课程总览
内容重点
- 目录（重点）
郑科博士—银行创新业务—新兴产业洞察与银行创新业务落地-工商银行四川
目录（重点）会打开第一轮讨论，新兴产业与金融业务重构逻辑与1 新兴产业的宏观驱动与结构机会负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
郑科 · 宏观经济分析与AI金融科技应用专家
课程大纲
第一章 新兴产业与金融业务重构逻辑
1.1 新兴产业的宏观驱动与结构机会
- 中国经济转型与新质生产力的产业方向
- 政策驱动型产业 vs 市场驱动型产业识别
- 四川省重点产业（电子信息、装备制造、新材料）机会图谱
1.2 新兴产业企业的经营与财务特征
- 高研发投入与利润滞后（AI、生物医药）
- 轻资产结构与信用评估难点
- 应收账款、预付款、政府补贴的结构差异
1.3 银行业务逻辑的变化
- 从抵押驱动到数据+产业驱动
- 从单点授信到产业链金融
- 从静态风控到动态风险监测（AI模型应用）
- 本章案例
第二章 典型新兴行业的融资模式与风控要点
2.1 人工智能企业：技术变现与估值逻辑
- 技术能力 vs 商业化能力（to B vs to C）
- 收入确认难点与伪收入识别
- 如何判断AI企业的可持续现金流
2.2 航空航天与高端制造：订单驱动模式
- 军工订单 vs 商业订单稳定性分析
- 长周期合同与现金流错配问题
- 应收账款与政府信用隐性担保
2.3 绿色建材与新能源：政策+周期双驱动
- 碳政策驱动下的需求确定性
- 行业周期性与价格波动风险
- 项目制融资与资产回收周期
- 梳理2.3 绿色建材与新能源的业务场景、关键问题和优先级
第三章 产业链金融与客户拓展策略
3.1 产业链金融的核心逻辑
- 核心企业信用传导机制
- 应收账款、订单、库存融资模式
- 供应链金融提升企业效率与融资能力
3.2 金融链长制的业务切入路径
- 政府主导的产业链整合逻辑
- 银行如何绑定链主企业
- 由核心企业向上下游批量获客
3.3 区域产业客户差异化服务
- 四川本地产业（电子信息/锂电/装备制造）
- 中小企业 vs 龙头企业策略差异
- 综合金融（贷款+结算+投行）打法
- 梳理3.3 区域产业客户差异化服务的业务场景、关键问题和优先级
第四章 新兴行业金融风控体系与实战方法
4.1 新兴行业风险识别框架
- 技术风险（是否可替代）
- 商业模式风险（是否可规模化）
- 政策风险（补贴/监管依赖）
4.2 数据驱动风控与AI应用
- 多维数据（订单/物流/税务）交叉验证
- AI模型在信贷审批中的应用
- 从事后风控到实时预警
4.3 银行内部能力升级路径
- 建立行业研究与客户分层体系
- 打造金融+产业+科技协同机制
- 中层干部的业务升级路径（从审批者到经营者）
- 梳理4.3 银行内部能力升级路径的业务场景、关键问题和优先级
- 课程总结
- 本课程的核心不在于讲行业，而在于构建一套银行可执行的业务方法论
- 一个核心逻辑：看产业 → 做金融 → 控风险
- 三大能力跃迁
- 从看报表到看产业链
- 从做单笔贷款到做生态客户
适合对象
工商银行四川分行中层管理人员
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
当前中国经济进入结构性转型阶段，新兴产业（人工智能、航空航天、新材料、绿色低碳等）正成为信贷资源配置的核心方向。但相较传统行业，这类企业具有高研发投入、现金流波动大、资产轻、订单不确定性强等特征，对银行传统授信模型形成挑战
与此同时，金融科技与产业深度融合，推动银行从被动放贷向数据驱动+产业嵌入转型，风险管理也由经验判断走向模型驱动与动态监控
在此背景下，银行中层亟需建立**行业理解+融资模式+风险识别+客户经营一体化能力体系**
课程时间
6小时
授课方式
线下面授（案例讲解、 框架拆解、 场景推演） 课程主要收益 构建新兴产业金融服务认知框架（行业、金融融合） 掌握不同产业链的财务特征与融资逻辑 提升非标行业风险识别与授信判断能…
课程内容重点
01目录（重点）
02新兴产业与金融业务重构逻辑
031 新兴产业的宏观驱动与结构机会
04中国经济转型与新质生产力的产业方向
05政策驱动型产业 vs 市场驱动型产业识别
讲师介绍
郑科
宏观经济分析与AI金融科技应用专家
哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训
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本课程页面围绕《郑科博士—银行创新业务—新兴产业洞察与银行创新业务落地-工商银行四川》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
工商银行四川分行中层管理人员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下面授（案例讲解 + 框架拆解 + 场景推演） 课程主要收益 构建新兴产业金融服务认知框架（行业+金融融合） 掌握不同产业链的财务特征与融资逻辑 提升非标行业风险识别与授信判断能…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
