洞悉金融时局——知己知彼（1小时）
一、低利率时代来临
- 1. 市场无风险收益率持续下行
- 2. 人口出生率/城市化进程对经济的影响
- 3. 财政政策、货币政策展望
二、资产管理管理趋势洞察
- 1. 资产管理管理核心概念
- 定义与范围：涵盖资产配置、风险管理、税务规划、传承规划等
- 2. 全球与中国资产管理管理市场趋势
- 趋势1：从单一产品到综合配置（案例：全球高净值客户资产配置比例变化）
- 趋势2：数字化与智能化（智能投顾、AI风控工具应用）
- 3. 资产管理管理构成要素
- 资产端：现金管理、固定收益、权益投资、另类投资（房地产、私募股权等）
- 服务端：理财规划、税务筹划、法律咨询、家族信托
三、生态金融趋势洞察
- 1. 模式1：场景嵌入型
- 案例：美团美食+支付+信贷生态
- 关键点：高频场景切入、用户粘性转化
- 2. 模式2：平台开放型
- 案例：招商银行掌上生活APP（连接商户、用户、银行）
- 关键点：API开放、数据共享、合作方共赢
- 3. 模式3：产业协同型
- 案例：农业供应链金融生态（核心企业+银行+农户）
- 关键点：产业链闭环、风险共担
四、当下的困局——存量之争
- 1. 客户关系维护的重要性
- 1. 提升客户满足度忠诚度
- 2. 增强市场竞争力
- 3. 提高业务效率与收益
- 4. 降低运营成本与风险
- 5. 适应数字化变革
- 2. 银行客户关系维护的现状与挑战
- 1. 资源限制与市场竞争
- 2. 客户需求多样化和个性化
- 3. 缺乏专业的维护团队
