精英理财经理客群经营导航与行外拉新能力提升

课程大纲

基于CRM系统下的客群经营导航

一、财富管理格局的改变

案例：财富管理行业的净值化元年
银行的非标红利消失，客户经理的工作模式变化了吗？
2. 非标转标准化净值产品难在哪里？如何落地？
3. 资管八雄的崛起对谁的影响最大？
4. 各家机构竞争客户的武器是什么？
头脑风暴：银行的客户经营模式有哪些优势和劣势？
客群经营导航之蜜月期经营攻略
1. 新达标：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
2. 达标一周内：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
3. 达标一个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金

客户经营导航之KYC主动识别能力

内容重点

什么才是与高净值客户达成合作的前提？
1. 如何构建客户的信任
2. 如何打造沟通的
3：理财师的核心竞争力与竞争形势分析

客户经营导航之批量化沙龙活动组织

三、线下沙龙的主题活动策划

1. 四种活动宣传方式
2. 线下沙龙活动组织流程梳理
3. 开门红一季度时令活动策划——10种客户活动梳理
4. 稳增量二季度时令活动策略——4种特色主题选择
5. 强储备三季度时令活动策划——5个节日热点活动
6. 争高客四季度时令活动策划——4个技巧组织高净值客户沙龙

四、促业绩逼单式沙龙活动

沙龙突发状况总结与解药
沙龙流程之领导致辞标准化模板
游戏互动环节的小心机

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

适合对象

银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

提升一线理财师获客、储客、获客、转介的能力
推进动作更具体：与客户面访的对话技巧，避免与客户见光死
旨在通过标准化经营流程为客户提供更加一致和高效的服务，提升财富队伍经营效能和客户体验感知
团队跟进更一致：精英理财经理客群经营导航与行外拉新能力提升的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

进入2024年，作为银行客户经理，经过行业的多年的培训，大部分员工已经掌握了客户维护的基本技能。本课程的内容，立足基础，重在拔高与实战

1. 提高生客到熟客的速度

2. 提升客户经理批量经营客户的能力

课程时间

2天，12小时

授课方式

案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论

课程内容重点

01基于CRM系统下的客群经营导航

02客户经营导航之批量化沙龙活动组织

03财富管理格局的改变

04银行的非标红利消失，客户经理的工作模式变化了吗？

05非标转标准化净值产品难在哪里？如何落地？

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《精英理财经理客群经营导航与行外拉新能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

提升一线理财师获客、储客、获客、转介的能力；掌握与客户面访的对话技巧，避免与客户见光死。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+情景模拟+实操演练+头脑风暴+小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配