思维升级--从经营产品到经营客户
内容重点
- 重新定义工作核心
- 过去：产品思维
- 现在：客户思维
- 我的目标：完成存款1000万
- 我的目标：提升我名下客户的总资产(AUM)
新时代银行人的必修课：洞察趋势、拥抱转型、赢在未来
新时代银行人的必修课：洞察趋势、拥抱转…适合带着现有问题进入课堂，通过数据识客（上篇）——分类的艺术：给客户画素描像把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
数据识客（上篇）--分类的艺术：给客户画素描像
内容重点
- 数据不是报表，是客户的悄悄话
- 数据分析
- 45. 岁，AUM 80万 → 富裕客户
- 大部分是定期 → 储蓄保守型
- 创新
数据识客（下篇）--分层的科学：排定营销优先序
内容重点
- 为何要分层？--资源永远是有限的
- 创新模型：客户价值罗盘
- 解读四个象限
- 小企业主：大概率在核心层（当前价值高，企业还在经营，仍有增长潜力）
- 策略研讨
策略匹配--从看懂到行动
内容重点
- 综合应用：当分类遇上分层
- 【情景推演工作坊：制定客户行动计划】
- 分组，分发更复杂的客户档案卡
- 档案卡一
- 分层： 核心层
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
支行行长、客户经理
课程定位与主要问题
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 思维升级——从经营产品到经营客户和数据识客（上篇）——分类的艺术：给…会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：数据识客（下篇）——分层的科学：排…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从思维升级——从经营产品到经营客户切入，继续梳理数据识客（上篇）——分类的艺术：给客户画素描像和后续跟进方式。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨
课程内容重点
01思维升级——从经营产品到经营客户
02数据识客（上篇）——分类的艺术：给客户画素描像
03数据识客（下篇）——分层的科学：排定营销优先序
04策略匹配——从看懂到行动
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代银行人的必修课：洞察趋势、拥抱转型、赢在未来》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
支行行长、客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；思维升级——从经营产品到经营客户和数据识客（上篇）——分类的艺术：给…会被串成一组可练习的风险处置。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
