网点负责人 “五会” 管理破局课

从 “忙而无效” 到 “精准发力”：网…适合带着现有问题进入课堂，通过五会模型——从 能做 到 会管 的实战落地把做法和跟进节奏校准清楚

2天 中高层领导力
授课讲师： 林涛 · 银行网点营销管理教练
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补充工具基础、岗位场景和输出要求后，可把人工智能应用训练整理成更贴近现场的方案

适合对象

银行网点负责人

课程定位与主要问题

目标拆解、任务分派、反馈辅导和执行复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

  • 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
  • 痛点破局——网点管理现状与核心矛盾和五会模型——从 能做 到 会管 的…会被串成一组可练习的管理动作
  • 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
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  • 形成四维透视：网点经营的 上下内外 困境相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当前银行业面临 三重挤压：同业竞争白热化、互联网金融跨界冲击、客户需求多元化，网点作为经营前沿阵地，既需承担业绩增长压力，又要解决团队管理、服务升级、数字化融合等核心问题。多数网点负责人 重营销、轻管理，存在目标分解不清、团队协同乏力、指导沟通无效、计划执行脱节等痛点。本课程以 五会 胜任模型为核心，通过案例拆解 + 工具实操 + 现场模拟，帮助网点负责人实现从 营销能手 到 经营业主 的转型，打造高绩效网点团队

课程时间

2天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01痛点破局——网点管理现状与核心矛盾
02五会模型——从 能做 到 会管 的实战落地
03四维透视：网点经营的 上下内外 困境
04上：总行战略落地难、指标压力传导不均
05下：员工动力不足、能力短板突出

课程大纲

痛点破局 — 网点管理现状与核心矛盾

一、四维透视：网点经营的 上下内外 困境
  • 1. 上：总行战略落地难、指标压力传导不均
  • 2. 下：员工动力不足、能力短板突出
  • 3. 内：流程繁琐、协同低效、数字化工具使用率低
  • 4. 外：客户流失严重、同业竞争加剧、周边市场变化快
二、五大核心问题
  • 1. 案例：某网点 3 个月客户流失率超 20%，问题出在哪？
  • 2. 痛点拆解：定位模糊、流程梗阻、人员断层、客户脱节、节奏混乱
三、破局思路：管理的 道与术
  • 1. 经营靠方法：用数据说话，用工具提效
  • 2. 管理靠
  • 工具：6 大核心工具清单（现场发放模板）
  • 3. 同向原则：员工目标与网点目标同频
  • 4. 司马懿 思维：长期主义 + 灵活应变（案例：某网点逆势增长的底层逻辑）

五会模型 — 从 能做 到 会管 的实战落地

一、会分析 —— 用数据找准网点 定位与机会
（一）周边市场环境分析
  • 1. 三维分析框架：经济环境（产业结构、收入水平）、地理位置（商圈 / 社区 / 写字楼）、客户情况（存量客户画像 + 潜在客户需求）
  • 2. 三类核心对象：周边资源（异业合作机会）、政府产业（政策红利）、团队能力（优势 / 短板）
  • 梳理一、会分析 —— 用数据找准网点的目标拆解、责任边界和过程指标
  • 工具：SWOT 分析表（网点定制版）
  • 拆解一、会分析 —— 用数据找准网点的沟通反馈、任务跟进和复盘步骤
  • 演练：分组完成《我的网点 SWOT 分析报告》
  • 4. 信息收集方法：线上（大数据工具）+ 线下（问卷 / 走访 / 异业联动）
（二）网点数据分析
  • 1. 核心原则：行为转化（数据→行为→结果）
二、会组织 —— 搭建 日周月 常态化运行机制
（一）日执行：晨会 + 夕会
  • 1. 营销型晨会（15分钟标准化流程）
  • 梳理二、会组织 —— 搭建 日周月 的目标拆解、责任边界和过程指标
  • 演练：分组模拟召开 营销型晨会
  • 2. 萃取型夕会（20分钟标准化流程）
  • 案例：某网点夕会 经验萃取 后，某产品销量提升 30%
（二）周复盘：进度检视 + 调整优化
  • 1. 销售进度检视：《周销售进度表》（含指标完成率、差距分析）
  • 工具使用：现场演示如何填写与分析
  • 2. 行动计划调整：根据进度差距，优化下周工作重点
三、会计划 —— 用 OKR 让目标 落地不悬空
（一）核心
  • 讨论：为什么很多计划 不了了之？
（二）OKR 模式：目标与关键成果（案例 + 解析）
  • 1. 定义：目标（O）= 方向，关键成果（KR）= 可衡量的行动
  • 2. 网点 OKR 示例：O-3 个月新增理财客户 100 人；KR1 - 每月举办 2 场社区理财沙龙；KR2 - 存量客户理财渗透率提升 15%
（三）网点目标设定
  • 1. 双重目标：计划目标（总行下达）vs 市场目标（实际可达）
  • 2. 两大市场：存量市场（客户深耕）vs 增量市场（新客拓展）
  • 3. 目标测算公式：目标 = 存量基数 × 提升率 + 增量基数 × 转化率
  • 梳理三、会计划 —— 用 OKR 让的目标拆解、责任边界和过程指标
四、会指导 —— 用教练式方法 引导行为达标
五、会沟通 —— 用协同打破 团队壁垒
7.28 定律：聚焦 20% 核心员工 / 核心问题

实战复盘 — 网点经营活动策划与成果输出

一、现场实战：九宫格 经营活动策划
  • 1. 任务：分组为 某社区网点 策划一场 存量客户提质 + 新客拓展 活动
  • 工具：九宫格棋盘（横向：目标 / 客群 / 渠道；纵向：产品 / 活动 / 话术）
  • 3. 要求：结合 五会 模型，明确目标、计划、组织、指导、沟通全环节
  • 4. 每组派代表汇报（10 分钟 / 组），老师点评优化
二、成果固化：6 大核心工具包发放与使用指导
  • 1. 《网点 SWOT 分析表》
  • 2. 《周销售进度表》
  • 3. 《OKR 目标分解表》
  • 4. 《一对一指导记录表》
  • 5. 《网点行动计划表》
  • 6. 《竞争对手排查一览表》
三、总结与行动计划
  • 1. 课程核心要点回顾
  • 2. 个人行动承诺：每位学员制定《30 天落地行动计划》（含 3 个核心目标 + 具体步骤）
  • 3. 答疑与交流

讲师介绍

林涛 讲师头像

林涛

银行网点营销管理教练

前邮储银行总行级内训师，12年银行实战经验。专注银行网点营销管理与系统化转型，擅长通过标准化流程与团队打造提升网点效能。累计培训超5000人次，辅导打造示范网点1200多家，核心指标显著提升

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课程差异说明

本课程页面围绕《从 “忙而无效” 到 “精准发力”：网点负责人 “五会” 管理破局课》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度