转型时代的信托生存之道
内容重点
- 信托行业转型深化的宏观背景：为何信托必须转型？
- 资管新规涤荡：金融体系的大洗牌
- 对信托的冲击
- 资金池业务的禁止：过去一些信托公司存在的短募长投模式被叫停
- 经济结构调整：产业升级与资产管理再配置
破茧成蝶：信托公司在转型深水区的业务创新与实战突破
风险识别、流程核查与合规处置之后继续拆到风险识别：触发信号、判断标准与优先级和关键节点、证据留痕与协同边界，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
精细化客户洞察：创新的源泉
内容重点
- 客户画像的升级： 从有钱人到多元化需求的转变
- 机构客户：养老金、企业年金、产业基金、供应链金融、资产证券化需求
- 企业客户：债务重组、并购融资、股权激励、员工持股计划
- 需求挖掘的深度与广度： 如何从表面需求深入到深层痛点
- 表面需求 vs. 深层痛点：概念厘清与案例剖析
信托业务创新的核心赛道与方向
内容重点
- 服务信托的探索：破产重整信托、员工持股信托、预付资金信托、消费信托
- 绿色金融与ESG信托：顺应国家战略，创新金融产品
- 分享目的：拓宽学员的业务视野，识别信托行业未来可能的核心增长点
科技赋能：创新业务的助推器
内容重点
- 科技在信托业务中的应用场景
- 风险管理：智能风控模型、实时监控、合规科技（RegTech）
- 产品创新：数字化家族信托管理、供应链金融平台化
- 建元信托的科技瓶颈与机遇：探讨建元信托在科技投入和应用上的潜在提升空间
合规框架与创新边界：舞弊与风险并存
内容重点
- 如何在合规框架内创新：创新不是为了规避监管，而是为了更好地满足市场需求
- 创新产品的合规审查流程：内部流程与外部沟通
实战
内容重点
- 小组任务
- 客户需求（面向哪类客户，满足什么痛点）
- 产品/服务设计（创新点在哪里）
- 科技应用（如何赋能）
- 合规考量（如何规避风险，符合监管）
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
信托公司中层管理人员
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕风险识别、流程核查与合规处置梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助风险识别：触发信号、判断标准与优先级完成一次可复盘的应用演练
- 输出关键节点、证据留痕与协同边界相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
《破茧成蝶：信托公司在转型深水区的业务创新与实战突破》面向信托公司中层管理人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨
课程内容重点
01破茧成蝶：风险识别、流程核查与合规处置
02风险识别：触发信号、判断标准与优先级
03流程核查：关键节点、证据留痕与协同边界
04处置复盘：问题分级、跟进动作与改进清单
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《破茧成蝶：信托公司在转型深水区的业务创新与实战突破》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
信托公司中层管理人员。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕风险识别、流程核查与合规处置梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
