金税四期下的强监管形势
内容重点
- 2024. 年及2025年1季度税收收入分析
- 2025. 年税务稽查重点业务及行业：7个领域专项整治
- 互联网平台涉税信息报送（征求意见稿）的公布，电商隐匿收入即将成为过去时
- 通过资金查控平台调取企业或嫌疑人银行账户
- 税务风险双推送下的企业风险预警现状
金税四期下的税收健康政策解读与个税规划
金税四期下的税收健康政策解读与个税规划：场景识…和问题识别：业务场景、关键对象与优先级会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
温洁 · 财税管理实战专家
课程大纲
税优健康险政策与个人养老金政策深度解读
内容重点
- 1. 税优健康险政策框架与核心规则
- 税优健康险的定义与分类（医疗保险、重疾险、意外险等）
- 投保条件：年龄、健康状况、收入要求及 税优识别码 的重要性
- 2. 个人养老金政策框架与核心规则
- 递延纳税：缴费环节→投资环节→提取环节
个税汇算清缴实务与风险控制
内容重点
- 预缴个税计算
- 预缴个税的计算公式与步骤
- 月度预缴与累计预扣法的区别
- 如何根据员工工资表计算应预缴个税
- 2. 汇算清缴个税计算
税优健康险与个人养老金规划方案设计
内容重点
- 1. 税优健康险的节税策略
- 家庭投保规划：以高收入者为投保人最大化节税
- 产品选择逻辑：保障需求与节税效果的平衡
- 2. 个人养老金的税务优化
- 政策衔接：税延养老金并入个人养老金后的操作要点
适合对象
银行客户经理等相关业务人员
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 政策理解：掌握税优健康险、个人养老金的税收优惠规则及适用条件
- 风险防控：了解金税四期对个人税务的影响，制定合规的收入与资产规划
- 合理规划：设计个性化税务方案，最大化利用税优健康险与税延养老金的节税效果
- 留痕复盘有依据：金税四期下的税收健康政策解读与个税规划的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从金税四期下的税收健康政策解读与个税规划：场景识…切入，继续梳理问题识别：业务场景、关键对象与优先级和后续协同动作。
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师讲授、案例分析
课程内容重点
01金税四期下的税收健康政策解读与个税规划：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
讲师介绍
温洁
财税管理实战专家
财税管理实战专家。会计与管理博士，14年财税实战经验。专注税务筹划、全面预算及AI赋能财税，曾任大型集团财务总监，现任高校MBA导师及CTC教材主编，助力企业合规降本与经营决策。可结合财税管理综合版方向补充授课视角，聚焦Comprehensive Finance & Tax
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本课程页面围绕《金税四期下的税收健康政策解读与个税规划》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行客户经理等相关业务人员。
学习这门课可以获得什么收益？
政策理解：掌握税优健康险、个人养老金的税收优惠规则及适用条件；风险防控：了解金税四期对个人税务的影响，制定合规的收入与资产规划。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
