预算管理一体化：银行财务的智能升级与实践路径

课程大纲

预算管理一体化的政策框架与行业逻辑（60 分钟）

1.1 核心政策：《预算管理一体化规范》与资金支付办法解读

1.2 银行特殊性：政策导向与市场化经营的预算平衡逻辑

行业现状：痛点与转型方向

2.1 典型痛点：数据孤岛（如信贷系统与财务系统割裂）、编制低效（手工填报占比超 40%）等

2.2 转型标杆：西北城商行预算 - 绩效 - 风险一体化实践

农行定位：武汉区域的预算管理挑战与机遇

3.1 区域特征：普惠金融与乡村振兴的预算资源倾斜需求

3.2 案例参考：农发行台州市分行财政资金电子化拨付经验

银行预算一体化的核心流程与实操方法（60 分钟）

1.1 编制维度：机构（总行 - 分行 - 网点）、产品（信贷 / 理财 / 投行）、客户（对公 / 零售）多维度设计

1.2 模型构建：信贷规模联动利润预算的测算公式

1.3 案例实操：模拟武汉农行某支行普惠金融预算编制

预算执行：从事后核算到实时监控

2.1 全流程管控：用款计划编制→资金支付校验→实付数据反馈

2.2 系统对接：与资产管理系统的实时数据接口搭建（参考融和科技方案）

2.3 风险防控：预算指标与支付申请的智能校验规则（如政府采购合同匹配）

预算调整：从年度固化到动态优化

3.1 触发机制：利率变动、政策调整等场景的调整流程

3.2 案例解析：西北城商行跨周期项目预算调整实践

绩效联动与系统落地保障（40 分钟）

1.1 指标设计：EVA（经济增加值）导向的预算考核体系

1.2 联动逻辑：预算执行偏差与绩效评级的挂钩机制

系统支撑：银行一体化平台的核心功能

2.1 核心模块：预算方案管理、多版本对比、预实分析（参考 VBM7.0 系统）

2.2 数据治理：打破孤岛的账户明细级数据整合方法

落地路径：武汉农行的分步实施建议

3.1 优先级排序：先实现财政资金拨付电子化，再推进全业务预算覆盖

3.2 风险规避：电子印鉴管理、账户权限管控等安全要点

案例复盘与问题解答（20 分钟）

1.1 成功案例：西北城商行系统上线后战略落地效率提升 30% 的关键举措

1.2 问题案例：某银行预算调整滞后导致的信贷资源浪费教训

互动答疑：结合武汉农行实际场景解答实操难题

适合对象

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

《预算管理一体化：银行财务的智能升级与实…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕预算管理一体化的政策框架与行业逻辑梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助银行预算一体化的核心流程与实操方法完成一次可复盘的应用演练
输出绩效联动与系统落地保障相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

政策驱动的合规要求

财政部与人民银行联合印发的《中央财政预算管理一体化资金支付管理办法（试行）》明确要求金融机构实现预算全流程电子化管理，通过一体化系统办理资金支付、用款计划等核心业务。作为国有大型商业银行，农行需率先落实政策要求，构建符合监管标准的预算管理体系

行业转型的有助于选择

课程时间

24小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01预算管理一体化的政策框架与行业逻辑

02银行预算一体化的核心流程与实操方法

03绩效联动与系统落地保障

04案例复盘与问题解答

讲师介绍

赵春国

企业财税管理实战专家

赵春国，企业财税管理实战专家，31年财税经验，曾任多家500强及上市公司CFO。注册会计师、高级会计师、注册税务师。累计授课500+次，服务企业超1000家，擅长财务战略、税务筹划与业财融合，助力企业实现降本增效与合规经营

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课程差异说明

本课程页面围绕《预算管理一体化：银行财务的智能升级与实践路径》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

政策认知升级，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配