第一单元 金融理财基础技能之客户信息分析
内容重点
- 1. 理财客户信息收集
- 非财务信息收集
- 财务信息收集
- 爱好与目标确定
- 信息收集技巧现场模拟
基于生命周期划分的保险配置
金融理财基础技能之客户信息分析之后继续拆到核心理财目标配置规划和单身期规划特征与保险配置，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第二单元 核心理财目标配置规划
内容重点
- 稳妥安全现金规划
- 现金规划需求分析
- 现金规划工具运用
- 望子成龙教育策略
- 教育规划需求分析
第三单元 单身期规划特征与保险配置
内容重点
- 现金规划
- 保障规划
- 投资规划
- 消费规划
- 案例模拟——单身贵族保险配置
第四单元 形成期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第四单元 形成期规划特征与保险配的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解第四单元 形成期规划特征与保险配的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出第四单元 形成期规划特征与保险配风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 练习风险识别、流程核查和处置记录动作
- 税务筹划
第五单元 成长期规划与保险配置
内容重点
- 梳理第五单元 成长期规划与保险配置的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解第五单元 成长期规划与保险配置的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 教育规划
- 养老规划
- 输出第五单元 成长期规划与保险配置风险检查清单、证据留痕和跟进行动
第六单元 成熟期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第六单元 成熟期规划特征与保险配的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解第六单元 成熟期规划特征与保险配的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出第六单元 成熟期规划特征与保险配风险检查清单、证据留痕和跟进行动
第七单元 退休期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第七单元 退休期规划特征与保险配的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解第七单元 退休期规划特征与保险配的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出第七单元 退休期规划特征与保险配风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 传承规划
- 案例——退休期家庭保险配置策略
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕金融理财基础技能之客户信息分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助核心理财目标配置规划完成一次可复盘的应用演练
- 输出单身期规划特征与保险配置相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把金融理财基础技能之客户信息分析、风险信号和核心理财目标配置规划放进同一轮讨论中校准。
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01金融理财基础技能之客户信息分析
02核心理财目标配置规划
03单身期规划特征与保险配置
04形成期规划特征与保险配置
05成长期规划与保险配置
06成熟期规划特征与保险配置
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《基于生命周期划分的保险配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕金融理财基础技能之客户信息分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
