银行零售条线客户经理、银行个人金融业务营销人员、网点理财经理及财富顾问、需要提升线上获客与存量客户经营能力的银行一线员工
从客户经理营销进阶：电话触达、企微建联与全周期客户开发实战
本课程针对银行零售及个金条线营销人员，聚焦数字化背景下的获客与存量经营难题。通过标准化客户经营流程、微信私域流量运营、KYC面访技巧及客户转介策略四大模块，让参训团队掌握电话触达、企微建联及全周期客户开发的核心能力，实现从流量获取到价值转化的闭环，提升营销效率与客户粘性
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理数字营销讨论版课纲
适合对象
银行零售条线客户经理、银行个人金融业务营销人员、网点理财经理及财富顾问、需要提升线上获客与存量客户经营能力的银行一线员工
课程定位与主要问题
传统线下获客成本高、效率低，客户触达率持续萎缩 缺乏系统的线上客户经营方法，微信私域流量转化率低 面访沟通技巧不足，难以快速建立信任，容易出现见光死 客户分层管理粗放，缺乏针对不同生命周期节点的精细化运营策略 存量客户激活困难，缺乏有效的客户转介机制，新客获取渠道单一
课程适配与选型边界
这部分用于判断《从客户经理营销进阶：电话触达、企微建联与全周期客户开发实战》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
传统线下获客成本高、效率低，客户触达率持续萎缩 缺乏系统的线上客户经营方法，微信私域流量转化率低 面访沟通技巧不足，难以快速建立信任，容易出现见光死 客户分层管理粗放，缺乏针对不同生命周期
课程内容重点包括第一讲：客户经营全流程标准化锻造、第二讲：增强粘性——微信私域流量营销、第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 精通微信私域运营技巧，通过电子名片、朋友圈经营增强客户粘性
- 提升KYC面访专项能力，学会构建信任场景，避免沟通僵局
查看更多收益 收起更多收益
- 运用FABE法则及家庭资产配置工具，提高产品销售成功率
- 客户判断更清楚：不同客群的转介技巧，通过老带新实现产能速增
- 建立全周期客户维护体系，有效降低客户流失率
课程背景与交付信息
随着移动互联网普及和客户行为习惯迁移，传统线下获客模式面临效率下降、成本攀升及触达率萎缩的挑战。微信生态凭借庞大的用户基数和社交属性，已成为金融机构线上营销的核心阵地；同时，电话营销在AI技术加持下正向智能化、个性化升级
对银行业而言，线上获客不仅是工具迭代，更是营销思维与运营逻辑的重塑。客户对金融服务的需求日益个性化，要求营销内容更精准、服务更即时、体验更友好。同时，监管趋严和数据安全挑战也倒逼银行在营销策略中寻求创新与合规的平衡
本课程旨在帮助银行从业者掌握技术+场景+人性三位一体的营销能力，构建从流量获取到价值转化的完整闭环，助力银行在数字化竞争中实现降本增效与客户体验的双重突破
课程时间
1天
授课方式
案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论
课程内容重点
01第一讲：客户经营全流程标准化锻造
02第二讲：增强粘性——微信私域流量营销
03第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力
04第四讲：产能速增——邀约客户转介的能力锻造
05课程收尾
课程大纲
：客户经营全流程标准化锻造
树立人设与客户领养
- 领养客户的三种渠道解析
- 短信领养常见问题与解决技巧
- 微信领养常见问题与解决技巧
- 领养后的常见问题与应对方法
- 通过电子名片树立专业人设
- 案例分析：如何制作电子名片及两种不同风格名片展示
客群经营导航之蜜月期电访、面访经营攻略
- 新达标客户：黑白金不同层级对应的接触渠道、频率及话术炼金
- 达标一周内客户：线上（外呼/企微）与面访的过程要点
- 达标一个月客户：差异化接触策略与沟通要点
- 达标三个月客户：深化关系的关键动作与话术
- 达标六个月客户：长期维系与价值挖掘策略
客群经营导航之常态化客户筛选攻略
- 日常维护经营：步骤流程与线上线下沟通要点（含每周服务短信、节日问候、朋友圈互动、管户变更场景）
- 生命周期重要事件关怀：步骤流程与沟通要点（含婚礼祝福、生日关怀、生子添丁、退休问候等场景）
- 行为事件跟进经营：步骤流程与沟通要点（含大额资金转出/转入、层级变动、积点到期、新产品通知等场景）
- 售后陪伴经营：步骤流程与沟通要点（含产品运作汇报、回撤安抚、波动提醒、止盈建议、到期配置等场景）
- 流失挽回经营：步骤流程与沟通要点（含企业流动资金需求、产品亏损、大额消费、他行高收益竞争、无人服务等情况）
：增强粘性—微信私域流量营销
微信营销的战地争夺
- 公域流量与私域流量的核心区别
- 知识营销传播的有效媒介
- 从个人IP到客户端的传播路径
微信经营的三大要点
- 电子名片的专业化设计与应用
- 微信头像的形象管理与心理暗示
- 打造高信任度的人设标签
以客户转化为目的，经营朋友圈
- 内容发布技巧：文章链接导语写作、原创图文工具使用、正能量形象树立
- 发布策略：@功能使用、黄金时间段选择、个人生活适度暴露
- 互动点评技巧：点评的三个原则与主动互动方法
：客户经营导航之KYC面访专项能力
构建信任与沟通场景
- 与高净值客户达成合作的前提条件
- 如何快速构建客户信任
- 打造舒适且专业的沟通场景
- 营销人员核心竞争力与竞争形势分析
KYC工具之打造自己的逻辑树
- 经济支柱逻辑树应用（男人篇）
- 企业主家庭隔离逻辑树应用（男人篇）
- 子女教育规划逻辑树应用（女人篇）
- 子女婚姻养老逻辑树应用（老母亲篇）
- 子女养老规划逻辑树应用（老父亲篇）
- 父母同居养老逻辑树应用（年轻客群）
：产能速增—邀约客户转介的能力锻造
客户转介的产能意义
- 提升营销效率的关键路径
- 基于转介的客户分层划分
- 通过转介降低客户流失率
客户转介的技巧
- 老年客群转介方向：聚焦社会活动圈
- 白领客群转介方向：运用家族账户法
- 高净值客群转介方向：采用成交对赌法
课程收尾
总结与行动
- 回顾课程内容，构建学习地图
- 制定课后行动方案
- 答疑解惑与课程结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《从客户经理营销进阶：电话触达、企微建联与全周期客户开发实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《从客户经理营销进阶：电话触达、企微建联与全周期客户开发实战》适合哪些企业或学员？
适合银行零售条线客户经理、银行个人金融业务营销人员、网点理财经理及财富顾问、需要提升线上获客与存量客户经营能力的银行一线员工。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
传统线下获客成本高、效率低，客户触达率持续萎缩 缺乏系统的线上客户经营方法，微信私域流量转化率低 面访沟通技巧不足，难以快速建立信任，容易出现见光死 客户分层管理粗放，缺乏针对不同生命周期。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：客户经营全流程标准化锻造、第二讲：增强粘性——微信私域流量营销、第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
