“十五五”规划与金融强国战略下的银行业机遇与应对

课程大纲

二十届四中全会与"十五五"规划导向解读

一、"十五五"规划的宏观背景与历史方位

1. 承前启后的历史阶段（1）"十四五"收官与基础评估（2）2035年远景目标与路径规划
2. 国际环境新特征（1）全球化重构与区域化加强（2）科技竞争成为大国博弈核心

二、"十五五"规划核心导向与战略重点

1. 重提以经济建设为中心（1）从出口投资驱动转向消费内需驱动（2）提高居民消费占GDP比例
2. 科技强国与创新驱动（1）大国博弈背景下科技安全主线（2）AI和国产替代长期确定性
3. 绿色发展与美丽中国（1）协同推进降碳、减污、扩绿、增长（2）形成绿色生产生活方式

三、现代化产业体系构建方向

1. 制造业升级与新兴产业培育（1）保持新能源产业全球领先优势（2）发展人工智能、生物技术等未来产业
2. 数字经济与实体经济融合（1）产业数字化与数字产业化（2）AI驱动全产业链价值重塑
3. 现代服务业高质量发展（1）服务消费扩容与品质提升（2）银发经济与健康产业发展

四、对银行业的战略影响与转型要求

1. 政策导向与业务重心调整（1）金融资源向"强国"建设重点领域集聚（2）差异化定位：大型银行"压舱石"与中小银行特色化经营（3）金融服务模式从规模扩张向质量效益转变
2. 合规与风险管理新要求（1）全面强化金融监管与风险防控（2）数据安全、AI治理与新型风险防范（3）资本管理精细化与风险抵补能力提升

2026年全球经济展望与国内宏观经济趋势

一、2025年中国经济总结

二、2026年全球形势研判

三、2026年国内新形势与政策组合

四、主要产业机遇分析

银行业机遇与商业银行应对策略

一、宏观经济与政策对银行业的影响

1. 货币政策环境变化（1）适度宽松货币政策下的流动性管理（2）利率市场化深化与净息差管理挑战（3）融资成本持续下行
2. 监管政策导向（1）全面强化金融监管

二、产业变迁中的银行机遇与"五篇大文章"的落地实施

1. 科技创新领域金融服务（1）科技金融全生命周期服务（2）知识产权质押、投贷联动等创新模式（3）"专精特新"企业差异化信贷策略
2. 银行科技金融体系建设（1）设立科技金融专营机构与专属信贷产品（2）政府、创投合作构建服务生态（3）风险定价模型与智能风控应用
3. 绿色产业金融服务体系（1）绿色信贷资产证券化与碳金融产品创新（2）环境权益融资与碳足迹追踪工具（3）绿色金融区块链平台建设
4. 绿色金融创新发展（1）完善绿色信贷、绿色债券产品体系（2）环境风险分析与投融资管理（3）碳市场参与与碳金融业务创新
5. 普惠金融与养老金融服务（1）小微企业数字化信用评价模型（2）农村金融服务创新与智慧助农平台（3）养老储蓄、养老理财等产品开发
6. 普惠金融提质增效（1）数字技术提升服务效率与覆盖面（2）多层次普惠金融体系构建（3）产业政策与财政政策协同发力
7. 养老金融布局拓展（1）长期限养老储蓄存款产品开发（2）养老产业信贷服务与资产管理（3）配合养老再贷款政策支撑银发经济
8. 数字金融转型升级（1）AI技术全面应用：从智能投顾到智能风控（2）核心系统分布式架构升级-4（3）开放银行与场景金融生态构建

三、商业银行客户策略与业务增长点

1. 新客户群体开拓（1）科技创新企业："专精特新"与高新技术企业（2）跨境业务客户：出海企业跨境金融需求（3）养老客群：老年群体专属产品与服务
2. 新业务增长点培育（1）财富管理业务：居民资产配置转型机遇（2）投资银行业务：并购重组与债券发行服务（3）交易银行业务：供应链金融与现金管理
3. 区域差异化策略（1）重点区域聚焦：京津冀协同与天津本地特色（2）本地化特色服务：深耕区域经济与产业（3）城乡协同发展：城市业务与农村金融联动

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
二十届四中全会与"十五五"规划导向…和2026年全球经济展望与国内宏观经…会被串成一组可练习的合规落地
处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务

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留痕复盘有依据：银行业机遇与商业银行应对策略相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当前，我国正处于"十五五"规划开局与金融强国建设的关键时期，党的二十届四中全会对加快中国式现代化建设作出全面部署，强调坚持党的全面领导是推进中国式现代化的根本保证。同时，"十五五"规划建议明确提出加快建设金融强国、制造强国等16个强国目标，为银行业发展指明方向。全球经济环境复杂多变，2026年银行业面临息差收窄、风险承压等挑战，但也迎来科技金融、绿色金融等"五篇大文章"的战略机遇。本课程旨在帮助天津农商行骨干深入理解宏观政策导向，把握产业变迁逻辑，探索银行业务新增长点，提升服务实体经济能力

二、课程收益

1. 深入理解二十届四中全会精神和"十五五"规划对金融业的战略导向

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01二十届四中全会与"十五五"规划导向解读

022026年全球经济展望与国内宏观经济趋势

03银行业机遇与商业银行应对策略

讲师介绍

宋逸之

宏观经济分析与企业战略规划专家

经济学博士后，工学博士，深耕宏观经济与战略规划20余年。擅长将宏观形势、国家政策与企业微观战略结合，提供国企改革、商业模式创新及投融资决策支持。累计授课咨询1000余场，服务多家央企及金融机构

金融银行建筑工程物流供应链政府国企电力能源通信

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课程差异说明

本课程页面围绕《“十五五”规划与金融强国战略下的银行业机遇与应对》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；二十届四中全会与"十五五"规划导向…和2026年全球经济展望与国内宏观经…会被串成一组可练习的合规落地。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配