3)娴熟的技巧 (Skills)
  • (4)良好的习惯 (Habit)

第三部分:银行业现状与未来发展趋势

内容要点
  • 保险环境分析——行业的主要趋势
  • 1、银行业的法规与政策
  • (1)探讨影响银行业的主要法规
  • (2)分析当前政策对银行业的影响和未来可能的政策走向
  • 2、银行业的未来趋势
  • (1)科技如何正在改变保险业,包括人工智能、区块链和物联网等
  • (2)社会变化如何影响银行业,例如老龄化、健康意识增强等影响
  • (3)其他可能会影响未来银行业发展的因素
  • 3、迎接挑战和抓住机遇
  • (1)分析银行业的主要挑战,如销售模式的改变
  • (2)如何把握银行业的机遇,例如新兴市场、科技发展带来的新机遇
二、经济环境分析
  • 1.疫情后的经济分析与行为影响
  • 2.失业率分析:当前就业与银行业人力红利
二、社会环境分析
  • 1、一切的关键在于人口的持续性
  • 2、人口结构数据改变
  • 互动研讨发表:银行业的新机遇在哪?

第四部分 要什么 —— 职业规划的要素

一、银行职场上必备的四项核心“资本”:
  • 1、财力资本:如何积累物质财富,关注“我挣了多少钱”
  • 2、人力资本:如何提高专业能力,强调“我知道什么"
  • 3、社会资本:如何拓展人脉资源,侧重“我认识什么人”
  • 4、心理资本:如何提升积极心态,自省“我是谁”及未来“我想成为什么样子"
  • 视频分享:钢铁侠马斯克的创业艰辛之路揭示了怎样的资本是我们最需要的?
二、职业生涯规中技能和资质要求
  • 1、销售技能的培养和提升
  • 2、行业能力提升途径和资质认证考取
  • 3、成为专业家庭和私人财富管理规划师的重要性
  • 4、成为专业家庭和个人保险规划师的路径与方法——权威机构认证的选择
  • 5、个人品牌建设和职业形象塑造的方法
  • 讨论:我的优势和劣势分别在哪里?

第五部分 凭什么——职业规划的步骤

一、认真进行自我认知与评估
  • 1、兴趣爱好与优势分析
  • 2、价值观与动机认识
  • 3、自我评估与职业发展方向
二、银行行业职业发展路径
  • 1、银行行业的职位设置与晋升渠道
  • 2、银行行业各岗位的职责与能力要求
  • 3、银行行业职场发展趋势与机遇
三、科学制定职业生涯规划
  • 1、设定职业目标与时间表
  • 2、制定发展计划与策略
  • 3、构建职业支持网络与资源
四、提升职业素养与能力
  • 1、金融专业知识与技能学习
  • 2、沟通协调与人际关系技巧
  • 3、团队合作与领导力发展
  • 4、持续学习与适应变革
五、个人职涯规划管理与调整
  • 1、自我情绪管理与压力调适
  • 2、职业生涯平衡与家庭规划
  • 3、应对职业困境与转变及时进行评估回馈和调整
  • 实战案例分享:张老师面对刁难客户、职场困境的调试方法
  • 4、建立良好的人际关系网络,扩大职业发展空间
  • 5、保持积极心态,勇于面对挑战和变化,不断追求职业成长和发展机会。
  • 案例分享:塑造阳光心态的实战方法
  • 张老师实战推荐:职业规划路途中推荐阅读的书

第六部分 做什么——职业规划的实践—执行力

内容要点
  • 1.从名人事迹了解执行力
  • (1)杰克·韦尔奇谈执行力:执行力是为了解决问题
  • (2)稻盛和夫谈执行力: 执行力是最好的修行
  • (3)习大大论“工作”中的执行力:
  • 重点一:勇于直面问题,想干事、能干事、干成事,不断解决问题、破解难题。
  • 重点二:在我们这么一个有着14亿人口的国家,每个人出一份力就能汇聚成排山倒海的磅礴力量,每个人做成一件事、干好一件工作,党和国家事业就能向前推进一步。
  • 2.现阶段如果裁员,我们最不需要哪些类型的员工?
  • (1)办事效率低下的员工
  • (2)没有一技之长的员工
  • (3)只说不做的懒员工
  • (4)缺乏团队精神的员工
  • (5)不思进取顽固不化的员工
  • 视频分享:《伦敦街头采访——给年轻时自己提个建议吧》
  • 3. 销售与市场营销策略
  • (1)人银行的销售流程与技巧
  • (2)市场调研与客户需求分析
  • (3)营销策略与推广渠道选择
  • 4. 客户盘点与客户关系管理
  • (1)出不了业绩是什么原因
  • 案例:刚刚从业没有业绩的原因分析
  • 要想把产品销售出去,需要关注三个方面:
  • 1)不同产品的不同销售方法
  • 2)销售节奏与客户关系进度
  • 3)客户经理的销售动力
  • 工具模型:客户的购买阶段、客户经理与客户所处的关系阶段
  • 客户盘点
  • 1)客户分层管理
  • 工具:客户资产量分层图
  • 客户分级:我们可以根据“产品覆盖率”来给客户分级
  • 工具:客户细分的四个象限图表
  • 3)客户分群:人以群分,形成不同客户画像
  • 工具:客户画像的六个维度
  • 4)常见的客户沟通风格、对应策略、针对性促成话术
  • 老虎型、孔雀型、猫头鹰型、考拉型
  • 5)典型客户的画像及沟通应对技巧
  • (3)客户关系管理
  • 案例:客户经理没话找话
  • 案例分析:和客户联络的理由是什么
  • 工具:掌握客户的两条需求线、理财金字塔
  • 案例:老太太买李子
  • 不同客户类群的偏好话题
  • 工具:升级后的谈资表
  • 5. 理解客户的需求和期望
  • (1)掌握客户需求的关键要素
  • (2)如何评估客户需求
  • (3)如何制定满足客户需求的服务方案
  • 6. 掌握财富管理的基本原则和技能
  • (1)税务规划原则与技巧
  • (2)投资组合理论与实战应用
  • (3)保险规划和退休规划的核心知识
  • (4)房产规划和遗产规划的基本概念
  • 7.学习家庭财务规划的核心概念
  • (1)家庭财务规划的目标与原则
  • (2)如何制定个性化的家庭财务计划
  • (3)如何根据客户需求进行定制化服务方案设计

职业发展—平衡罗盘解析生涯发展

一、长处定位
  • 1. “平衡罗盘”解密
  • (1)我的行为偏好列表
  • (2)高分行为偏好的含义 – 我的长处
  • 互动讨论:长处和优势有何区别?
  • 案例分享:六脉神剑VS凌波微步
  • (3)优势公式: 优势 = 长处 X 投入
  • 思考:我最该投入的长处有哪些?
  • 大型活动:确认我的长处
  • 互动讨论:如何防止我的长处被滥用?
  • 案例分享:绩效曲线 & 长处发展策略
  • 反思:长处使用不当,即是过犹不及
二、长处升级
  • 1. “平衡罗盘”解密
  • 1)平衡罗盘中的“对立统一”思维
  • 2)长处的敏捷性:两个对立的行为特性如果都是长处,即为敏捷
  • 3) 12对敏捷长处的含义
  • 互动讨论:我有哪些敏捷长处和不敏捷的长处?
  • 思考:面对组织的愿景,我的目标是什么
  • 反思与讨论:如何保持长期的优势,并运用于本行业的职业发展(银行业)
三、平衡罗盘中的12大职业发展场景
  • 1、沟通
  • 2、激励
  • 3、策略
  • 4、合作
四、公司职业发展矩阵
  • 1、绩效目标
  • 2、才干
  • 最后 现场定制:个人发展IDP规划
  • 我的职业目标及未来发展定位
  • 我当下的模式
  • 如何改变目前的现状
  • 互动发表:课程收获至少三条
  • 课程总结及互动答疑

适合对象

新员工、一线员工

课程定位与主要问题

用于选择银行职涯规划课程,重点比较行业理解、自我定位、规划步骤与执行训练。银行主稿与寿险版本的行业对象不同,不能把寿险条目并入银行课程或推定完整入职交付

课程适配与选型边界

按原稿对象、课时和学习任务判断这门课程是否适配

参训对象

新员工、一线员工

学习任务

用于选择银行职涯规划课程,重点比较行业理解、自我定位、规划步骤与执行训练。银行主稿与寿险版本的行业对象不同,不能把寿险条目并入银行课程或推定完整入职交付

课时与方式

1天,6小时/天;理论讲授+实战演练+案例讨论+场景互动+答疑

这是一门职涯规划课程,不承诺晋升、业绩、认证或完整入职项目。岗位业务、合规、带教和回训等需求需另核验课程及服务依据

核心收益

  • 激发信心:了解银行行业现状与未来发展趋势,激发对行业充满信心
  • 明确方向:职业规划可以帮助新员工明确个人的职业发展目标,在复杂的工作环境中找到正确的方向
  • 提升能力:通过执行职业规划,新员工可以确定需要提升或获得的技能,这不仅可以提高他们的工作效率,还可以增强他们在未来的职业生涯中保持竞争力
查看更多收益 收起更多收益
  • 加强职业满意度:银行新员工有一份清晰的职业规划,将有利于他们对自己的职业生涯有更好的理解和控制,从而提高职业满意度
  • 提供动力:职业规划设定了明确的小步骤和目标,这些目标可以作为激励,使员工保持积极和主动的工作态度

课程背景与交付信息

课程结合《成就梦想 铸造辉煌:银行新员工职涯规划》的实际业务场景展开,帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。

课程时间

1天,6小时/天

授课方式

理论讲授+实战演练+案例讨论+场景互动+答疑

课程工具

职业锚测评问卷;职业规划表;个人发展计划IDP

课程内容重点

01第一部分:银行新员工的困局、破局与蜕变
02第二部分:为什么 —— 职业规划的意义
03第三部分:银行业现状与未来发展趋势
04第四部分 要什么 —— 职业规划的要素
05第五部分 凭什么——职业规划的步骤
06第六部分 做什么——职业规划的实践—执行力
07第七讲:职业发展---平衡罗盘解析生涯发展

讲师介绍

张瑞丹 讲师头像

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹,银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验,主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发,融合高端客户服务与法商财富管理,助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险
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课程差异说明

本课程更适合已经明确培训对象和业务问题的企业,可结合大纲、案例、讲师经验和课时安排进一步比较

课程常见问题

课程适合哪些参训对象?

原稿对象为新员工、一线员工,银行主稿围绕银行职业发展展开。具体岗位基础需在选课时核对

主要学习哪些规划工具?

原稿列有职业锚测评问卷、职业规划表,并在规划步骤中讨论个人发展计划IDP。这些是课程学习工具,不能推定认证或固定课后交付

课时和授课方式是什么?

原稿安排1天、6小时/天,采用理论讲授、实战演练、案例讨论、场景互动和答疑

银行版本与寿险版本可以混用吗?

两份原稿的行业对象和案例内容有差异。本页按银行主稿呈现,寿险版本需单独核对,不能只凭同一讲师或相似标题视为相同课程

是否包含完整入职项目或职业发展保证?

这是一门职涯规划课程,不承诺晋升、业绩、认证或完整入职项目。岗位业务、合规、带教和回训等需求需另核验课程及服务依据