银行零售条线理财经理、银行个人金融业务客户经理、网点负责人及营销团队主管、希望提升数字化营销能力的银行一线从业人员
AI数字化背景下的陌生客户电面访标准化工作流程
本课程针对银行零售及个金条线理财经理，聚焦AI数字化背景下的客户开发痛点。通过标准化电话营销、微信私域运营、KYC面访技巧及常态化客户经营四大模块，结合Deepseek等AI工具实战演练，让参训团队掌握精准获客、高效沟通与信任构建能力，实现从陌生接触到深度转化的全流程效能提升
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
团队应用场景和课时安排越具体，数字营销案例、练习和讲师匹配就越准确
适合对象
银行零售条线理财经理、银行个人金融业务客户经理、网点负责人及营销团队主管、希望提升数字化营销能力的银行一线从业人员
课程定位与主要问题
陌生客户开发难，传统电话营销效率低，缺乏标准化的准备与执行流程 微信私域流量经营粗放，添加率低，缺乏有效的人设树立与客户互动技巧 面访过程中难以快速构建信任，缺乏基于KYC的深度沟通逻辑与场景打造能力 客户日常维护缺乏系统性，重要生命周期事件跟进不及时，导致客户流失或休眠 数字化工具应用能力不足，未能有效利用AI技术辅助客户画像分析、话术生成及时间管理 缺乏标准化的复盘机制，难以从过往沟通中提炼经验并持续优化营销动作
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI数字化背景下的陌生客户电面访标准化工作流程》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
陌生客户开发难，传统电话营销效率低，缺乏标准化的准备与执行流程 微信私域流量经营粗放，添加率低，缺乏有效的人设树立与客户互动技巧 面访过程中难以快速构建信任，缺乏基于KYC的深度沟通逻辑与场
课程内容重点包括第一讲：陌生客户电话销售的准备、第二讲：增强粘性——微信私域流量营销、第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕陌生客户电话销售的准备校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 流程复用更容易：增强粘性——微信私域流量营销安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：客户经营导航之KYC面访专项能力相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
进入2025年，在AI数字化快速发展的背景下，银行业务模式和服务手段正经历深刻变革。随着客户获取信息渠道增多及对服务质量要求提升，传统面对面营销逐渐被更高效、灵活的远程沟通方式补充甚至替代，陌生客户开发与维护成为连接银行与潜在客户的重要桥梁
面对日益激烈的市场竞争及客户需求多样化，如何确保每一次电访、面访达到最佳效果是银行从业者面临的挑战。这不仅需要掌握基础产品知识和服务技巧，更需深入了解目标客户群体特点，利用AI等先进工具进行精准分析和定位，实现个性化营销服务
在保护客户隐私和数据安全的前提下，规范操作流程、提高沟通效率、增强客户信任感显得尤为重要。针对陌生客户电面访的标准化营销流程培训迫在眉睫，有助于提升员工专业素养，快速建立良好客户关系，有效传递银行产品和服务价值，实现业务增长和个人职业发展的双赢
课程时间
1天
授课方式
案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论
课程内容重点
01第一讲：陌生客户电话销售的准备
02第二讲：增强粘性——微信私域流量营销
03第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力
04第四讲：常态化经营—驱动产品销售与客户转介
05第五讲：标杆网点理财经理的工作规划流程
课程大纲
：陌生客户电话销售的准备
电话营销的发展趋势
- 势在必行，迫在眉睫：AI加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级
- 银行客户经营的现状、问题与出路
- 四种客户维护方式的效率与效果分析
明确计划及目标
- 打给谁：老客户与新客户的区分策略
- 打电话要点：客户清单整理、定时拨打、尽量多打
- 拨打的数量：应用客户漏斗理论
- 实操：如何结合客户画像准备电话名单
- 实操：如何利用AI分析客户画像
训练你的声音
- 声音表情是电话的灵魂：把握黄金6秒
- 有形的声音：语速、语调、清晰度、节奏控制
- 无形的声音：语气、热忱、微笑感的传递
- 演练：训练你的声音
异议处理与话术垫板准备
- 你必须提问的关键问题
- 预判客户可能会提到的问题
- 自我情绪调动技巧
- 注意节奏：发挥你的影响力
- 客户情绪的调动与管理
- 多使用正面词语
- 聆听是最宝贵的礼物
- 情景演练：注意情绪调动及赞美
电话后的复盘
- 录音回听方法：第一遍通听、第二遍断听、第三遍通听
- 对比优秀录音，找差异和优化点
：增强粘性—微信私域流量营销
微信营销的战地争夺
- 微信经营现状与目标设定：触目惊心的银行理财经理微信经营现状调研数据分析
- 合理设定微信添加的绝对数和添加比例目标
- 多场景微信添加实战技能：数据库存量客户电话邀约添加
- 多场景微信添加实战技能：到访客户现场沟通场景一对一添加
- 案例学习：新上岗理财经理如何做到每天平均添加5个以上客户微信
- 多场景微信添加实战技能：客户活动一对多添加
- 案例学习：某网点利用社区活动批量添加客户微信
- 添加成功后必做的事：让客户记住你（实时发送电子名片和个性问候）
- 添加成功后必做的事：让你记住客户（信息备注、分组标签与个性化背景设置）
- 案例学习：绩优网点负责人的通讯录，有什么不一样
AI赋能人设树立与客户领养
- 领养客户的三种渠道
- 短信领养常见问题与解决技巧
- 微信领养常见问题与解决技巧
- 领养后的常见问题与应对方法
- 通过电子名片树立人设
- 实操：即梦AI赋能电子名片
- 实操：Deepseek+小红书赋能人设打造
以客户转化为目的，经营朋友圈
- 内容发布技巧：文章链接写导语的三大技巧
- 内容发布技巧：原创的文字与图片工具
- 内容发布技巧：正能量形象的树立
- 内容发布技巧：学会使用@功能
- 内容发布技巧：重点内容选择时间段发布
- 内容发布技巧：适当暴露自己的个人生活
- 互动点评技巧：点评的三个原则
- 互动点评技巧：主动互动的技巧
- 实操：利用AI智能体生成朋友圈文案素材、客户互动内容
：客户经营导航之KYC面访专项能力
构建信任与打造场景
- 什么才是与高净值客户达成合作的前提
- 如何构建客户的信任
- 如何打造沟通的场景
- 营销人员的核心竞争力与竞争形势分析
AI破冰策略与逻辑树应用
- 课堂练习：AI破冰策略
- 基于公开数据的客户画像生成（职业、兴趣、社交动态）
- 智能推荐破冰话题（如行业热点、家庭事件）
- AI分析客户朋友圈内容，生成个性化寒暄话术
- 实时知识库：面访中利用纳米AI搜索查询同业产品数据
- KYC工具之打造自己的逻辑树
- 典型场景1：经济支柱逻辑树(男人篇)
- 典型场景2：企业主家庭隔离逻辑树(男人篇)
- 典型场景3：聊孩子之教育逻辑树(女人篇)
- 典型场景4：聊孩子之婚姻养老逻辑树(老母亲篇)
：常态化经营—驱动产品销售与客户转介
日常维护与生命周期关怀
- 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 典型场景1：每周一条服务类或营销类点对点短信
- 典型场景2：日常节日问候
- 典型场景3：客户朋友圈点赞、互动
- 典型场景4：我行变更管户营销人员
- 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 典型场景1：客户婚礼祝福
- 典型场景2：客户本人或家庭重要成员生日
- 典型场景3：客户生子、添三代
- 典型场景4：客户退休等重要日子电话问候或送礼
行为事件跟进与售后陪伴
- 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 典型场景1：客户大额资金转出
- 典型场景2：客户层级变动-降级
- 典型场景3：贵宾增值服务积点到期通知
- 典型场景4：客户大额资金转入
- 典型场景5：及时将重要产品发行信息通知客户
- 售后陪伴经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 典型场景1：定期汇报产品运作情况
- 典型场景2：贵宾客户持仓产品出现较大幅度的回撤
- 典型场景3：提醒产品波动、信息变更情况
流失挽回与智能话术库
- 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 典型场景1：企业流动资金
- 典型场景2：我行产品亏损
- 典型场景3：买房等大额消费
- 典型场景4：他行理财收益高
- 典型场景5：之前无人服务
- 案例：利用Deepseek+飞书生成智能话术库
：标杆网点理财经理的工作规划流程
岗位能力与工作规划
- 零售一线五大岗位能力模块塑造
- 理财经理每日8件事、每周3件事、每月3件事
- 会议管理——高效会议管理与网点人员能力提升
- 标准晨会模版解读及4个标准动作
- 从财经解读到销售支持4步走
- 网点夕会组织管理的4种形式及实战案例分享
案例分享与能力提升
- 案例分享：绩优理财师营销过程展示
- 标准化销售流程打造：工具的汇总→话术的总结→应用的纠偏→流程的固化
- 实战中理财经理专业能力提升案例
- 理财经理专业能力优化方法
- 理财经理营销能力优化方法
- 理财经理资产配置能力优化方法
- 理财经理沙龙能力优化方法
时间管理与课程收尾
- 理财经理的时间管理：工作时间表
- 营业前流程
- 营业中流程
- 营业后流程
- 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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课程常见问题
这门《AI数字化背景下的陌生客户电面访标准化工作流程》适合哪些企业或学员？
适合银行零售条线理财经理、银行个人金融业务客户经理、网点负责人及营销团队主管、希望提升数字化营销能力的银行一线从业人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
陌生客户开发难，传统电话营销效率低，缺乏标准化的准备与执行流程 微信私域流量经营粗放，添加率低，缺乏有效的人设树立与客户互动技巧 面访过程中难以快速构建信任，缺乏基于KYC的深度沟通逻辑与场。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：陌生客户电话销售的准备、第二讲：增强粘性——微信私域流量营销、第三讲：客户经营导航之KYC面访专项能力等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
