AI新时代+新质生产力下银保趋势与年金险破局、信心重塑
内容重点
- 因势而变——新质生产力引领银保渠道转型升级
- 我们现在所处在怎样的AI新时代？
- 新质生产力对金融银保行业的核心要求与发展导向
- 银保渠道向高质量、专业化转型的有助于趋势
- 监管趋严下银保业务合规经营核心准则
2026因势而变-向新提质-网点经营-中邮保险规划师实务技能提升
网点精耕·邮政+邮储双网点全周期经营与巡点维护…需要接到岗位场景，AI新时代+新质生产力下银保趋势与年金险破局、…和全维度需求洞察·生活化营销沟通与中邮产品资产配…会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
网点精耕·邮政+邮储双网点全周期经营与巡点维护实战
内容重点
- 1. 四类网点精准分类与差异化经营定位
- 高产网点：深挖存量资源，实现业绩持续增量的经营核心
- 绩优网点：巩固现有优势，突破业绩天花板的实操策略
- 开单网点：稳定出单节奏，提升单产产能的关键动作
- 破零网点：从零启动突破，打通首单、激活网点的落地方法
全维度需求洞察·生活化营销沟通与中邮产品资产配置实战
内容重点
- 1. 邮政+邮储客群全维度需求深度挖掘
- 四川本土化家庭模型下中老年、中青年、家庭客群资产需求特点
- 养老规划、子女教育、资产管理保值、风险保障核心需求拆解
- 客户理财习惯、风险承受能力与隐性需求挖掘技巧
- 从存款、基金业务自然衔接保险需求的生活化切入点
实战攻防·实用高效异议处理与业绩转化落地
内容重点
- 1. 银保一线常见客户异议分类与根源分析
- 利率类异议：收益太低，不如存银行的核心顾虑拆解
- 流动性异议：钱锁太久，急用取不出的问题化解
- 信任类异议：保险不靠谱，怕后续麻烦的信任重建
- 同业对比异议：别家产品更划算的差异化回应
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕AI新时代+新质生产力下银保趋势与…明确判断口径和处理优先级
- 用网点精耕·邮政+邮储双网点全周期经…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走全维度需求洞察·生活化营销沟通与中…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
当下国家大力推进新质生产力发展，金融行业全面向高质量转型，银保渠道迎来监管趋严、业务高压、AI技术渗透的全新发展格局，客户借助AI工具获取信息更全面、客户家庭资产管理管理风控认知更专业，保险规划师传统粗放式展业、老旧网点经营逻辑早已行不通。叠加年金险利率市场化调整，行业竞争愈发激烈，一线的保险规划师面临展业信心不足、网点经营无章法、客户需求抓不准、沟通话术不落地等现实难题，业务推进压力提升
本次培训紧扣新质生产力转型核心要求，立足中邮集团邮政+邮储双网点独有优势，摒弃过往传统经营思维，助力规划师重新定位职业价值与展业方向。课程结合新时代银保监管政策、AI技术应用趋势，聚焦网点精耕、年金险破局、客户经营、实战转化四大核心，全程用生活化表达拆解专业内容，不讲空泛理论，只教实用方法、高效话术，真正解决一线展业堵点、网点经营难点，实现个人能力赋能增效、业务技术落地，带领全省规划师打破业务困局，依托中邮独有资源实现业绩新突破
课程时间
1-2天
授课方式
政策解读、实战讲授、网点案例剖析、分组研讨、话术演练、工具实操、现场答疑
课程内容重点
01AI新时代+新质生产力下银保趋势与年金险破局、信心重塑
02网点精耕·邮政+邮储双网点全周期经营与巡点维护实战
03全维度需求洞察·生活化营销沟通与中邮产品资产配置实战
04实战攻防·实用高效异议处理与业绩转化落地
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026因势而变-向新提质-网点经营-中邮保险规划师实务技能提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
观念引领：紧跟新质生产力转型与银保监管趋势，重塑职业定位与展业信心，告别老旧思维，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天（每日6小时，总计6-12小时，可根据集训安排灵活调整）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+实战讲授+网点案例剖析+分组研讨+话术演练+工具实操+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
