家庭理财规划基础理论与全生命周期框架
1.1 理财规划的核心概念与价值
1.2 家庭生命周期理论与财务特征
1.3 理财规划书的逻辑结构与制定流程
理财规划大赛培训辅导方案
家庭理财规划基础理论与全生命周期框架需要明确判断口径，家庭财务诊断与风险评估负责组织练习，现金规划与消费规划用于课后复盘
授课讲师：
阮超情 · 财富管理实战专家
课程大纲
家庭财务诊断与风险评估
2.1 家庭财务信息收集与整理
2.2 核心财务指标分析
2.3 家庭风险评估方法
现金规划与消费规划
3.1 现金规划的核心目标与工具
3.2 消费规划的原则与方法
- 3. 3
- 案例分析：不同收入家庭的现金与消费规划方案
信贷规划与保险规划
4.1 家庭信贷管理策略
4.2 保险规划的全生命周期配置
4.3 保险产品选择与核保注意事项
教育规划与投资规划
5.1 子女教育规划的目标设定与资金测算
- 工具：教育储蓄、教育金保险、子女教育信托、定期定额基金投资；案例：以留学目标为例，制定20年教育金积累计划（考虑通胀率、投资收益率）
5.2 投资规划基础理论与资产配置模型
5.3 国内市场主流理财产品解析
5.4 投资规划中的税务筹划
退休养老规划与财产分配传承规划
6.1 退休养老规划的目标与资金需求测算
6.2 财产分配与传承规划的核心工具
6.3 传承规划的税务考量
信托规划与综合理财方案制定
7.1 信托在家庭理财中的应用
7.2 理财规划书的整合与撰写
7.3 方案的落地执行与动态调整
案例研讨与实战演练
8.1 全生命周期家庭案例分析
- 案例一：30岁新婚家庭（双职工，无子女，有房贷）理财规划方案
- 案例三：60岁退休家庭（子女独立，有社保，希望遗产传承）理财规划方案
8.2 分组实战：为模拟家庭制定理财规划书
- 讲师资质
适合对象
金融机构理财师、资产管理管理从业者、家庭财务规划爱好者、金融专业学生及对家庭理财规划感兴趣的社会人士
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 指标判断更清楚：家庭财务状况诊断的核心方法与指标分析
- 熟悉全生命周期各阶段家庭财务特征及规划重点
- 学会运用合规金融工具进行资产配置与风险管控
- 具备制定涵盖九大规划模块的完整理财方案能力
- 提升方案落地执行与动态调整的实践操作技能
课程背景与交付信息
《理财规划大赛培训辅导方案》面向金融机构理财师、资产管理管理从业者、家庭财务规划爱好者、金融专业学生及对家庭理财规划感兴趣的社会人士的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2-3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01家庭理财规划基础理论与全生命周期框架
02家庭财务诊断与风险评估
03现金规划与消费规划
04信贷规划与保险规划
05教育规划与投资规划
06退休养老规划与财产分配传承规划
讲师介绍
阮超情
财富管理实战专家
资产管理管理实战专家。14年银行资产管理管理经验，曾任国有大行省行资产管理业务主管。擅长资产管理管理营销、理财经理团队赋能及高净值客户经营，持CFP/AFP双证，累计营销业绩超550亿
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财规划大赛培训辅导方案》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融机构理财师、资产管理管理从业者、家庭财务规划爱好者、金融专业学生及对家庭理财规划感兴趣的社会人士。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握家庭财务状况诊断的核心方法与指标分析；熟悉全生命周期各阶段家庭财务特征及规划重点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2-3天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
