做好金融“五篇大文章”

课程大纲

科技金融

一、科技金融与科技融资

1. 科技金融与科技型企业
2. 科技金融主要目标与原则
3. 科技领域融资与科技贷款
4. 加强科技金融服务机制建设
5. 加强科技金融产品体系建设

二、科技金融支持的重点企业与产业

1. 科技贷款支持的重点企业
1. 高新技术企业
2. 科技型中小企业
3. 专精特新中小企业贷款（含专精特新小巨人企业贷款）
4. 创新型中小企业贷款
5. 其他科技型企业贷款
2. 科技贷款支持的重点产业
1. 高技术制造业贷款
2. 高技术服务业贷款
3. 战略性新兴产业贷款

三、科技金融支持的不同阶段

第一阶段：初创期科技型企业的贷款支持
要点：支持初创期科技型企业成长壮大
1. 提升首贷率
2. 贷投联动
3. 资产管理管理
案例：某银行支持初创期企业
第二阶段：成长期科技型企业贷款支持
要点：丰富成长期科技型企业融资模式
1. 项目贷款投放；2）拓宽抵质押担保范围；3）供应链金融
案例：某银行支持成长期科技型企业

四、助力不同阶段科技型企业加大研发投入

1. 银行支持研发贷款
2. 支持知识产权金融

五、科技贷款风险防控

1. 强化风险识别
2. 完善授信审批
3. 做实贷后管理
4. 建立智能风控体系
案例：科创版首批退市企业——紫晶存储爆雷启示

绿色金融

一、绿色金融与转型金融

1. 绿色金融概念、原则与目标
2. 转型金融产生背景与内涵
3. 碳排放权交易市场建设
1. 全国碳排放权交易市场
2. 全国温室气体自愿减排交易市场（简称CCER）
3. 金融着力提升碳市场活力
案例：碳市场交易
4：绿色领域融资
1. 绿色贷款

二、绿色低碳转型标准与绿色金融标准

1. 绿色低碳转型产业标准
2. 绿色金融支持项目标准
——金融监管部门《绿色金融支持项目目录（试行）》
——9个一级目录，38个二级目录，271个三级目录
3. 转型金融支持项目标准
——金融监管部门《转型金融支持经济活动目录》

三、绿色信贷工作的重点产业、领域与产品

1. 重点产业
1. 节能降碳产业贷款
2. 环境保护产业贷款
3. 资源循环利用产业贷款
4. 能源绿色低碳转型贷款
5. 生态保护修复和利用贷款
6. 基础设施绿色升级贷款
7. 绿色服务贷款
案例：某行成功营销18亿元风力发电项目的秘籍是什么？
2. 重点领域

四、气候风险防范与管理

1. 气候风险涵义，物理风险与转型风险
2. 气候风险的衍生风险：资产搁浅风险与融资风险
3：转型风险主要表现
转型风险之一：政策合规风险，如何防范风险
转型风险之二：技术改造成本风险，如何防范风险
转型风险之三：金融企业环境法律责任风险，如何防范风险
案例：国内首例金融企业环境责任公益诉讼案，金融企业从中应得出什么教训
4. 金融监管总局在绿色融资六个环节上的具体要求

普惠金融

一、普惠金融与普惠融资

1. 普惠金融涵义与服务对象
讨论：为什么要高度重视普惠金融工作
2. 普惠金融发展的发展目标
3. 普惠融资与普惠贷款

二、普惠贷款与信贷投放长效机制

1. 普惠贷款及划分标准
1. 普惠重点领域贷款
2. 创业担保贷款
3. 助学贷款
2. 普惠信贷投放长效机制
3. 普惠信贷重点产品

三、普惠金融贷款政策

1. 政银合作政策促进贷款营销
1. 小微企业融资协调工作机制
2. 信易贷
3. 一链一策一批中小微企业融资促进行动
2. 续贷政策
3. 尽职免责政策
4. 小微企业贷款考核政策

四、普惠金融信贷业务反欺诈

1. 普惠金融业务欺诈定义与欺诈分类
2. 典型欺诈场景及
3：提升反欺诈能力建设的措施
4. 反欺诈典型案例

养老金融

一、养老金金融（三根支柱）

第一根支柱：积极参与服务基本养老保险制度
第二根支柱：增强服务企业年金和职业年金制度能力
第三根支柱促进个人养老金制度和商业养老金融改革

二、养老产业金融

1. 加强对养老产业的融资支持和风险保障
2. 养老产业融资种类
3. 养老产业贷款的界定
4. 养老贷款支持产业与重点领域

三、养老服务金融

1. 扩大老年群体保障覆盖面
2. 优化老年群体金融服务
3. 维护老年群体金融权益

数字金融

一、金融科技与数字金融

讨论：如何理解数字金融
1. 金融科技发展
2. 产生新产品
3. 新服务
4. 新业态
5. 产生数字金融

二、数字金融发展目标

1. 金融机构数字化转型取得积极成效，数字化经营管理能力明显增强
2. 形成数字金融和科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融协同发展的良好局面，数字化金融产品服务对重大战略、重点领域、薄弱环节的适配度和普惠性明显提升
3. 数字金融治理体系基本形成，数字金融基础设施基本齐备，相关金融管理和配套制度机制进一步健全

三、系统推进金融机构数字化转型

1. 加强战略规划和组织管理
2. 强化数字技术支撑能力
3. 夯实数据治理与融合应用能力基础
4. 建设数字金融服务生态
5. 提升数字化经营管理能力
6. 金融机构数字化转型指标体系

四、数字经济产业融资与贷款

1. 数字经济产业融资五种方式
2. 数字经济产业贷款
1. 数字产品制造业贷款
2. 数字产品服务业贷款
3. 数字技术应用业贷款
4. 数字要素驱动业贷款
3. 数字化效率提升业贷款

适合对象

金融机构、党政机构

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕科技金融校准目标和边界，明确课堂重点动作
处置动作更具体：绿色金融安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
留痕复盘有依据：科技金融与科技融资相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

中央金融工作会议首次系统提出做好五篇大文章，《十五五规划纲要》指出：提升金融服务实体经济质效，大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。完善结构性货币政策工具体系

实际工作中，部分金融机构及工作者对五篇大文章识别不准，营销乏力，风控缺失

本课程以中央金融工作会议和《十五五规划纲要》为指导，以金融监管部门有关政策、制度和办法为基本遵循，使学员深刻理解为什么做好金融五篇大文章，标准是什么？重点营销领域和产品？如何防控风险？

课程时间

1天，6小时

授课方式

专题讲授、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01科技金融

02绿色金融

03科技金融与科技融资

04科技金融与科技型企业

05科技金融主要目标与原则

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《做好金融“五篇大文章”》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融机构、党政机构。

学习这门课可以获得什么收益？

明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕科技金融校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配