优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训｜客户关系管理培训课程

课程大纲

第一部分：AI新视野——DeepSeek助力银行零售业务数字化实操

AI赋能银行营销的底层逻辑与应用场景

生成式AI如何成为银行发展的幕后英雄
智能投研与投资决策：恒生电子WarrenQ接入DeepSeek案例解析
智能客服与客户体验：兴业银行文心一言应用场景分享
风险管理与反欺诈、金融数据分析与报告生成
财富管理与财务规划中的AI辅助
同花顺问财、九方智投、宇信科技等金融科技案例介绍

国内适合银行营销的AI工具矩阵

通用人工智能大模型：DeepSeek、豆包、Kimi、文心一言、通义千问
垂直领域AI工具：秘塔搜索、剪映AI、WPS AI
课堂练习：实时调取同业存款利率对比表与智能话术生成
亲情牌打法：AI生成子女教育存款方案作为沟通切入点

驾驭AI的核心：三大提问技巧与指令设计

指令式提问：制定支行外拓计划案例
引导式提问：基金策略分析与创意文案撰写
示范性提问：结合搜索引擎寻找范例
金融职场结构化表达指令合集：新闻稿、述职报告、工作计划等
更多写作口令：通知、演讲稿、招标书、朋友圈及小红书文案

AIGC在银行产品推广与内容创作中的应用

智能生成产品营销文案：基金、保险、贷款、存款
精准客户营销话术与销售SOP脚本自动生成
DeepSeek+即梦AI：一键生成宣传海报与主题图片
实操：银行信用卡产品营销话术生成
AI搜索信贷数据：当地产业放贷潜力分析与调查报告撰写

AI赋能PPT制作与沙龙活动策划

AI优化PPT文案逻辑与视觉吸引力
案例实战：银行客户沙龙活动PPT与年度计划制定
设计厅堂微沙龙及入企宣讲PPT，自动生成讲解逐字稿
结合客户画像设计资产配置建议书PPT
课堂练习：借助AI结合客户画像设计资产配置方案

AI助力短视频营销与新花样推广

AI一键生成银行营销短视频，提升推广效率
数字人技术在银行营销中的应用
爆款脚本结构：反常识数据开场与产品对比矩阵
剪映AI实战：自动匹配央行数据动效与风险提示弹窗
案例输出：10分钟完成银行卡使用科普短视频

第二部分：产能提升计划——零售客户拓、活、提、回多渠道营销实战

2025年零售转型策略及业务发展战略

全量思维与客户思维：数据库客户的全量经营与分级维护
从金融需求到非金融需求的客户经营升级
头脑风暴：大客户资金回流银行的策略探讨
财富管理业务转型体系之1+N与1+1+N模式
中级客户经理岗位管理体系闭环式构建

主动出击：拓客策略全渠道梳理

营业厅客户群体画像及服务营销流程分析
岗位联动关键：信息、服务、营销、沟通维护联动
营业厅联动营销ORID分析法
异业联盟场景营销：中老年客群、中小商户、亲子客群
案例分析：拼多多拼团、老年大学联盟、少儿财商沙龙
MGM裂变拓客：客户转介产能意义与六步流程

沉睡唤醒：活客策略全渠道梳理

标准服务流程活客：日常维护与生命周期事件关怀
行为事件跟进与售后陪伴经营流程
TO产品活客：营销、内容、产品切入的话术梳理
贵宾增值服务活客：专享金融、生活礼遇、教育健康等
主题季营销活动：开门红、稳增量、强储备、争高客策划

同业策反：提客策略全渠道梳理

分层经营提客：储备、养客、贡献客群工作重点
理财产品行外吸金：打破对净值型理财的顾虑
KYP了解产品：零用、积累、投资三类产品线配置
KYC了解客户：行外拉新五步法（询问、介绍、记录、提醒、转入）
KYW了解营销：客户销售策略与异议处理标准化流程
异议处理话术垫板：针对保本、收益对比等常见顾虑

流失挽回：回客策略全渠道梳理

流失预警沙盘：客户流失数据与原因分析
大额动账功能回客：企业流动资金、买房消费等场景
他行理财收益高及之前无人服务场景的挽回话术
课程收尾：结合当地客群设计案例演练与行动方案

第三部分：心理洞察驱动高客开拓——私行客户深度经营与产能提升

高净值客户心理特征与行为模式洞察

基于金融心理学和行为学的高客经营技巧
高净值家庭画像分析与深层次需求挖掘
从传统资产管理到家族传承、税务规划的全面服务
建立信任关系：心理洞察在沟通中的应用

私行客户深度经营策略

精准识别潜在高净值客户与新市场开拓
提供贴心个性化服务方案以维系长久关系
应对市场竞争：超越产品推销的专业顾问角色
注：本部分大纲依据输入资料截断处补全逻辑，具体细分条目需结合讲师实际课件确认

适合对象

银行客户经理及理财经理、支行长及网点管理人员、银行营销团队骨干、私行财富顾问

课程定位与主要问题

面对海量AI工具，不知如何选择适合银行场景的工具，缺乏对底层机理的理解传统营销话术同质化严重，难以通过差异化服务打动客户，导致获客难、留存难沉睡客户激活手段单一，缺乏系统的生命周期管理与个性化关怀方案高净值客户需求复杂，仅靠产品推销难以建立深度信任，缺乏心理洞察与专业顾问能力日常文书工作繁重，如新闻稿、总结报告、PPT制作等占用大量营销时间，效率低下同业竞争激烈，面对客户流失和行外吸金压力，缺乏有效的挽回策略与异议处理技巧

课程适配与选型边界

这部分用于判断《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》是否适合当前客户关系管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行客户经理及理财经理、支行长及网点管理人员、银行营销团队骨干、私行财富顾问

业务问题

围绕客户关系管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》的训练重点包括部分：AI新视野——DeepSeek助力银行零售业务数字化实操、部分：产能提升计划——零售客户拓、活、提、回多渠道营销实战等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及赵一冰的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
AI新视野——DeepSeek助力…和产能提升计划——零售客户拓、活、提…会被串成一组可练习的管理动作
反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务

查看更多收益收起更多收益

团队复盘有依据：心理洞察驱动高客开拓——私行客户深…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

2025年，银行业在数字化浪潮下面临前所未有的机遇与挑战。人工智能技术成为推动变革的关键力量，为精准洞察客户需求、优化营销策略提供了新可能。同时，客户关系中的情绪价值愈发重要，个性化服务与情感认同成为建立信任、提升忠诚度的核心

随着金融市场变化与竞争加剧，银行需创新营销策略以增强客户粘性。传统的单一产品推销已难以满足高净值客户复杂的财富管理需求，包括家族传承、税务规划等。从业人员亟需提升专业能力，从全量思维出发，实现从金融需求到非金融需求的服務升级

本课程结合AI前沿技术与零售业务实战，一方面剖析AI在银行营销中的应用场景与提示词技巧，解决办公与营销效率问题；另一方面系统梳理拓客、活客、提客、回客的多渠道策略，并引入金融心理学洞察高净值客户，助力银行在激烈竞争中赢得优势

课程时间

3天

授课方式

讲师讲授、案例分析、实操演练、情景模拟、视频互动

课程内容重点

01部分：AI新视野——DeepSeek助力银行零售业务数字化实操

02部分：产能提升计划——零售客户拓、活、提、回多渠道营销实战

03部分：心理洞察驱动高客开拓——私行客户深度经营与产能提升

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》适合哪些企业或学员？

银行客户经理及理财经理、支行长及网点管理人员、银行营销团队骨干、私行财富顾问。

这门课主要解决什么问题？

围绕客户关系管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对客户关系管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《优秀、绩优、成熟、高级客户经理系列化培训》当前呈现的核心模块包括部分：AI新视野——DeepSeek助力银行零售业务数字化实操、部分：产能提升计划——零售客户拓、活、提、回多渠道营销实战等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

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