课程总览
内容重点
- 第一阶段：设计创新原理
创新流程与创新方法-银行基于设计思维的创新大赛项目工作坊
设计思维——银行创新方法论会打开第一轮讨论，共情——点燃用户同理心与定义——聚焦用户核心需求负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
蔡元 · 创新思维与数智化效能专家
课程大纲
设计思维——银行创新方法论（1.5小时）
一、设计创新与银行转型
- 用户思维在银行业务中的重要性：从以产品为中心到以客户为中心
- 客户 vs. 用户：银行客户的多元化需求分析
- 创新团队：银行内部创新团队的角色与职责
- 创新环境：如何营造鼓励创新的银行文化和空间
二、银行创新流程：设计思维五步法
- 共情 (Empathize)：深入理解客户需求
- 定义 (Define)：明确核心问题
- 创意 (Ideate)：激发创新想法
- 原型 (Prototype)：快速构建原型
- 测试 (Test)：验证和迭代
三、银行创新工具
- 增长仪表盘：衡量创新成果的关键指标
- 用户画像：构建清晰的银行客户画像
- 用户旅程地图：分析客户与银行的互动体验
- 练习： 针对厦门银行现有业务，运用用户思维识别潜在创新点
- 工具： 增长仪表盘、用户画像、用户旅程地图模板
- 招商银行App： 以用户体验为核心的数字化转型案例
- 微众银行： 基于用户需求的创新金融产品案例
- 厦门银行自身案例（如有）： 突出本地化创新实践
共情——点燃用户同理心（2小时）
一、银行用户关系管理
- 用户干系人：银行客户、员工、合作伙伴等
- 用户画像：6W3H模型在银行客户分析中的应用
- 用户场景：模拟银行客户在不同场景下的需求和痛点
二、银行用户触点分析
- 客户旅程地图：分析客户与银行的互动过程
- 银行触点：网点、App、微信公众号、客服电话等
- 关键时刻 (MOT)：识别影响客户体验的关键触点
- 触点优化：提升客户体验的策略
- 工具： 用户旅程地图、用户触点分析表
- 平安银行口袋银行： 以客户为中心的App设计案例
- 星巴克： 营造独特客户体验的案例（可借鉴其服务理念）
- 厦门银行网点转型案例（如有）： 突出本地化实践
- 成果： 能够绘制银行客户旅程地图，识别关键触点，分析客户体验
定义——聚焦用户核心需求（2小时）
一、结构化思维与问题定义
- 聚焦问题：明确银行创新课题
- 分解问题：运用结构化思维拆解课题
- 战略分析：分析银行面临的内外部环境
- 用户分析：运用用户画像和旅程地图分析客户需求
- 竞品分析：分析竞争对手的优势和劣势
- 市场分析：分析市场趋势和机会
二、银行峰值体验设计
- 痛点、痒点、沸点：识别客户的真实需求
- 体验模型
- 马斯洛需求层次理论在银行服务中的应用
- 五感体验在银行环境设计中的应用
三、回归课题：创新研讨
- 运用结构化思维和体验模型，重新定义银行创新课题
- 工具： 结构化思维导图、契机9宫格、体验模型
- 迪士尼： 极致客户体验的案例
- 得到App： 以用户需求为导向的产品设计案例
- 厦门银行特色金融产品案例（如有）： 突出本地化实践
创意——银行创新天马行空创联（4.5小时）
一、银行创新方法
- 创意借用：借鉴其他行业的创新模式
- 跨界创新：将金融与科技、文化、生活等领域相结合
- 增长效应：通过创新实现业务增长
- 产品效应：打造具有竞争力的创新产品
- 品牌效应：提升银行品牌形象
- 渠道效应：拓展银行服务渠道
- 组合创新：米字创新模型在银行创新中的应用
二、银行创新工具
- 头脑风暴：激发创新想法
- 创意卡片：拓展创新思路
- 创意奥斯卡：评估和筛选创新想法
- 便利贴：记录和整理创新想法
- 工具： 头脑风暴规则、创意卡片模板
- 银行*航空： 信用卡积分兑换里程、航空联名卡
- 银行*移动： 手机银行、移动支付
- 航空*迪士尼： 迪士尼主题航班、联名会员计划
- 厦门银行与其他行业的合作案例（如有）： 突出本地化实践
创需——银行创新课题孵化（2小时）
一、银行创新契机
- 创新契机：从客户反馈、市场趋势、技术发展中寻找创新机会
- 增长分析：从用户增长、收入增长、效率提升等方面分析创新潜力
- 预测需求：运用3元图谱预测未来银行服务需求
二、银行体验设计
- 用户效应：通过创新提升用户满意度、忠诚度和口碑
- 设计思维：回顾设计思维流程
- 共情、定义、创意、原型、测试
三、聚焦银行创新课题
- 重塑课题
- 数字化创新战略方案
- 变诉为金创新方案
- 口碑营销创新方案
- 创新初案：运用7步法解决银行实际问题
- 二次风暴：进一步完善创新初案
- 创新共识：运用5步点投法达成团队共识
- 工具： 3元图谱、团队共创、EDIPT (Evaluate, Decide, Improve, Prioritize, Take Action)
- 味滋康： 从客户需求出发，不断创新产品
适合对象
总行、支行、战略发展部等，需要提升设计思维及创新能力的团队及个人 课程设计：25%讲授+25%镜例分析+25%场景练习+15%学员汇报+10%总结复盘 课程模型-斯坦福大学
课程定位与主要问题
计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕设计思维——银行创新方法论梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助共情——点燃用户同理心完成一次可复盘的应用演练
- 输出定义——聚焦用户核心需求相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
乌尔里希 · 温伯格说，设计思维是世界上最先进的创新方法
在金融科技浪潮的席卷下，厦门银行正处于数字化转型的关键时期。随着人工智能、大数据、区块链等新兴技术与金融业务的深度融合，客户对金融服务的需求日益多元化、个性化，传统银行业务模式面临着前所未有的挑战。同时，金融市场竞争愈发激烈，各类金融机构纷纷加大创新力度，推出新颖的金融产品和服务，以吸引客户、抢占市场份额
对于厦门银行的员工而言，不同岗位都面临着新的挑战和机遇。一线客户经理需要创新服务方式，提升客户体验，挖掘潜在客户需求；产品研发人员要紧跟市场趋势，设计出更具竞争力的金融产品；风险管理人员需借助新技术优化风险评估模型，提高风险管理的精准性；运营管理人员则要探索数字化运营模式，提高运营效率和质量
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
学员准备
学员预习材料发放（设计思维简介、厦门银行创新重点方向等） 2周前 发放预习资料、收集学员对创新的初步想法或痛点 学员对设计思维有初步认知，培训与大赛目标更聚焦厦门银行实际 培训组织方 (人力/战略)、讲师 第一阶段：设计创新原理 设计思维五步法理论与实践，厦门银行案例与场景结合 2天 (12小时) 理论讲授、案例分析（侧重银行/金融科技/厦门本地）、分组练习、工具应用、场景模拟（厦门银行业务） 掌握设计思维方法论、产出厦门银行用户画像、…
课程内容重点
01设计思维——银行创新方法论
02共情——点燃用户同理心
03定义——聚焦用户核心需求
04创意——银行创新天马行空创联
05创需——银行创新课题孵化
讲师介绍
蔡元
创新思维与数智化效能专家
创新思维与数智化效能专家。中科院心理所硕士，AI创新专家。专注创新思维与数智化效能十余年，融合AI技术与思维工具。累计培训超2000场，服务300+企业，课程好评率97%
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本课程页面围绕《创新流程与创新方法-银行基于设计思维的创新大赛项目工作坊》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合总行、支行、战略发展部等，需要提升设计思维及创新能力的团队及个人 课程设计：25%讲授+25%镜例分析+25%场景练习+15%学员汇报+10%总结复盘 课程模型-斯坦福大学等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
用户需求驱动创新： 掌握以用户为中心的创新方法，设计更符合客户需求的银行产品和服务，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天课程+1天成果孵化工作坊+1天创新大赛，6小时/天（菜单式订制）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
