课程总览
内容重点
- 课题一：重难点业务深度解析与监管应对 (3小时)
银行重难点业务监管应对与营运风险防控
方法练习需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
离岸业务（NRA/FT账户）操作精要与案例剖析
内容重点
- 宏观形势解读
- 案例分享：A公司利用NRA账户过渡资金，涉嫌为地下钱庄提供通道案
- 讲师点评：揭示监管机构的检查思路、处罚依据及我行应吸取的教训
资本项目便利化政策解读与风险防范
内容重点
- 政策解读与风险防范
- 案例分享：B科技公司以境外股权投资为名，实际将资金挪作他用案
总结与答疑
内容重点
- 课题二：AI赋能智慧营运：从理念到实践 (3小时)
银行人的AI第一课
内容重点
- 内容讲授
AI应用（一）
内容重点
- 场景一：操作与监测
- AI作监测
AI应用（二）
内容重点
- 场景二：管理与检查
- AI助检查
- 智能稽核：AI如何实现对业务凭证、档案的充分全量检查，而非传统抽查
- 互动研讨 (工作坊模式)
- 主题： 为我们的XX业务（如：对公账户年检）设计一个AI优化方案
拥抱AI时代的银行人与总结
内容重点
- Q&A及总结：AI是工具，核心依然是人对业务和风险的深刻理解
- 课题三：营运风险防火墙：识别、防范与处置 (3小时)
内部欺诈/舞弊的识别与防范
内容重点
- 防范机制：轮岗、强制休假、双人复核、严格授权为何是不可逾越的生命线？
- 案例分享：客户经理内外勾结，骗取银行贷款案
员工行为失当与声誉风险管理
内容重点
- 情景模拟与研讨
- 分组讨论最佳处理方式，讲师进行引导和总结，给出标准处置流程
构建坚不可摧的营运防火墙
内容重点
- 讲师总结
- 重申银行人的职业操守和责任担当
- 防火墙不仅仅是制度和系统，更是每一位员工内心的敬畏和坚守
- 开放式问答与课程收尾
适合对象
交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运、合规、信贷、国际业务、一线柜员及管理人员等）
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 前沿洞察：解读AI等新技术在银行业的应用，帮助行员拥抱变化
- 风险警示：以真实案例为镜，筑牢风险防线，提升全员合规意识
- 实操落地：提供可复制的方法论和工具，确保培训效果转化为工作能力
- 明确银行重难点业务监管应对与营运风险防控的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
《银行重难点业务监管应对与营运风险防控》面向交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运、合规、信贷、国际业务、一线柜员及管理人员等）的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1.5天
授课方式
讲师讲授、案例分析、研讨互动
课程内容重点
01案例分析 (监管检查案例)
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
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本课程页面围绕《银行重难点业务监管应对与营运风险防控》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 11 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运、合规、信贷、国际业务、一线柜员及管理人员等）。
学习这门课可以获得什么收益？
前沿洞察：解读AI等新技术在银行业的应用，帮助行员拥抱变化；风险警示：以真实案例为镜，筑牢风险防线，提升全员合规意识。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+研讨互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
