认知：融资世界观
内容重点
- 为什么必须懂金融？——企业的血液循环系统
- 案例引入：一个产品很好但因现金流断裂而倒闭的真实小案例
- 洞察主题：融资不是缺钱了才想的事，而是企业发展的战略规划
- 金融世界三大支柱：银行、证券、保险
- 银行： 企业的大金库和信贷员，提供最主要的间接融资
基础金融知识与企业融资实务入门 (初阶课程)
基础金融知识与企业融资实务入门 (初阶…适合带着现有问题进入课堂，通过融资两大路径与银行实战：提炼可落地的方法、工具…把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
融资两大路径与银行实战
内容重点
- 融资的两条腿：债权融资 vs. 股权融资
- 债权融资（借钱）
- 本质： 你是债务人，要还本付息
- 优点： 不稀释股权，控制权稳固，资金成本固定
- 缺点： 有还款压力，需要抵押或担保，审批严格
股权融资阶梯与策略
内容重点
- 股权融资的三级跳：天使、VC、PE
- 天使投资 (Angel Investor)
- 阶段： 种子期/初创期（只有一个想法或一个样品）
- 讲师提醒： 找天使，讲好你的故事和团队比漂亮的财务报表更重要
- 风险投资 (Venture Capital, VC)
第四部分：实操与总结
内容重点
- 如何写一份让投资人/银行眼前一亮的融资计划书（概要版）
- 摒弃误区： 不是越厚越好，而是越精炼越好
- 一页纸融资计划书（One-Page Proposal）核心要素
- 我们是谁 (Who We Are): 一句话介绍公司和团队核心优势
- 我们做什么 (What We Do): 清晰描述产品/服务和解决的痛点
适合对象
产业园区内对金融知识了解有限的企业经营者、财务负责人、创业团队
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
课程风格： 权威、务实、接地气。拒绝理论说教，用银行内部视角和真实案例，讲企业主听得懂、用得上的金融实务
核心目标： 帮企业摸清门路、找对方法、备好材料、说对话，显著提升融资成功率
授课时间： 3小时
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、学员互动
课程内容重点
01认知：融资世界观：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02融资两大路径与银行实战：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03股权融资阶梯与策略：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第四部分：实操与总结：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《基础金融知识与企业融资实务入门 (初阶课程)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
产业园区内对金融知识了解有限的企业经营者、财务负责人、创业团队。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+学员互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
