银行公私联动进阶实战：存量代发客群深度激活与转化

适合对象

分支行行长、客户经理等

课程定位与主要问题

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕存量激活全解码：实战难题与破局路径校准目标和边界，明确课堂重点动作
分析动作更具体：某行多标签画像，激活效果翻倍安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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复盘跟进有依据：联动平台试点，团队效率显著提升相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

随着金融市场竞争日益激烈，银行存量代发客群成为维系业绩增长与客户黏性的关键资源；可在当前环境下，对公对私业务面临三大挑战

第一，对公业务利润收窄：存款利率持续下行及市场化，贷款利率内卷式竞争，导致存贷利差下降，进一步压缩利润空间

第二，零售业务增长乏力：客户需求分化，产品同质化，分层经营失效；存款理财化，理财存款化趋势下，客户很难感知到差异化；拓客难、留存难，中业收入缩水

课程时间

2天，12小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、分组演练

课程内容重点

01存量激活全解码：实战难题与破局路径

02某行多标签画像，激活效果翻倍

03联动平台试点，团队效率显著提升

课程大纲

课程总览

内容重点

破冰互动
1. 公私角色大作战小游戏
2. 我与客户的故事分享
3. 公私协同脑力风暴

认知焕新：开启公私联动高阶局

一、行业趋势下的公私联动必然性

1. 金融行业新趋势
2. 银行业务协同模式
3. 公私联动新价值

二、银行公私联动的三大核心挑战

1. 存量客群的激活困境
2. 存量客群的联动失联
3. 割裂营销的负面影响
头脑风暴：我遇到的协同死角

存量激活全解码：实战难题与破局路径

一、公私联动存量激活三大实战难题

问题一：客户需求挖掘不精准，转化率低
场景还原：客户沉默现象频发
问题二：公私部门协同低效，资源利用碎片化
场景还原：多部门各自为政，客户体验受损
问题三：客户激活手段单一，创新打法匮乏
场景还原：传统营销套路难以吸引客户

二、存量激活破局的三大核心策略

1. 客户分层画像+数字画标签+场景触达
案例分析：某行多标签画像，激活效果翻倍
情景
演练：最佳激动行动计划设计
2. 公私联动注程一体化重塑
案例分析：联动平台试点，团队效率显著提升
3. 多元创新激活路径+差异化产品设计
案例分析：创新活动让存量场景焕发新活力

高阶联动创新：四大策略激活代发客群价值

一、数据驱动：借鉴短视频思维动态划分客群

1. 养老资金锁定客户
2. 跨境支付活跃客户
3. 短期资金周转客户
案例分析：产品响应敏捷与客户连通高频反馈

二、服务极致：借鉴胖东来模式强化客户信任

1. 定期举办专题沙龙
头脑风暴：代发客户喜欢的沙龙主题
2. 做实上门答疑解惑
案例分析：如何提前还贷能省钱、公积金做装修贷
3. 增值服务价值到位
头脑风暴：为什么选择海底捞和胖东来

三、老板赋能：以财富管理思维破解企业主痛点

1. 帮助老板拓圈层
案例分析：举办代发企业老板沙龙，拓宽老板人脉
2. 帮助老板送福利
案例分析：举办代发企业相亲会、税务筹划，帮助企业做好福利设计，更多机会触达企业员工
3. 帮助老板财富管理
案例分析：私人银行定制服务，实现老板个人财富增值，助力家庭资产管理

四、私域深耕：从产品中心转向生活场景嵌入

1. 建立代发社群
——高频服务与互动营销，定期发送理财小知识、财经热点解读等
2. 建立代发专区
——依托银行APP或小程序等，打造代发专区
3. 建立常态化活动
——上门+网点结合，增加社群关注度和参与度

客群新增破局：以财务视角拓展代发来源

一、高净值客户财务源头挖掘

1. 查漏补缺：筛选高客名下未合作代发的企业，新增代发客源
2. 潜力挖掘：跟踪高客创业计划，提前对接新企业代发服务
3. 圈层裂变：引导高客转介绍企业家朋友，扩大代发客群池
现场
演练：构建团队的客户源

二、多渠道商机抢占与网格化管理

1. 做好外部资源维护
——对接工商、招商、税务、商会等，获取新注册企业大企业招工信息
2. 学保险网格化管理
——分片跟进，以1个核心客户带动片区代发合作
讨论：多渠道开发资源

三大风险防控与攻坚：构建公私联动长效机制

内容重点

问题一：需求错配与客户被动流失
1. 问题还原：需求趋势误读导致客户流失
2. 预防方案：需求趋势分析机制+前置风险预警
问题二：协同流程断点与信息孤岛
1. 问题还原：信息割裂引发服务断点

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升。可结合银行对公营销方向补充授课视角，聚焦对公客户授信、跨境业务、公私联动

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行公私联动进阶实战：存量代发客群深度激活与转化》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合分支行行长、客户经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

深入掌握公私联动实操策略，提升客户存量激活率和留存率，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+分组演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配