家庭资产配置与客户经营
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 2. 银行天天类产品
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
- 2. 信托及资管计划
- 案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
- 案例：某头部信托R2级别半年期5%的集合资金计划
三、权益类——基金评价的科学指标
- 1. 公募基金
- 2. 私募基金
- 3. 基金配置策略
- 案例分析：单一基金VS基金组合
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 1. 理财72法则
- 2. 4321法则
- 3. 资产配置黄金三原则
- 4. 80定律
- 案例：资产配置过程中理财师营销成功VS失败案例分享
三、客群储备分层经营攻略
- 2. 七大客群分群的原因与划分细则
- 1. 七大客群分群目的
- 2. 七大客群具体划分细则
- 3. 零售客户七大分群精准营销策略
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：资产管理积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
