基金、资管、资本市场基础解码

课程大纲

一、课程导言：为什么保险高管必须懂资本市场？

一、课程导言：为什么保险高管必须懂资本市场？要点拆解

（一）国家战略与监管导向

1. 金融监管总局2025年重点任务：引导保险、理财资金支持资本市场平稳健康发展
2. 长钱长投耐心资本新质生产力成为关键词
3. 保险资金运用余额近38.5万亿元（截至2025年末），权益类配置占比升至14.8%

（二）中邮保险的战略定位

1. 国家长股投试点机构、自营+代管双轮驱动
2. 深化金融五篇大文章，推进多元生态业务协同
3 2026年媒体开放日强调：投资端与负债端协同发力

二、模块一：基金基础知识与运作实务

二、模块一：基金基础知识与运作实务要点拆解

（一）基金类型与功能定位

1. 公募 vs 私募：法律结构、投资者门槛、信息披露要求
2. 货币型、债券型、混合型、股票型、指数型、ETF等产品特点
3. 中邮基金最新动态与行业实践（如参与公益、两会精神学习等）

（二）基金如何运作？

1. 募集 → 投资 → 运营 → 退出全链条解析
2. 托管人、管理人、销售机构角色分工
3. 费用结构（管理费、托管费、申赎费）与业绩报酬机制
经典
案例1：险资通过公募基金布局科技创新（如科创板ETF）

三、模块二：资产管理（资管）业务全景

三、模块二：资产管理（资管）业务全景要点拆解

（一）资管行业格局

1. 银行理财子、券商资管、保险资管、基金专户、信托比较
2. 保险资管公司扩容至36家（含外资），中邮资管系统建设进展（2026年投资一体化系统升级）

（二）保险资管的核心能力

1. 长期资产配置（ALM）逻辑
2. 不动产、债权计划、股权计划、ABS等另类投资工具
3. 风控与信用评级体系（中邮资管2025–2027年信用评级采购项目）

（三）实务操作要点

1. 资管产品设计要素：期限匹配、收益目标、流动性安排
2. 与保险产品的联动（如万能险结算利率与底层资产收益挂钩）

四、模块三：资本市场基础与政策前沿（50分钟）

四、模块三：资本市场基础与政策前沿（50分钟）要点拆解

（一）资本市场构成

1. 一级市场（IPO、定增、并购） vs 二级市场（股票、债券、衍生品）
2. 北交所、科创板、创业板差异化定位

（二）当前政策热点

1. 投早、投小、投长期、投硬科技政策导向
2. 创业板改革服务新质生产力（证监会2026年意见）
3. 降低股票投资风险因子，鼓励险资入市

（三）保险资金如何参与？

1. 直接投资 vs 通过基金/资管产品间接投资
2. 权益投资上限动态调整与长周期考核机制

适合对象

中高级管理人员和骨干精英中邮保险一梯队人员金字塔顶端的、名核心人才、20

课程定位与主要问题

管理干部培养、团队执行力提升或绩效沟通训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

帮助中高级管理人员和骨干精英精准把握基金、资管、资本市场基础，提升岗位履职能力，促进实战、实操、实务
理解基金、资管、资本市场基础解码的核心逻辑、适用场景与关键影响因素
反馈辅导有抓手：课程背景与业务场景梳理中的关键方法、工具和操作要点

查看更多收益收起更多收益

团队复盘有依据：基金、资管、资本市场基础解码的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

管理者培养、团队执行和绩效沟通容易停在要求传达上，难点在于把要求拆成可跟进的岗位动作。课堂先拆清为什么保险高管必须懂资本市场，再把（一）国家战略与监管导向和金融监管总局2025年重点任务：引导保险、理财…接回日常管理。

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

主题讲授、视频欣赏、情景模拟、案例研讨、学员分享、落地工具、头脑风暴

课程内容重点

01课程导言：为什么保险高管必须懂资本市场？

02（一）国家战略与监管导向

03金融监管总局2025年重点任务：引导保险、理财资金支持资本市场平稳健康发展

04长钱长投耐心资本新质生产力成为关键词

05保险资金运用余额近38.5万亿元（截至2025年末），权益类配置占比升至14.8%

讲师介绍

陈德胜

商业银行经营与管理实战专家

商业银行经营与管理实战专家。清华大学博士后，曾任银行总行总经理。专注商业银行经营管理、全面风险管理与宏观经济研究，出版专著9部，服务多家大型银行与政府机构，调研企业3000+

商业银行政府机构能源化工房地产医疗医药电子信息

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课程差异说明

本课程页面围绕《基金、资管、资本市场基础解码》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合中高级管理人员和骨干精英中邮保险一梯队人员金字塔顶端的、名核心人才、20等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

帮助中高级管理人员和骨干精英精准把握基金、资管、资本市场基础，提升岗位履，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配