第一单元 破壁——为什么必须做公私联动？从部门视角到客户视角
内容重点
- 1. 现状反思：我们正在经历的三大浪费
- 客户资源的浪费：服务了企业，却丢掉了背后的高管、员工与产业链
- 营销成本的浪费：零售条线高成本外拓 vs. 对公条线现成的客户金矿
- 服务能力的浪费：单一业务线条无法满足客户综合化、生态化的金融需求
- 2. 核心理念：公私联动的一体两翼模型
公私联动拓增量，深耕代发稳存量
公私联动拓增量，深耕代发稳存量适合带着现有问题进入课堂，通过拓增——如何从对公客户中掘金个人业务增量把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
常奕 · 银行财富管理实战专家
课程大纲
第二单元 拓增——如何从对公客户中掘金个人业务增量？
内容重点
- 1. 四步掘金法实战流程
- 2. 关键场景营销与话术
- 场景一：拜访企业主时，如何自然过渡到个人资产配置话题？
- 场景二：为企业提供代发服务时，如何同步营销员工批量信用卡、理财沙龙？
- 场景三：处理企业贷款时，如何链接到企业主的个人经营贷或家族信托需求？
第三单元 深耕——如何把代发工资业务做成客户金矿而非成本中心？
内容重点
- 1. 代发客户全生命周期精细化经营五步曲
- 曲五：忠诚与转介期 —— 打造企业员工专属金融大使计划，激发转介绍
- 2. 代发客户分群经营策略
- 运用《代发客户分群经营与产品匹配地图》
- 新锐白领群：主推信用卡、消费分期、小额基金定投
第四单元 引爆——如何策划高转化率的公私联动主题营销活动？
内容重点
- 1. 主题活动三维设计法
- 维度一：对象（针对企业？员工？高管？）
- 维度二：主题（财商类？福利类？权益类？）
- 维度三：形式（线上？线下？混合？）
- 2. 从策划到闭环的标准化流程
第五单元 固化——如何建立长效机制，让联动与深耕自动运转？
内容重点
- 1. 内部协同机制建设
- 流程固化：设计从对公客户识别到零售跟进的标准化交接流程（SOP）
- 系统支持：如何在现有系统中实现客户信息的简易共享与联动记录
- 2. 成果输出：制定你的《季度作战地图》
- 现场展示与讲师点评，形成可落地的行动计划
适合对象
对公客户经理、公司业务部负责人 零售客户经理、理财经理、个金部主任 支行行长、网点负责人、综合客户经理 负责代发工资业务的市场/渠道经理
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 掌握一套联动心法：理解公私联动的底层逻辑与三大核心模式，建立企业金融+个人金融一体化服务思维
- 学会两类拓客实战技能
- 增量拓展：掌握从对公客户中挖掘零售商机的四步掘金法与五类关键人触达策略
查看更多收益 收起更多收益
- 存量深耕：掌握代发工资客户从开户到资产提升的全生命周期精细化经营五步曲
- 收获三个提效工具包
- 工具包1：《企业客户个人金融需求诊断清单》
课程背景与交付信息
作为银行对公客户经理、零售客户经理或网点负责人，您是否面临以下困境
对公业务只停留在开户+贷款，难以挖掘企业背后的个人客群价值？
代发工资业务竞争白热化，只有价格战，做一单亏一单，陷入增量不增收的怪圈？
课程时间
1天
授课方式
案例拆解、 策略研讨、 工具共创、 情景演练、 方案设计
课程内容重点
01破壁——为什么必须做公私联动？从部门视角到客户视角
02拓增——如何从对公客户中掘金个人业务增量？
03深耕——如何把代发工资业务做成客户金矿而非成本中心？
04引爆——如何策划高转化率的公私联动主题营销活动？
05固化——如何建立长效机制，让联动与深耕自动运转？
讲师介绍
常奕
银行财富管理实战专家
常奕，银行资产管理管理与高绩效团队赋能实战专家。20年银行零售经验，曾任平安银行营业部总经理。擅长客户经营与团队绩效提升，主导300+业务攻坚项目，交付培训超200场，以实战方法论助力银行零售业绩增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
对公客户经理、公司业务部负责人 零售客户经理、理财经理、个金部主任 支行行长、网点负责人、综合客户经理 负责代发工资业务的市场/渠道经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握一套联动心法：理解公私联动的底层逻辑与三大核心模式，建立企业金融+个人金融一体化服务思维；学会两类拓客实战技能。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用案例拆解 + 策略研讨 + 工具共创 + 情景演练 + 方案设计，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
