股份制银行稽查案例解析：银行财税问题解决方案运用
数电电发票平台介绍需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
1-2天 金融合规
课程大纲
课程总览
一、金税四期下税务管理有什么特点
- 1. 数电电发票平台介绍
- 数电发票的特点
- 传统发票、电子发票、税控发票的区别
- 案例：发票使用中的风险点及案例讲解
- 2. 讨论税务形势及金四监管下，学员企业的风险有哪些问题
- 启发式进行引导
- 互动：分组或提问方式进行，将问题收集
二、某银行2022年度的税务稽查底稿问题
- 1. 银行涉及缴纳的税种有哪些
- 主要税种补税情况分析：增值税、企业所得税、印花税及个人所得税分析
- 2. 银行的各项业务的一般性财税问题
- 负债业务涉及的增值税、企业所得税及印花税问题
- 借款的利息支出的税务问题
- 资产业务涉及的税费及发票问题，增值税收入与企业所得税收入差异问题
- 利息收入的减免税优惠政策
- 总分机构的企业所得税的分摊问题
- 银行资管产品运营业务涉税问题
- 中间（表外）业务的涉税问题
三、案例小结银行的各项风险问题
- 企业费用列支财税问题
- 企业征税收入与免税收入的区分问题
- 印花税问题汇集
- 职工福利发放问题
- 资产类处理的财税问题
- 涉及的增值税优惠政策有哪些
- 涉及的企业所得税优惠政策有哪些
四、如何应对税务稽查
- 稽查选案的特点和风险在哪里
- 哪些问题易引起税务稽查的关注
- 企业日常经营中如何预防
- 应对稽查的六个标准步骤和方法
- 案例：通过稽查中的若干案例风险点
五、问题与交流（解决银行财税风险点的方案）
- 现场对企业普遍存在的难点问题进行交流和分析
- 针对企业财税内控需改善的难点和问题的解决办法进行
适合对象
总经理、副总经理、人事及业务经理、财务经理及财务人员等
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 指标判断更清楚：和说出税务筹划的要点及事前、事中、事后筹划技巧对税款的影响
- 学会运用几种方法分析银行经营中的税务风险识别
- 引导学员学会解决银行经营中的一些涉税风险难题的三大技巧
- 了解税务稽查流程和选案的逻辑，掌握应对税务稽查的一些必备技巧
课程背景与交付信息
股份制银行由于涉及税收政策多，业务和产品复杂，交易量巨大，高度依赖信息系统，同时跨地区、业务信息系统复杂，财务方面的许多管控不到位或者专业性差异影响，造成企业许存贷等业务财税问题，历史问题，时间差异问题，成本费用列支及财务处理的及时性问题，合同问题，优惠政策享受方面，这些均会产生税务风险。企业如何准确纳税与否影响企业经营的效益和经营风险
企业是否对以下问题进行思考
企业经营中有涉及的税务风险点有哪些
课程内容重点
01金税四期下税务管理有什么特点
02数电电发票平台介绍
03数电发票的特点
04传统发票、电子发票、税控发票的区别
05讨论税务形势及金四监管下，学员企业的风险有哪些问题
讲师介绍
池东
企业财税风险管理培训专家
池东老师拥有30余年财税系统实战经验，高级经济师、注册税务师。专注企业财税风险管控、税务筹划及业财融合，累计处理2000+稽查案例，设计解决方案1000余例，擅长通过顶层设计与内控模型帮助企业规避重大财税风险，提升经营效益
采掘业制造业农产品加工商贸服务业建筑业房地产
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课程差异说明
本课程页面围绕《股份制银行稽查案例解析：银行财税问题解决方案运用》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
总经理、副总经理、人事及业务经理、财务经理及财务人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握和说出税务筹划的要点及事前、事中、事后筹划技巧对税款的影响；学会运用几种方法分析银行经营中的税务风险识别。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
