从需求洞察到资产配置的深度赋能

课程大纲

财富管理市场趋势与服务模式转型

财富管理市场趋势与服务模式转型要点拆解

识别当前场景中的关键问题和目标对象
梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
形成课后可跟进的行动清单或优化建议

高净值客户深度洞察与KYC实务

高净值客户深度洞察与KYC实务要点拆解

识别当前场景中的关键问题和目标对象
梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
形成课后可跟进的行动清单或优化建议

资产配置理论与工具实战应用

资产配置理论与工具实战应用要点拆解

识别当前场景中的关键问题和目标对象
梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
形成课后可跟进的行动清单或优化建议

资产配置全流程实战

资产配置全流程实战要点拆解

识别当前场景中的关键问题和目标对象
梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
形成课后可跟进的行动清单或优化建议

适合对象

资深理财经理/客户经理、财富管理团队营销人员及负责人

课程定位与主要问题

随着大财富管理时代的深化，高净值客户需求日益多元化，涵盖资产保值、风险隔离、家族传承等领域。银行面临存款竞争加剧、信托业务激增的挑战，亟需理财经理提升专业能力，从单一产品销售转向以客户为中心的资产配置服务，以增强客户粘性及市场竞争力

核心收益

客户洞察：掌握高净值客户KYC、生命周期分析及需求挖掘技巧
资产配置能力：应用标普象限、美林时钟等工具设计动态配置方案
高阶服务：理解家族信托、税务筹划等高净值客户专属服务逻辑

课程背景与交付信息

课程结合《从需求洞察到资产配置的深度赋能》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。

课程时间

2天

授课方式

理论+工具+案例三位一体，场景化教学+工具模板+一线案例支持

课程内容重点

01财富管理市场趋势与服务模式转型

02高净值客户深度洞察与KYC实务

03资产配置理论与工具实战应用

04资产配置全流程实战

讲师介绍

代宸熙

国有银行营销管理专家

16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《从需求洞察到资产配置的深度赋能》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合资深理财经理/客户经理、资产管理管理团队营销人员及负责人等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

客户洞察：掌握高净值客户KYC、生命周期分析及需求挖掘技巧，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天（6小时/天，含案例研讨与演练）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？