当前经济形势与银行业发展展望
内容重点
- 当前经济形势分析
- 1. 第四次科技革命
- 人工智能、新能源、生物制造、低空经济、可控核聚变、量子计算
- 2. 中国经济正处于增长阶段转换的时间窗口
- 积极的财政政策、宽松的货币政策、化债、新基建
当前监管形势与监管制度解析
当前经济形势与银行业发展展望之后继续拆到当前监管形势与重点领域和反洗钱和消保相关风险防范，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
周维君 · 银行信贷营销与风险管理专家
课程大纲
当前监管形势与重点领域
一、银行业监管的历史变革--从行业监管到长牙带刺
- 银行监管的历史回顾
- 各个监管时代的监管特点
- 新的监管架构的涉及——一行一局一会
- 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角
- 近期（2024年）发布的重点监管政策解读
- 新《三个办法》
- 2. 国家金融监督管理总局关于普惠信贷尽职免责工作的通知（金规〔2024〕11号）
- 3. 金融机构合规管理办法(2024年12月25日国家金融监督管理总局令2024年第7号公布 自2025年3月1日起施行)
- 4. 金融机构涉刑案件管理办法（金规〔2024〕12号）
- 5. 中国人民银行令〔2024〕第1号（中国人民银行关于修改《支付结算办法》的决定）
三、农商银行所面临的主要风险类型概述
- 1. 各类业务风险（信贷业务）
- 2. 各类操作风险
- 3. 道德风险（员工行为管理）
- 4. 主要合规风险（反洗钱、消保）
反洗钱和消保相关风险防范
内容重点
（一）预防洗钱风险的关键——如何甄别大额和可疑交易
- 1. 大额交易特征
- 2. 可疑交易特征
- 3. 可疑交易识别方法
- 1. 系统自动识别
适合对象
银行基层网点负责人、运营负责人
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕当前经济形势与银行业发展展望梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助当前监管形势与重点领域完成一次可复盘的应用演练
- 输出反洗钱和消保相关风险防范相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
党的十八大以来，金融监管体制机制改革持续推进，中央银行、金融监管部门、地方金融管理机构分工协作架构逐步形成，金融监管法律法规制度不断健全
2023年中央金融工作会议曾提出，金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，有的还很突出，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融乱象和腐败问题屡禁不止，金融监管和治理能力薄弱
2023年5月，国家金融监督管理总局挂牌成立，宣告我国金融监管进入全新的时代，严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下，守住不发生系统性风险的底线将成为我国金融监管的主要内容
课程时间
半天
授课方式
讲解、案例解析
课程内容重点
01当前经济形势与银行业发展展望
02当前监管形势与重点领域
03反洗钱和消保相关风险防范
讲师介绍
周维君
银行信贷营销与风险管理专家
26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景
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本课程页面围绕《当前监管形势与监管制度解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行基层网点负责人、运营负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
提升银行管理者的风险意识和管理风险的能力，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：半天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲解+案例解析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
