XX银行存贷一体开门红综合产能提升

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行零售金融部中层及核心岗位人员

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

XX银行存贷一体开门红综合产能提升推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

2024年重点客群营销策略及方法保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

银行开门红营销规划

二、以产能提升为目标的营销活动

1. 厅堂客户营销
2. 外拓客户营销、
3. 线上客户营销、
4. 客户沙龙活动、
5. 异业联盟搭建

三、网点营销面临的实际情况

1. 客户体验差强人意
2. 营销内容缺乏持续吸引
3. 创建营销活动效率低，不灵活
4. 许多营销活动不可持续且成本高
5. 线上线下融合不自然，难吸引客户

开门红营销的三大客群（代发、商户、中高端客户）

内容重点

代发工资客群
当下银行代发客群运营现状
服务规模小，维护效率低，导致服务质量不高，产品覆盖率低
缺乏有价值的客户群体的运营内容和物料，同时缺少运营工具
代发客群有哪些特征

留存：线上、线下一体化开营销活动为开门门红相互引流客户

一、连结银行、商家、客户

1. 借助线上＋与社区网点结合的方式，搭建以社区网点为轴心的O2O生态圈
2. 通过联结B端商户和C端客户，实现线上、线下多端联动
3. 通过线上新媒体传播、线下网点活动转化，为平台用户搭建各种生活

二、营销活动

1. 线上: 促活江门农商银行微生活，增加商家、客户与银行的联动
1. 解决银行与客户的信息交流不对称问题
2. 微信、AR寻宝、商城….作为获客的渠道
3. 为商家引流增加结算户的商家黏性
4. 线上客户权益活动增加客户的黏性
2. 线下: 网点标准化管理提升客户体验
1. 网点服务标准
2. 网点管理标准
3. 网点培训辅导
4. 网点微改造

三、建粉丝池塘

1. 将粉丝变成潜在客户
2. 粉丝池塘的平台活动运营
3. 粉丝池的运营：增粉-活跃-互动
案例分享：如何增粉、活跃、及客户互动

四、结合客户权益体系强化客户连结

1. AR营销为商户的私域流量引流与银行私域流量相结合，扩大银行的客户来源
2. 为商家引流的同时可以换取商家的反馈(补贴)
3. 裂变权益补贴可以带给客户激励，同时达成
1. 客户增长
2. 商户增长
3. 交易量增长
4. 交易额增长
5. 品牌形象好感度增加

五、用团队服务留住客户

1. 线上：借助各种媒介，拓宽与客户之间联系以实现批量式、高精准、高转化获客
2. 线下：建立厅堂联动营销机制、营销技能提升、网点绩效管控体系

变现：线上线下一体化营销，增加客户的互动和黏性，提高开门红营销效率和业绩增长

一、打造线上、线下一体化经营，提升网点产能及综合竞争力

1. 重塑线下网点定位：从提供交易与服务的场所转型为客户社交场所优点
2. 优化网点经营模式：做大营销团队、做强营销能力以及构建销售管理能力
3. 提升网点运营效率：简单业务线上化，提升网点价值创造效率
4. 打造线上、线下一体化经营：利用科技及远程服务赋能网点销售

二、构建银行的流量经营体系

1. 单纯依赖第三方引流，难以创造价值
2. 将本地地缘优势发展到线上平台
3. 新亮点要达到规模化效益
4. 构建互联网运营能力激发线上客户活跃度

三、构建银行的特色经营体系

1. 聚焦优势产业和区域特色
2. 设计合作共赢的模式
3. 打造有针对性的线上化产品和服务
4. 加强用户到银行客户的链路转化
5. 绑定银行的服务

四、引入数字权益吸引新一代消费群体

1. 连接线上线下，为用户带来更多乐趣和新鲜感
2. 以数字折价+红包+真实权益组合成多种玩法，为用户带来更多附加价值
3. 可分享、可转送，用户可以在社交平台满足其分享欲，充满自豪感

五、线上、线下客户权益活动新玩法

1. 发行数字权益——新潮玩法吸引用户
2. 线上领取、签到、抢购等方式得到权益后到指定线下地点消费---引流到指定位置
3. 客户在银行的交易行为所产生的权益可在线上转换成其他数字权益使用——流量互换
4. 结合银行数字权益、第三方权益，将BBC，GBC的私域流量做整合
案例分享
1. 怎么运用AR 3D魔法菜单来为商家吸引客户？
2. 怎么迎合目前流行的汉服风潮来吸引客户？
3. 怎么运用AR 来为银行网点吸引客户进店？
4. 运用AR 来让银行结合当地特色做引流？
实战训练（微工作坊）：打造一个有当地特色的线上线下一体化开门红营销的方案

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程，提示重点
2. 答疑与互动

适合对象

银行零售金融部中层及核心岗位人员

课程定位

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

指标判断更清楚：2024年开门红的战略方向
提升员工自主工作的态度与方法
分析动作更具体：提升网点客户良好体验的方法
复盘跟进有依据：开门红营销获客新方法
指标判断更清楚：开门红线上工具的使用方法
风险信号更可见：银行开门红营销策划的核心方法

课程背景与交付信息

今年以来，银行动作频繁，包括降息、拉贷款等，都是为了自保和稳定息差。银行的利润空间被压缩。虽然央行持续发力，但货币政策难以有效刺激经济复苏。在这种情况下，居民疯狂储蓄，银行只能通过降低利率和政策刺激来拉贷款。然而，贷款增长情况依然惨淡，居民不愿意消费，也不愿意贷款，银行的经营压力越来越大

1.保险政策变了，产品下架，今年保险指标很难完成，必须提前开打，而且必须扎实蓄客，例如10、11月就要蓄客，12月就要保险预售（今年可能会取消），1月开始就要全面爆发，今年要准备的很细才能打赢…

2.余额存款今年难度明显增加，往年12月压力没那么大，今年压力不是大，是巨大，白名单梳理出来了但是有没有有效预约和跟进，重点客群有熟识度多少，10-11月既要蓄客，还要打出提前量，12月-1月就是引爆的时间了，剩下的时间已经非常紧张了…

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、研讨互动、行动学习

课程内容重点

01银行开门红营销规划

02开门红营销的三大客群（代发、商户、中高端客户）

03留存：线上、线下一体化开营销活动为开门门红相互引流客户

讲师介绍

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售金融部中层及核心岗位人员。

学习这门课可以获得什么收益？

明确2024年开门红的战略方向；提升员工自主工作的态度与方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+研讨互动+行动学习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用