商业银行项目贷款评估专项培训

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

商业银行项目贷款评估专项培训推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

商业银行项目贷款评估专项培训（商业银行版）商业银行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

我国项目投资管理要求

一、投资项目类型

1. 按目的性质，基本建设项目和更新改造项目
2. 按用途，生产线投资项目和非生产性投资项目
3. 按政府管理权限，审批制，核准制和备案制

二、项目投资决策

1. 项目背景分析
2. 项目决策类型
3. 项目投资决策的审批程序

可行性研究

一、可行性研究报告的具体用途

1. 项目是否投资的依据
2. 申请获得项目用地的依据
3. 申请项目贷款的依据
4. 项目主管部门签订协议的依据
5. 项目报批或备案
6. 政府资金项目申报
7. 申请进口设备免税

二、可行性研究报告与申请报告，项目建议书

1. 目的不同
2. 分析角度不同
3. 分析内容不同
4. 时序不同
5. 法律效力

三、可行性研究报告与贷款评估的关系

1. 共同点：前期阶段，评估模型和内容，目的
2. 区别：时间节点，发起主体，研判侧重点

四、可行性研究报告的具体内容

1. 总述
2. 产品市场需求和拟建设规模
3. 资源，原材料，燃料及公用设施情况
4. 建厂条件，厂址方案
5. 工程技术方案
6. 环境保护与劳动安全
7. 生产组织，劳动定员和人员培训
8. 实施计划与进度要素
9. 经济效果的分析与评价
10. 评价结论与建议

五、投资项目综合评价

1. 动态指标：净现值，净现值率，内部收益率
2. 静态指标：利润率，毛利率，利息覆盖倍数
2. 参数考量：时间类参数，融资相关参数，收益相关指标，评价标准类指标
案例分析：某公司开拓新业务线针对新项目投资的详细可行性研究报告解析

固定资产贷款评估测算

一、评估测算的总体思路

1. 全面，审慎，客观，可预测性
2. 效益与风险综合评价原则

二、主要经济技术表的编制

1. 项目总投资估算表的编制
2. 还本付息估算表的编制
3. 投资使用计划与筹资估算表的编制
4. 收入税费估算表的编制
5. 原辅助材料及燃料动力明细估算表的编制
6. 折旧摊销估算表的编制
7. 总成本费用估算表的编制
8. 流动资金估算表的编制
9. 利润估算表的编制
10. 现金流量估算表的编制

房地产项目贷款评估

一、国有土地使用权相关问题

1. 出让，划拨规定
2. 转让，出租，抵押，出资规定
3. 开发建设相关问题
1. 建设基本要求，规划许可，工程施工许可
2. 工程发包与承包，工程质量管理
3. 竣工验收和备案规定

二、测算方法的选用

1. 市场法
2. 收益法
3. 成本法
4. 剩余法
5. 基准地价系数修正法

三、当前房地产市场的风险问题

1. 集中暴雷，保交楼，债务展期
2. 债务重组
案例分析：某房地产项目贷款评估的测算表

适合对象

各地城投公司高管、企业财务人员、企业投资条线人员、金融机构投资分析人员

课程定位

项目目标清楚，但责任、节奏和风险升级不够稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
围绕我国项目投资管理要求梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助可行性研究完成一次可复盘的应用演练
输出投资项目类型相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

经济全球化和市场化融合越来越深度，同时全球疫情和经济整体下行，很多金融机构经营面临巨大挑战和困境，新形势新环境下企业需要不断寻求更加优良的信贷方式和投放工具，金融机构在项目贷款评价、项目投资分析、风险控制等方面仍然有很多改善的空间。同时，金融机构在市场竞争加剧的不断变换中更加优化自身的信贷评价体系和风险管控，应对未来不断变幻的市场机遇和挑战

本课程《商业银行项目贷款评估专项培训》主要分析商业银行常见贷款评价的主要关键点和风险管控，提高学员在贷款项目（比如固定资产，房地产项目）可研方案方面的专业知识和技能；增强学员的调研和分析能力，以支持贷款评估决策；提升学员在项目实施过程中的监管能力和风险控制水平及项目后评价水平

课程时间

1天，6小时

授课方式

专业内容讲授、案例剖析、情景学习

课程内容重点

01我国项目投资管理要求

02可行性研究

03投资项目类型

04按目的性质，基本建设项目和更新改造项目

05按用途，生产线投资项目和非生产性投资项目

讲师介绍

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

各地城投公司高管、企业财务人员、企业投资条线人员、金融机构投资分析人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准；围绕我国项目投资管理要求梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业内容讲授+案例剖析+情景学习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用