金税四期下的资产管理思考

课程大纲

认识金税四期

一、项目背景

二、建设目标

三、总体架构

——一个网络：国家税务总局与省、地、县国家税务局四级计算机网络

金税四期下大数据分析与互联网技术的结合

一、税收监管变革，共享与应用大数据、云计算

——金税四期是建立在金税三期的一平台两级处理四类系统之上
非税业务 2. 信息共享 3. 信息核查4. 高端云打通

二、金税四期税务稽查的重点

税务稽查的操作流程与方法
1. 例行检查双随机、一公开（重点对象、异常对象、非重点稽查对象）
2. 被人举报内部（内外部）
3. 专项检查（行业性、区域性、特定税收违法行为、汇总（合并）纳税企业税收）
4. 数据指标异常预警，风控办或评估机关移送
5. 被其他企业的涉税问题牵连
6. 行协协查，找其他税收违法线索
稽查风险
——七大风险

金税四期的影响和挑战

一、金税四期将会对涉税不规范操作造成降维打击（情景）

——六大问题解决

二、金税四期上线，账户会被重点监控的三种情况

案例：你卡里突然收到1万，金税四期就会自动查询几个问题
1. 钱从哪里来？系统就会直接溯源这钱谁打给你的
2. 判定是否是营业收入，要不要缴税
3. 如果这笔收入已经交了税，税种税目等信息情况会一目了然
案例：薇娅、雪梨、范冰冰

金税四期时代，将累积的资产管理做好完税后的合法阳光化

一、资产管理保全传承

二、企业资产和个人资产隔离

——建立资产管理防火墙意识
——运用合适的工具，做好企业和家庭的资产管理防火墙隔离
做法：减持现金资产，增持隐性资产
隐性资产的代表
工具：保险和信托（保险金信托、家族信托）

七、课程总结

适合对象

理财经理

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕认识金税四期梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助金税四期下大数据分析与互联网技术的…完成一次可复盘的应用演练
输出金税四期的影响和挑战相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

金税四期工程是落实中共中央办公厅、国务院办公厅关于《进一步深化税收征管改革的意见》，建设智慧税务的主体工程。金税四期建设以全面数字化的电子发票（全电发票）为突破口和先行安排，深化大数据技术和智能化应用，为智慧税务体系精准监管。而政策的变化对企业也有一定的影响，以及带来一些企业税制和财务思考的思考

1、银行税务共享信息，税务监管没有法外之地，偷税漏税有助于遭到严查

2、大数据比对分析，企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，系统都会自动对比分析

课程时间

0.5天，2小时

授课方式

讲授、研讨、案例

课程内容重点

01认识金税四期

02金税四期下大数据分析与互联网技术的结合

03金税四期的影响和挑战

04金税四期时代，将累积的资产管理做好完税后的合法阳光化

讲师介绍

张锐

金融产品营销专家

金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户资产管理管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《金税四期下的资产管理思考》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

金税四期的顶层设计已经完成，随着大数据、人工智能等新一代信息技术应用到税务系统，信息高透明度必将成为企业不可忽视的事实，如何提前应对，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天，2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+研讨+案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配