养老金融建设与AI赋能应用实战｜银行养老金融建设、人才体系与A。培训课程

课程大纲

中国人口老龄化趋势与养老产业研究

第一讲：中国人口老龄化趋势与养老产业研究

一、全球与中国人口老龄化趋势分析

1. 全球主要国家老龄化进程比较
2. 中国人口老龄化特征与加速趋势
3. 人口结构变化对经济社会的影响

二、中国养老产业发展现状与机遇

1. 养老产业政策环境与市场格局
2. 多元养老模式探索与实践
3. 养老产业链条与投资机会

三、区域养老产业案例分析

1. 海西经济圈养老产业布局
2. 长三角、珠三角养老产业发展
3. 养老产业与金融融合路径

养老金融服务价值与市场机遇

第二讲：养老金融服务价值与市场机遇

一、养老金融的核心价值与功能

1. 养老金融的社会价值与经济价值
2. 养老金融产品与服务创新
3. 养老金融与财富管理融合

二、银发经济时代的市场机遇

1. 银发客群财富特征与需求分析
2. 养老金融市场规模与增长潜力
3. 金融机构在养老生态中的角色定位

三、养老金融服务模式创新

1. 国内外养老金融服务模式比较
2. 养老金融生态圈构建
3. 养老金融与健康、传承服务融合

商业银行养老金融服务现状与瓶颈

第三讲：商业银行养老金融服务现状与瓶颈

一、商业银行养老金融服务现状

1. 主要银行养老金融业务布局
2. 养老金融产品体系分析
3. 养老金融服务模式评估

二、商业银行养老金融服务瓶颈

1. 产品同质化与服务模式单一
2. 专业人才匮乏与能力不足
3. 科技应用滞后与创新不足

三、商业银行养老金融转型路径

1. 战略定位与业务模式创新
2. 组织架构与资源配置优化
3. 科技赋能与服务流程再造

银行养老人才培养体系建设

第四讲：银行养老人才培养体系建设

一、养老金融人才需求分析

1. 养老规划师核心能力模型
2. 不同岗位人才能力要求
3. 人才缺口与培养紧迫性

二、养老金融人才培养体系构建

1. 课程体系设计与开发
2. 培训实施与评估反馈
3. 认证体系与职业发展

三、实战化人才培养模式

1. 在行动中学习、在实战中练兵
2. 养老规划人才MKASHT分析
3. 常见外部养老规划人才培育资源

养老规划服务与资产配置策略

第五讲：养老规划服务与资产配置策略

一、家庭养老规划全流程服务

1. 养老需求分析与目标设定
2. 养老规划方案设计与实施
3. 养老规划动态调整与评估

二、银发家庭资产配置策略

1. 生命周期理论与资产配置
2. 养老资产配置原则与工具
3. 风险控制与收益平衡

三、养老规划实战案例

1. 电商家庭养老规划策略
2. 深飘家庭养老安置方案
3. 高净值家庭养老传承规划

养老客群分层经营与管理

第六讲：养老客群分层经营与管理

一、养老客群特征与行为分析

1. 50、60、70、80、90后养老心理与需求差异
2. 不同财富层级养老客群特征
3. 养老客群消费行为与服务偏好

二、养老客群分层经营策略

1. 客群细分与标签管理
2. 差异化产品与服务策略
3. 精准营销与客户触达

三、养老客群关系维护与价值提升

1. 客户生命周期管理
2. 客户满意度与忠诚度提升
3. 客户转介绍与口碑传播

AI技术与养老金融服务创新

第七讲：AI技术与养老金融服务创新

一、AI技术在金融领域的应用现状

1. 人工智能技术发展概述
2. 金融科技应用场景分析
3. AI在财富管理中的应用实践

二、AI赋能养老金融服务创新

1. 智能投顾与养老资产配置
2. 大数据分析与客户画像
3. 智能客服与远程服务

三、AI在养老风险管理中的应用

1. 智能风控与反欺诈
2. 健康监测与风险预警
3. 数据安全与隐私保护
4.AI智能化养老中心筹建

养老金融智能化转型实战演练

第八讲：养老金融智能化转型实战演练

一、养老金融智能化转型方案设计

1. 转型目标与路径规划
2. 技术选型与实施步骤
3. 资源投入与预期收益

二、养老金融智能化服务场景演练

1. 智能养老规划方案生成
2. 养老客群智能营销策划
3. 养老风险智能监测预警

适合对象

商业银行分管行长、零售银行部负责人、私人银行部负责人、理财经理、客户经理、产品经理、培训负责人

课程定位与主要问题

本课程围绕商业银行养老金融业务建设，讨论战略定位、服务瓶颈、人才培养和AI应用场景，并通过演练设计转型路径与服务方案

课程适配与选型边界

这部分用于判断《养老金融建设与AI赋能应用实战》是否适合当前银行养老金融建设、人才体系与AI场景演练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

商业银行分管行长、零售银行部负责人、私人银行部负责人、理财经理、客户经理、产品经理、培训负责人

业务问题

本课从银行机构养老金融建设出发，结合养老产业、产品服务、人才能力和科技应用讨论业务转型，再以模拟方案和场景演练复盘流程与资源安排

训练重点

银行养老金融建设、人才体系与AI场景演练

选型判断

面向原定银行分管行长、零售与私人银行负责人及理财、客户、产品和培训岗位，按八讲讨论养老金融转型、人才培养、规划服务、分层经营与AI场景演练

原稿2天6小时/天，页面2天12小时；保留原定七类银行岗位，不把家庭客户写为学员。人口、政策、产品与科技应用按教学情境讨论，具体日期和适用文件须课前核对，不宣称实时市场研判。智能投顾、健康监测、预警和养老中心筹建为场景讨论与模拟，不承诺直接部署、医疗判断或自动投资授权。客户画像、财务及健康资料仅用模拟或明确获准脱敏数据；投资、保险、医疗及法税事项须机构合规与有资格专业人员审核。外部培训资源和认证体系是讨论主题，不代表本课颁发认证或官方合作；不保证AUM、收益或客户黏性增长

核心收益

理解银行养老金融服务价值、现状瓶颈与转型路径
按原稿能力模型讨论养老金融人才培养与实战评估
练习养老规划、资产配置及客群分层服务方案
结合AI教学场景讨论转型方案、风险与数据边界

课程背景与交付信息

本课从银行机构养老金融建设出发，结合养老产业、产品服务、人才能力和科技应用讨论业务转型，再以模拟方案和场景演练复盘流程与资源安排

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授 + 案例 + 研讨 + 实战演练

学员准备

原稿2天6小时/天，页面2天12小时；保留原定七类银行岗位，不把家庭客户写为学员。人口、政策、产品与科技应用按教学情境讨论，具体日期和适用文件须课前核对，不宣称实时市场研判。智能投顾、健康监测、预警和养老中心筹建为场景讨论与模拟，不承诺直接部署、医疗判断或自动投资授权。客户画像、财务及健康资料仅用模拟或明确获准脱敏数据；投资、保险、医疗及法税事项须机构合规与有资格专业人员审核。外部培训资源和认证体系是讨论主题，不代表本课颁发认证或官方合作；不保证AUM、收益或客户黏性增长。

课程内容重点

01中国人口老龄化趋势与养老产业研究

02养老金融服务价值与市场机遇

03商业银行养老金融服务现状与瓶颈

04银行养老人才培养体系建设

05养老规划服务与资产配置策略

06养老客群分层经营与管理

07AI技术与养老金融服务创新

08养老金融智能化转型实战演练

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明