银行网点负责人、客户经理、理财经理、零售业务骨干
AI时代下的线上获客—银行微信营销与电话营销赋能训练
本课程面向银行网点负责人、客户经理、理财经理、零售业务骨干，围绕数字营销中的实际工作场景展开，用于判断《AI时代下的线上获客—银行微信营销与电话营销赋能训练》是否匹配当前企业内训需求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
银行网点负责人、客户经理、理财经理、零售业务骨干
课程定位与主要问题
传统线下获客成本高企，客户触达率持续萎缩，营销效率低下 微信好友数量不足或活跃度低，缺乏系统的私域流量运营方法 朋友圈营销内容生硬，缺乏吸引力，难以建立专业个人品牌形象 电话营销遭到客户排斥，缺乏有效的开场白和沟通话术技巧 客户维护手段单一，缺乏针对不同生命周期和场景的精细化运营策略 面对AI时代转型压力，缺乏将数字化工具与实际营销场景结合的能力
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI时代下的线上获客—银行微信营销与电话营销赋能训练》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
传统线下获客成本高企，客户触达率持续萎缩，营销效率低下 微信好友数量不足或活跃度低，缺乏系统的私域流量运营方法 朋友圈营销内容生硬，缺乏吸引力，难以建立专业个人品牌形象 电话营销遭到客户排斥，缺乏有效的开场白和沟通话术
课程内容应围绕数字营销相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及赵一冰的授课方向来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕AI时代下的金融行业的发展机遇校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 流程复用更容易：线上营销第一步—包装与营销自己安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：快速做大微信好友的基本盘相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
随着移动互联网普及和客户行为习惯迁移，传统线下获客模式面临效率下降、成本攀升及触达率萎缩的挑战。微信生态凭借庞大用户基数和社交属性，已成为金融机构线上营销核心阵地；电话营销在AI加持下，正从广撒网向智能化、个性化、合规化升级
对银行业而言，线上获客不仅是工具迭代，更是营销思维与运营逻辑的重塑。客户对金融服务的需求日益个性化，要求营销内容更精准、服务更即时、体验更友好。同时，监管趋严和数据安全挑战倒逼银行在创新与合规间寻求平衡
本课程聚焦AI时代银行线上获客核心场景，深度解析微信生态私域运营方法论与电话营销智能化转型策略，帮助从业者掌握技术+场景+人性三位一体的营销能力，构建从流量获取到价值转化的完整闭环，助力银行在数字化竞争中实现突破
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例研讨、情景互动、角色扮演、话术制作
课程内容重点
01AI时代下的金融行业的发展机遇
02线上营销第一步—包装与营销自己
03快速做大微信好友的基本盘
04一通百通——电话营销理念传导
05课程收尾
课程大纲
：AI时代下的金融行业的发展机遇
银行零售客户维护的现状与思考
- 银行零售客户竞争环境升级：从银行1.0到银行4.0，金融常在，银行不再
- 网点客户经营的现状与压力分析
客户经营维护与产品营销方式的升级
- 全量思维和客户思维：数据库客户的全量经营和分级维护，确保客户有人管、管户有方案
- 客户经营基础：建立客户思维，从金融需求延伸至非金融需求
- 微信营销势在必行：四种客户维护方式的效果与效率评估
- 微信营销的定位、目标及四步标准流程介绍
：线上营销第一步—包装与营销自己
线上形象打造与内容营销
- 线上营销六大渠道方式优劣势分析
- 简单三步打造你的线上IP
- 制作心机微营销名片
- 微信朋友圈软营销文案编辑方法
- 微信营销黄金时间布局：全天候营销策略
- 案例分享：通过微信朋友圈进行基金诊断获取3位超高净值客户
：快速做大微信好友的基本盘
微信经营现状与目标设定
- 银行理财经理微信经营现状调研数据分析
- 合理设定微信添加的绝对数和添加比例目标
多场景微信添加实战技能
- 数据库存量客户电话邀约添加：一句话、两步走，15个电话成功添加12个陌生客户微信
- 实战练习：电话添加存量客户话术编写与练习
- 到访客户现场沟通场景一对一添加：理财经理如何做到每天平均添加5个以上客户微信
- 客户活动一对多添加：某网点利用社区活动批量添加客户微信
添加成功后必做的事
- 让客户记住你：实时发送电子名片和个性问候
- 让你记住客户：信息备注、分组标签与个性化背景设置
- 案例学习：绩优网点负责人的通讯录管理差异
：一通百通—电话营销理念传导
电话营销的发展趋势与实战价值
- AI时代加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级
- 银行客户经营的现状、问题与出路
- 四种客户维护方式的效率与效果分析
- 电话营销的实战价值：超乎想象的效果与队伍强化作用
- 案例学习：某国有行远程维护团队的客户经营数据分析
电话营销的基础思维
- 客户思维：先把自己当客户换位思考，再把客户当用户挖掘非金融需求
- 案例学习：一个互动、一张图片和一句话；某银行社区网点的客户经营
- 营销思维：把握主动权，充分利用机会点强化关系
- 案例学习：某银行理财经理的电话营销过程复盘
- 效率思维：快速激发兴趣与强化重点印象
- 案例学习：FABE法则运用及结构化表达和30秒电梯法则
- 工具思维：寻找与营销流程匹配的辅助工具
电话营销的成功路径与状态调动
- 科学的流程与充分的练习
- 案例学习：某银行23秒营销电话复盘及新发基金电话营销组织
- 客户更喜欢跟什么样的营销人员打交道：提供专业价值、传递温度快乐、及时响应
- 遵循三度合一原则：建立产品、情感、知识三维联系
- 实战练习：个性化营销日历制订
- 客户更愿意接听什么样的电话：铺垫动作、阳光心态与客户体验
- 案例学习：两部电影中的电话营销片段分析
- 技能提升：在打打玩玩中实现技能与营销双丰收，录音回听强化薄弱环节
- 案例学习：一条短信，两个电话，行外吸金1510万
电话营销导航之常态化客户联系
- 日常维护经营：每周服务/营销短信、节日问候、朋友圈互动、管户变更通知
- 生命周期重要事件关怀：婚礼祝福、生日关怀、生子添丁、退休问候
- 行为事件跟进经营：大额资金转出/转入、层级变动、贵宾积点到期、新产品通知
- 售后陪伴经营：定期汇报运作情况、大幅回撤安抚、波动提醒、止盈/到期建议
- 流失挽回经营：企业流动资金挽留、产品亏损安抚、大额消费应对、他行高收益应对、无人服务挽回
课程收尾
总结与行动
- 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《AI时代下的线上获客—银行微信营销与电话营销赋能训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《AI时代下的线上获客—银行微信营销与电话营销赋能训练》适合哪些企业或学员？
适合银行网点负责人、客户经理、理财经理、零售业务骨干。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
传统线下获客成本高企，客户触达率持续萎缩，营销效率低下 微信好友数量不足或活跃度低，缺乏系统的私域流量运营方法 朋友圈营销内容生硬，缺乏吸引力，难以建立专业个人品牌形象 电话营销遭到客户排斥，缺乏有效的开场白和沟通话术。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合数字营销相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
