企业出海与大宗商品投资：银行业的机遇与策略

课程大纲

导入：新时代的出海浪潮与银行业的战略机遇

洞察趋势：从“走出去”到“融进去”
数据切入：结合中国对外投资与外贸数据讨论企业出海趋势
演进三部曲：快速梳理从“产品出海” -> “品牌出海” -> “模式与标准出海”的演进逻辑
银行业的新角色：强调银行业从“结算通道”向“战略伙伴”的转型必要性
本次课程核心逻辑图
（向学员展示）企业出海新形态 -> 大宗商品新趋势 -> 银行业务新策略

企业出海全景图与金融需求深化

本模块目标：系统了解企业出海的模式、挑战及由此产生的深度金融需求
出海模式深析与典型案例
贸易先行模式 (轻资产)
案例：安克创新(Anker)与SHEIN - 分析其如何通过产品力与供应链效率成功，并引出其对跨境结算、供应链金融、汇率管理的需求
直接落地模式 (重资产)
案例：福耀美国工厂 - 聚焦其跨文化管理挑战，引出对项目融资、流动资金贷款、并购贷款的巨额需求
案例：TikTok全球运营 - 分析其数据合规与本地化挑战，引出对合规咨询、数据金融服务的前沿需求
战略合作与并购模式 (资源整合)
案例：吉利收购沃尔沃 - 强调成功的投后整合，引出对并购金融、内保外贷、跨境资金池的综合需求
出海核心挑战与金融破局点
合规与地缘政治风险：如何通过金融产品设计帮助客户规避风险
供应链韧性重塑：银行业在支持企业构建区域化供应链中的机会
汇率波动与资金安全：自然过渡到下一个模块

大宗商品格局演变与金融链接

本模块目标：分析大宗商品市场的新动态，并阐述其与银行业的紧密联系
关键矿产的战略博弈与金融机遇
焦点：稀土与锂、钴等新能源金属
中国优势与管制：分析中国在稀土供应链上的优势及出口管制措施对全球科技链的影响
银行业链接：围绕关键矿产的贸易融资、项目融资、供应链金融机会
人民币国际化的突破口：大宗商品计价结算
趋势：铁矿石、石油、农产品等领域的人民币计价结算案例
银行业务核心：讨论扩大人民币跨境使用、结算服务与相关衍生品开发的业务机会
地缘政治下的能源贸易重构与风险管理
案例：俄乌冲突对石油、天然气贸易流向和价格的影响
银行业务链接：凸显能源贸易融资、汇率利率风险管理服务的极端重要性

银行业“随企出海”的金融服务升级策略 (40分钟)

本模块目标：提出具体、可操作的银行业务策略，将前两个模块的洞察转化为行动
策略一：打造“伴随式”全生命周期服务体系
理念：从企业出海的“探索期”到“成熟期”，提供无缝衔接的金融解决方案
工具组合：整合展示从前期咨询、项目融资、内保外贷，到后期现金管理、汇率避险的一站式服务
策略二：创新驱动，深耕大宗商品与供应链金融
案例：借鉴华夏银行汇率风险管理实践，讲解如何为企业量身定制套期保值方案
创新方向：发展基于区块链的贸易融资、绿色大宗商品融资、与人民币计价结算绑定的金融产品
策略三：赋能企业应对ESG与合规新挑战
ESG是“新通行证”：详解ESG（环境、社会与治理）如何影响企业海外经营与融资成本
银行业务链接：推出 “ESG挂钩贷款” 、绿色信贷，提供合规咨询，帮助客户提升国际形象，规避非财务风险

适合对象

银行国际业务、对公业务与贸易金融管理人员、服务出海企业和大宗商品客户的客户经理与产品团队

课程定位与主要问题

标准安排为1天，可按企业需求定制调整。面向银行业务团队，分析企业出海模式、大宗商品格局与跨境金融需求，研讨伴随企业出海的服务策略

课程适配与选型边界

可结合以下对象、讨论练习内容和课程区别判断是否适合当前学习需求

适合对象

银行国际业务、对公业务与贸易金融管理人员、服务出海企业和大宗商品客户的客户经理与产品团队

讨论与练习

从全球化模式及安克、SHEIN、福耀、TikTok、吉利等原稿案例主题出发，讨论银行对企业跨境运营的服务机会、关键矿产和能源贸易金融，以及人民币结算、绿色金融和风险识别

课程区别

本课面向银行从业人员的企业出海及大宗商品金融服务研讨；不同于普通外贸销售技能课，也不同于只讲进出口单证或个人投资操作的课程

使用边界

原稿企业和银行案例用于课堂研讨，不证明当前经营结果或可复制收益。商品、汇率及金融工具用于风险识别，不作价格预测、买卖推荐或保本承诺；实际交易须核对主体资质、市场和适用监管条件

核心收益

比较轻资产、重资产与战略合作出海模式中的金融需求
分析关键矿产、人民币结算与能源贸易的金融服务议题
研讨全生命周期服务、供应链金融与风险管理工具
理解ESG和合规议题与企业跨境金融服务的关系

课程背景与交付信息

企业跨境经营涉及结算、资金管理、供应链与合规等不同需求

课程以原稿企业案例及大宗商品议题为基础，面向银行业务服务规划，不作投资收益承诺

课程时间

1天

授课方式

案例分析、金融需求梳理与银行业务策略研讨

课程内容重点

01新时代的出海浪潮与银行业的战略机遇

02企业出海全景图与金融需求深化

03大宗商品格局演变与金融链接

04银行业随企出海的金融服务升级策略

讲师介绍

倪军

中企出海专家

中企出海专家。25年+大型企业出海实战专家，曾任中车出海顾问、韦邦家具外销总监。擅长企业海外基地落地、跨文化管理及国际并购风控，助力企业实现从产品出口向海外制造的战略转型

新能源风电制造家具制造机械制造金融银行建筑工程

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课程差异说明

标准安排为1天，可按企业需求定制调整。面向银行业务团队，分析企业出海模式、大宗商品格局与跨境金融需求，研讨伴随企业出海的服务策略

课程常见问题