第一单元 金融理财基础与服务定位
内容重点
- 金融理财意义
- 金融理财业务工作定位
- 金融顾问的角色定位
- 思考：角色认知——我工作的角色是什么？
- 客户经理三大角色的扮演差异
生命周期划分与保险配置
金融理财基础与服务定位与生命周期理论与理财规划目标被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第二单元 生命周期理论与理财规划目标
内容重点
- 单身期
- 单身期划分
- 单身期需求特征
- 形成期
- 形成期划分
第三单元 金融理财基础技能之客户信息分析
内容重点
- 1. 理财客户信息收集
- 非财务信息收集
- 财务信息收集
- 爱好与目标确定
- 信息收集技巧现场模拟
第四单元 核心理财目标配置规划
内容重点
- 稳妥安全现金规划
- 现金规划需求分析
- 现金规划工具运用
- 望子成龙教育策略
- 教育规划需求分析
第五单元 单身期规划特征与保险配置
内容重点
- 现金规划
- 保障规划
- 投资规划
- 消费规划
- 案例模拟——单身贵族保险配置
第六单元 形成期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第六单元 形成期规划特征与保险配的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习第六单元 形成期规划特征与保险配的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出第六单元 形成期规划特征与保险配客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 练习客户拜访、异议处理和成交推进的关键动作
- 税务筹划
第七单元 成长期规划与保险配置
内容重点
- 梳理第七单元 成长期规划与保险配置的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习第七单元 成长期规划与保险配置的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 教育规划
- 养老规划
- 输出第七单元 成长期规划与保险配置客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
第八单元 成熟期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第八单元 成熟期规划特征与保险配的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习第八单元 成熟期规划特征与保险配的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出第八单元 成熟期规划特征与保险配客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
第九单元 退休期规划特征与保险配置
内容重点
- 梳理第九单元 退休期规划特征与保险配的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习第九单元 退休期规划特征与保险配的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出第九单元 退休期规划特征与保险配客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 传承规划
- 案例——退休期家庭保险配置策略
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 让学员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
- 让学员能把握生命周期的在保险配置中的意义；并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营…
- 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实
查看更多收益 收起更多收益
- 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的保险配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升
- 让学员通过了解顾客需求，让保险与顾客需求有机结合，把工具转化为资产管理手段，提升理财经理在顾客心中地位
- 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的保险配置保险建议方案，整体实现客户的资产效能提升
课程背景与交付信息
《生命周期划分与保险配置》面向客户经理理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01金融理财基础与服务定位
02生命周期理论与理财规划目标
03金融理财基础技能之客户信息分析
04核心理财目标配置规划
05单身期规划特征与保险配置
06形成期规划特征与保险配置
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训
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本课程页面围绕《生命周期划分与保险配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 9 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
让学员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；让学员能把握生命周期的在保险配置中的意义；并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
