第一部分 银行员工职业道德教育
二、银行员工职业纪律
(一) 一级法人制度及授信工作中的要求为何？
(二)如何正确理解劳动合同中的相关约定事项及自身权益保障？
(三)合规经营与客户商业秘密的具体案例分析
(四)与银行工作有关的法规、条例及各项规章制度有哪些？
银行新员工职业道德及警示教育
银行员工职业道德教育、商业银行法律风险管理和银行员工警示教育连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
林承铎 · 金融风险与合规管理专家
先讲清管理场景、学员层级和课时安排，税务管理内容会更容易转成执行动作
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从银行员工职业道德教育切入，继续梳理商业银行法律风险管理和后续协同动作。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01银行员工职业道德教育
02商业银行法律风险管理
03银行员工警示教育
04金融相关刑事犯罪构成要件及案例分析
课程大纲
第二部分 商业银行法律风险管理
一、授信业务中的主要法律风险及管理
(一)企业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(二)个人授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(三)同业授信业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
二、存款结算业务中的主要法律风险及管理
(一)企业存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(二)个人存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
(三)同业存款结算业务中的主要法律风险有哪些？如何管理？
三、投资银行业务中主要的法律风险及管理
四、资产保全业务中主要的法律风险及管理
五、金融创新的主要法律风险及管理
(一)创新金融产品的类别
(二)法律边缘的确定与法律合规风险控制
(三)风险识别及评估
六、消费权益保护的法律风险及管理
第三部分 银行员工警示教育
一、反洗钱的基本知识
(一)典型可疑交易18种特征
(二)可疑交易案例分析
(三)处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
- 1. 客户身份识别制度
- 2. 客户身份资料和交易记录保存制度
- 3. 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
二、权力的运用该遵循哪些原则？
(一)自己所负责的支行发放的农贷，有不是自己辖区内的？
(二)如何正确看待手中的分析权和审批权？
(四)是否按照单位下发的制度执行，用好权力？
三、银行职务犯罪案例分析
(一)信贷员16个月骗贷148次—银行硕鼠的黑色纪录(利益的把握)
(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)
(三)客户用假证骗贷百余万案件(责任的承担)
第四部分 金融相关刑事犯罪构成要件及案例分析
内容重点
- 1. 金融凭证诈骗罪构成要件为何？案例分析
- 2. 票据诈骗罪构成要件为何？案例分析
- 3. 信用卡诈骗罪构成要件为何？案例分析
- 4. 有价证券诈骗罪构成要件为何？案例分析
- 5. 持有、使用假币罪构成要件为何？案例分析
讲师介绍
林承铎
金融风险与合规管理专家
中国人民大学副教授、博士后，专注金融风险、内部控制与合规管理及公司治理。兼具深厚学术背景与实务经验，服务银行、保险及大型央企国企，提供专业风险管控与合规解决方案
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